Robinhood, en amerikansk aktiehandelsapplikation med över XNUMX miljoner användare, har bötfällts av New York State Department of Financial Services (NYDFS) för påstådda brott mot penningtvätt, cybersäkerhet och konsumentskyddslagar.
Böterna på 30 miljoner dollar gäller specifikt Robinhoods kryptovalutahandelsenhet och är resultatet av "allvarliga brister" inom dess "efterlevnadsfunktion på flera områden".
Brister i cybersäkerhet
Tillkännagivandet gjordes av NYDFS-intendent Adrienne Harris, som bekräftade att Robinhood Crypto kommer att betala böter på 30 miljoner dollar till staten för att ha misslyckats med att upprätthålla adekvata cybersäkerhetsåtgärder och för att ha brutit mot vissa aspekter av Bank Secrecy Act (BSA), samt anti -skyldigheter för penningtvätt (AML).
Enligt NYDFS-konsensusordern fann en Robinhood Crypto-granskning som genomfördes mellan januari och september 2019 ett brott mot avdelningens bestämmelser om virtuell valuta, pengaöverföringar, transaktionsövervakning och cybersäkerhet.
Som ett resultat kommer företagets kryptovalutaenhet att behöva anlita en oberoende konsult för att bedöma företagets efterlevnad och saneringsinsatser.
En annan oro är att företaget inte angav ett dedikerat telefonnummer på sin webbplats som skulle tillåta kunder att lämna in klagomål som en del av ett tillsynsarrangemang. Dessutom hävdar NYDFS att Robinhood Cryptos anti-penningtvättsprogram var "underbemannat" och förlitade sig på ett manuellt system för att spåra transaktioner, även när användarbasen har växt exponentiellt.
Förutom kritiska brister i dess cybersäkerhetsprogram, hävdar tillsynsmyndigheter att bristen på ledning och tillsyn, tillsammans med "misslyckandet med att främja och upprätthålla en adekvat efterlevnadskultur", har lett till ett antal överträdelser som motiverade höga böter.
Dessutom meddelade Robinhood att nästan en fjärdedel av sin personal skulle sägas upp på grund av ekonomiska förhållanden och den senaste kraschen på kryptovalutamarknaden. Nyheten kommer när företaget redovisade en minskning med 44% i nettointäkter under andra kvartalet.
Kontroversen om Robinhood
I juni förra året böt den amerikanska finansindustrins tillsynsmyndighet Robinhood på 57 miljoner dollar och beordrade den att betala 12,6 miljoner dollar i kompensation plus ränta till tusentals kunder som har "lidit betydande skada" på grund av affärspraxis.
Det är det största vite som arbetsledaren någonsin ålagt ett företag. Robinhood har också anklagats för att visa "systemiska tillsynsbrister" från och med september 2016.
Tidigare i år avvisade en federal domstol i USA en stämningsansökan som anklagade Robinhood Markets Inc för att ha brutit mot statliga lagar genom att begränsa handeln med meme-värdepapper - ett drag som detaljhandlare säger skulle ha resulterat i förluster för miljarder.
Överdomare Cecilia Altonaga drog slutsatsen att privata investerare de kan inte göra anspråk på vårdslöshet och brott mot bolagets förtroendeplikt, med hänvisning till Robinhoods kundavtal som tillåter det att begränsa handeln.
