Sydkorea rör sig på kryptofronten, tack vare de nya rekommendationerna från Financial Action Task Force. Sydkoreas Financial Services Commission (FSC) planerar att utfärda ändringar av befintliga lagar som gör det obligatoriskt för leverantörer av virtuella tillgångar (VASP) inom landet att rapportera namnen på sina användare.
De nya strängaste åtgärderna
Enligt ett pressmeddelande från FSC förra veckan har kommissionen lanserat ett förslag om att uppdatera lagen som styr sydkoreanska medborgares integritet i finansiella transaktioner, skärpa parametrarna för datarapportering och användning av information, för att hjälpa till att förhindra penningtvätt.
Lagen definierar VASP:er som "företagsenheter som ägnar sig åt köp och försäljning av digitala tillgångar och utbyte mellan digitala tillgångar", såväl som förvaringsinstitut, leverantörer av digitala plånböcker och mellanhänder.
Dessa kommissionsförda ändringar innebär att VASP:er kommer att behöva använda registrerade konton med riktiga namn i sina finansiella transaktioner med kunder. Ytterligare åtgärder kräver att VASP:er öppnar konton med riktiga namn hos finansinstitut, håller kundinsättningar åtskilda från sina egna och skaffar datasäkerhetscertifiering från Korea Information Security Agency.
VASP:er får inte heller ha drabbats av böter eller andra typer av sanktioner under de senaste fem åren och måste "hantera" kundtransaktionsregister. Det kommer också att krävas en bedömning av riskerna för penningtvätt i samband med VASP:er av finansinstitut.
Inte bara kryptovalutor i regulatorns syfte
Men virtuella tillgångar som kryptovalutor, som kan handlas med lättanvänd programvara som t.ex Bitcoin Revolution, är inte de enda resurserna som riktas mot: tillsynsmyndigheten syftar också till att ändra reglerna om digitala tokens som inte kan bytas mot fiat-valutor, elektroniska pengar, elektroniskt registrerade aktier, elektriska sedlar, råvaror och mer.
För närvarande verkar det som att förbetalda kort, presentkort och e-obligationer är undantagna från gruppen virtuella tillgångar. I september förra året utfärdade Financial Action Task Force (FATF), den mellanstatliga penningtvättsövervakningsorganisationen, en rekommendation att mer än 200 medlemstillsynsmyndigheter bör profilera kryptovalutanvändare för att bättre upptäcka kriminell aktivitet.
Förra sommaren fastställde FATF också regulatoriska standarder, inklusive "reseregeln", som föreskriver att VASP:er måste skicka information om transaktioner över en förinställd värdetröskel till de tillsynsorgan som är ansvariga för jurisdiktionen.
FSC-förslaget var utformat för att införa krav mot penningtvätt på VASP:er i enlighet med FATF:s rekommendationer och är inte avsett att införa virtuella tillgångar i finansiella regleringsregimer, sa tillsynsmyndigheten. FSC har meddelat att de förväntar sig att genomföra lagändringarna från och med den 25 mars 2021.
