I rapporten som släpptes tidigare denna månad fann analytikerföretaget CipherTrace att bitcoin-uttagsautomater ofta användes för att skicka pengar till "högriskbörser" - handelsplattformar som företaget tror är kända för att underlätta kriminell verksamhet och penningtvätt.
"Andelen medel som skickats till högriskbörser av amerikanska BATM [bitcoin-uttagsautomater] har sett exponentiell tillväxt, fördubblats varje år sedan 2017." lyder rapporten. Medan cirka 2017 % av transaktionerna i USA gick till högriskbörser 2, är den siffran nu nära 8 %.
"Bitcoin-uttagsautomater är sannolikt nästa stora regulatoriska mål"
En bitcoin-bankomat låter människor köpa och sälja bitcoins och andra kryptovalutor direkt med en börs, med bankkort eller till och med kontanter. I grund och botten behöver användare inte ha en digital plånbok, maskinerna skapar dem själva och ger användarna utskrifter av plånboksadresser och privata nycklar.
CipherTrace påpekade också att den stora majoriteten av amerikanska bitcoin ATM-transaktioner under 2019, cirka 88%, skickade pengar till offshoredestinationer. "Bitcoin-uttagsautomater är sannolikt nästa stora regulatoriska mål", förutspår rapporten.
Detta sammanfaller med en explosion av antalet nya bitcoin-uttagsautomater som kommer ut på marknaden. Globalt finns det cirka 60 % fler maskiner än förra året, enligt Coin ATM Radar. Ett annat intressant faktum är att installationsgraden har fördubblats sedan början av 2020.
Det finns fortfarande mycket att göra
Bitcoin ATM-operatörer insisterar på att de gör allt de kan för att följa reglerna. ATM-tjänster i USA måste registrera sig hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) som ett penningtjänstföretag och bör föra register över sina transaktioner, följa KYC-protokollen (känn din kund) och rapportera alla misstänkta aktiviteter till myndigheterna.
Men det finns några som kringgår ovanstående regler. I augusti 2019 erkände en 25-årig bitcoin-handlare i Los Angeles sig skyldig till att ha misslyckats med att registrera sin bitcoin-bankomataffär hos FinCEN och tvätta upp till 25 miljoner dollar i pengar för brottslingar, inklusive droghandlare.
Dessutom, förra året, rapporterade spansk polis att ett lokalt kriminellt gäng involverat i den internationella narkotikahandeln faktiskt hade kringgått europeiska AML-kontroller genom att tvätta kontanter genom två bitcoin-uttagsautomater och använda "ren" kryptografi för att betala leverantörer i Colombia.
Tom Robinson, medgrundare och ledande forskare på analytikerföretaget Elliptic, sa att den nya FATF-guiden kallad "Reseregeln" som antogs förra året indikerar att strängare AML/KYC-krav nu implementeras i alla kryptoföretag runt om i världen.
Trots detta har Robinson fortfarande oro för hur tillämplig denna regel är på bitcoin-uttagsautomater. "Situationen förbättras verkligen, men det kommer att ta tid att säkerställa att dessa åtgärder upprätthålls globalt", sa han.
