på krypto
Efter att ha fått 100 gånger sin initiala investering nekar Bank Hapoalim att ha satt in 320 XNUMX $ i vinst som Esther Freeman gjort på sin BTC-investering, med hänvisning till att hon använde pengar för att bli en HODLer.
Den israeliska pensionären Esther Freeman omvandlade enligt uppgift en investering på 10.000 3 ILS i Bitcoin, värd cirka 1.000.000 324 dollar vid den tiden, till ILS XNUMX XNUMX XNUMX (cirka XNUMX XNUMX $) under åtta år. Hapoalim Bank, en av de största bankerna i landet, förnekade dock att ha accepterat vinsterna eftersom den initiala investeringskällan kan ha haft ett samband med illegala finansiella transaktioner.
Kontanter är problemet
2013 beslutade en 69-årig pensionerad israelisk medborgare, Esther Freeman, att gå in på kryptovalutamarknaden genom att investera omkring 3.240 69 dollar. Trots sina XNUMX år sa pensionären att hon var "ung i andan" och att hennes yngre släktingar främst påverkade hennes beslut:
"Jag lyssnade på min son och mina barnbarn, de små barnen, och jag sa att ett försök skulle göras. Utan någon som helst kunskap om ämnet, i en vanlig medborgares verkliga oskuld. Jag trodde aldrig att 10.000 1 NIS skulle bli nästan XNUMX miljon NIS ”.
Även om Freeman multiplicerade sin investering med 100 gånger, vägrade Bank Hapoalim att sätta in det överförda beloppet från FIATs kryptovalutaplattform som den använde medan den första insättningen för år sedan gjordes kontant.
Därför kan källan till medlen vara relaterad till "penningtvätt eller finansiering av terrorism", förklarade banken. Dessutom beskrev institutionen några av de ökända mörka sidorna av den digitala tillgångsindustrin som banker vanligtvis tillhandahåller:
"Karakteristiken hos virtuella (dvs digitala) valutor gör att de kan överföras anonymt och oövervakade, vilket ofta går förbi behovet av att använda de finansiella faktorer som gäller för regimen mot penningtvätt och finansiering av terrorism."
Advokaterna går in på platsen
För att ha en bättre chans att få sina pengar utsåg Freeman Shaul Zioni till sin advokat och lämnade in en stämningsansökan mot banken. Pensionären sa att hon har varit en lojal bankkund genom åren och behöver pengar för att hjälpa ett av sina barn:
"Banken känner till mitt beteende. Jag har inga pengar någon annanstans, bara på Bank Hapoalim. De vet att jag inte tvättar pengar eller gör affärer utanför banken. Jag är pensionerad. Alla mina fyra barn har bankkonton. Pengarna jag behöver för att hjälpa ett av mina barn att köpa en lägenhet”.
Freemans advokat, Shaul Zioni, talade också i frågan. Han noterade att hans klient vill att domstolen ska förklara källan till pengarna investerat i bitcoin den är "känd, tydlig och stöds av referenser". Genom åren har Freeman förvarat sina Bitcoins i olika digitala plånböcker, där inga ytterligare transaktioner har gjorts, tillade Zioni.
Därefter beslutade domstolen att finansinstitutet inte skulle begränsa kontoaktiviteten till sina kunder bara för att de är kopplade till digitala valutor. Hapoalimbanken tog emot ärendet och lovade att studera detaljerna och "svara på vanligt sätt".
Israel vill behandla kryptovalutatillgångar som banker
På grund av riskerna med att använda digitala tillgångar i brottslig verksamhet, planerade israeliska myndigheter nyligen att upprätthålla bankregler mot terrorism.
Från och med nu har regeringen varit tvungen att spendera betydande resurser för att avslöja bedrägerier i områden där företag inte var skyldiga att rapportera alla finansiella transaktioner. Om den nya policyn blir aktiv måste alla kryptovalutarelaterade företag lämna in rapporter som banker.
De nya reglerna bör också gynna små företag med digitala tillgångar eftersom rapportering lovar att vara tillgänglig och moderniserad. Därför skulle sådana företag kunna ge större förtroende för säkerheten för sina tjänster.
