På tisdag avslöjade EU-kommissionen ett förslag som skulle förbjuda användningen av "anonyma kryptovalutaplånböcker" som en del av kampen mot ekonomiska brott.
Förbud mot penningtvätt och brottsbekämpning
Förslaget skulle utvidga EU: s regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism (AML / CFT) till att omfatta kryptovalutasektorn, sade kommissionen, eftersom "endast vissa kategorier av kryptovalutatjänstleverantörer" för närvarande är föremål för dem.
"Dagens ändringar kommer att säkerställa fullständig spårbarhet av kryptovalutaöverföringar, till exempel Bitcoin", sade Europeiska kommissionen, "och kommer att möjliggöra förebyggande och upptäckt av deras möjliga användning för penningtvätt eller finansiering av terrorism".
Detta meddelande kom strax efter att den brittiska polisen tillkännagav beslag av cirka 408 miljoner dollar i kryptovaluta som en del av en pågående utredning av penningtvätt. Det finns förmodligen liknande operationer i EU och andra regioner.
Mer information om ändringarna finns i den senaste översynen av förordning 2015/847 / EU. Många av ändringarna gör helt enkelt specifika referenser till kryptografiska tillgångar i befintliga regler utan att ytterligare ändringar tillämpas.
Mindre anonymitet för kryptoplånbärare?
Det finns dock några anmärkningsvärda tillägg, till exempel att kräva "andra sätt att se till att kryptovalutaöverföringen kan identifieras individuellt och att avsändarens och betalningsmottagarens adressidentifierare registreras på den distribuerade huvudboken" för transaktioner utan traditionella betalkontonummer och identifierare.
Granskningen uppgav också att "kraven i denna förordning bör gälla leverantörer av kryptotillgångstjänster när deras transaktioner [...] involverar en traditionell banköverföring eller kryptotillgångsöverföring som involverar en tjänsteleverantör av kryptotillgångar. Kryptotillgångar".
Dessa krav inkluderar följande:
"Tillverkarens kryptotillgångsleverantör bör se till att kryptotillgångsöverföringar åtföljs av överförarens namn, överförarens kontonummer, om ett sådant konto finns och används för att behandla transaktionen, och adressen till överföraren, officiellt personligt dokument nummer, kundidentifieringsnummer eller födelsedatum och födelseort. Dessutom bör upphovsmannens leverantör av kryptotillgångstjänster också se till att kryptotillgångsöverföringar åtföljs av mottagarens namn och mottagarens kontonummer, om ett sådant konto finns och används för att behandla transaktionen. "
Liknande begäranden kom till mottagarens tjänsteleverantör, men i motsatt riktning. (Vilket innebär att sådana tjänsteleverantörer är skyldiga att säkerställa att all relevant information har tillhandahållits av överförarens tjänsteleverantör.)
BBC rapporterade att förslaget måste godkännas av EU: s medlemsstater och Europaparlamentet innan det kan bli lag. Denna process kan ta upp till två år, enligt rapporten, som ger människor lite tid att förbereda sig för förändringarna. Och vad tycker du om detta EU-förslag? Låt oss veta i kommentarfältet nedan.
