Den chilenska advokaten Carolina Veas sa att bankerna måste modernisera och anpassa sig till ny teknik, såväl som regelverk. Vid Santiago Polytechnic-konferensen talade den juridiska specialisten om bankernas och bitcoinbörsens roll (offert BTC) och kryptovalutor för att förhindra penningtvätt.
Detta problem, penningtvätt, har orsakat betydande handelskonflikter och debatter i det chilenska ekosystemet för kryptovaluta. Mellan 2014 och 2018 hade börser som Buda.com, Crypto Market och Orionx alla sina bankkonton stängda.
Specialisten Carolina Veas, en professionell från CMS Carey y Allende Chile advokatbyrå, talade om detta problem och dess konsekvenser i sin presentation på Santiago Polytechnic. Detta är en händelse som samlade Ethereum-gemenskapen i den chilenska huvudstaden fredagen den 23 september.
Börser är potentiella konkurrenter till banker på den internationella investerings-, kredit- och remitteringsmarknaden, förklarade advokaten. I detta sammanhang fattade 10 banker i landet beslutet "oberoende, men som helhet", sa han.
Dessa enheter tillhandahåller 99 % av löpande konton till juridiska personer i Chile, så deras betydelse i den ekonomiska och finansiella sektorn är uppenbar. Naturligtvis var de också väsentliga för börser, som nu får arbeta med bankkonton.
Banker har motiverat stängningen av handelskonton med det faktum att börser, genom att ansluta till kryptovalutanvändare, kan koppla dem till personer som försöker tvätta pengar.
Reglering får inte utesluta handel
Men enligt advokat Veas har bankerna utelämnat det faktum att börsernas know-your-customer (KYC)-policy är ett vapen till deras fördel i kampen mot detta brott.
"Varför utesluter en lag som försöker förhindra penningtvätt utbyten och föredrar att kryptovalutor växlas i P2P-transaktioner (peer-to-peer)?" frågade han. "Det är inte vettigt," tillade han.
Den som tolkade denna omständighet var International Financial Action Group (FATF), som rekommenderade banker att inte göra derisking (total eliminering av risker, såsom måttet på att stänga växelkonton), utan att "hantera" dem.
Om banker avbröt sina affärer med börser vid roten, skulle FATF förlora tillgången till mycket värdefull information om de transaktioner som äger rum på dessa plattformar. Som tidigare rapporterats utövar den internationella organisationen ett ökande tryck på börserna att tillämpa reseregeln på sin verksamhet.
Banker måste samarbeta med kryptovalutaföretag
Carolina Veas drar slutsatsen att banker inte får motsätta sig dessa nya teknologier som är bitcoin (BTC) och andra kryptovalutor, utan "modernisera och anpassa". Även kryptovalutor och blockkedjor kommer så småningom att behöva göra detta, för "i framtiden kommer de också att behöva möta andra störande teknologier".
"Det finns banker som är villiga att öppna upp och ha relationer med kryptotillgångssektorn, även om de är väldigt få", förtydligade specialisten. ”Teknologisk förändring är på väg och det är en realitet. Vissa banker har förstått detta, tillade han.
För sin del kräver bankerna lika villkor, förklarade han. Precis som dessa enheter är skyldiga att informera skattemyndigheterna om sina kunders misstänkta transaktioner, vill de att börserna ska ha samma skyldighet. "Det är viktigt för diskussionen", sa Carolina Veas.
