บริษัท ที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกจะปกปิดการฉ้อโกงมูลค่า 2,1 พันล้านดอลลาร์เป็นเวลานานได้อย่างไร?
เรื่อง Wirecard
เรื่องอื้อฉาวของ Wirecard แสดงให้เห็นว่า บริษัท ที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและดูเหมือนจะเปิดเผยข้อมูลบางอย่างได้อย่างไรในขณะที่ละเว้นรายละเอียดที่สำคัญอย่างมีชั้นเชิงทำให้สามารถเอาชนะข้อ จำกัด ด้านกฎระเบียบและการตรวจสอบที่เข้มงวดได้
การฉ้อโกงดูเหมือนจะเปิดใช้งานโดยเครือข่ายสาขาขนาดใหญ่และโครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อน การซื้อ XCOM Bank AG ในปี 2006 ได้ขยายขอบเขตอำนาจของ Wirecard อย่างมากทำให้มีสิทธิ์ออกบัตรเครดิตในขณะที่จัดการเงินในนามของผู้ค้าซึ่งเป็นกิจกรรมที่หลากหลายซึ่งโดยปกติแล้วเส้นแบ่งระหว่างการธนาคารที่ไม่ใช่ธนาคาร และเรียบง่าย
ระหว่างปี 2011 ถึง 2014 Wirecard ได้เริ่มเข้าซื้อ บริษัท ด้านการชำระเงินในเอเชียหลายแห่งโดยเพิ่มความซับซ้อนเพิ่มเติมให้กับโครงสร้างและงบดุลของ บริษัท จากการตรวจสอบของ Financial Times บริษัท ย่อยเหล่านี้บางแห่งกำลังประมวลผลการชำระเงินในนามของ บริษัท ทำให้ Wirecard สามารถสร้างเกราะป้องกันที่ซับซ้อนสำหรับแนวทางปฏิบัติทางบัญชีที่น่าสงสัยรวมถึงช่องว่างงบประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์
ในปี 2020: การสอบสวนโดยหน่วยงานกำกับดูแลของเยอรมันและสิงคโปร์ทำให้เจ้าหน้าที่พบบัญชีทรัสต์สองบัญชีในฟิลิปปินส์ซึ่งถูกกล่าวหาว่าเก็บเงินที่หายไป สมมติฐานและข้อสงสัยของ Wirecard เกี่ยวกับความเชื่อที่ดีของ Wirecard ทำให้หลายคนเชื่อว่า บริษัท กำลังเพิ่มมูลค่าโดยการจำลองข้อตกลงกับผู้ซื้อบุคคลที่สาม
ทฤษฎีที่แตกต่างเล็กน้อยชี้ให้เห็นว่า "ข้อตกลง" บางอย่างอาจถูกต้องตามกฎหมาย แต่ไม่จำเป็นต้องดำเนินการในนามของ Wirecard และเงินก็ไม่เคยอยู่ในที่ที่จำเป็น
ทางเลือก blockchain
เทคโนโลยีบล็อกเชนช่วยให้สามารถแบ่งปันข้อมูลระหว่างองค์กรได้แบบเรียลไทม์ซึ่งสามารถลดความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินได้ นอกจากนี้ยังเป็นจริงในกรณีที่เครือข่ายอาชญากรมีการกระจายทางภูมิศาสตร์โดยมีการใช้ธนาคารหลายแห่งเพื่อปกปิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นเดียวกับกรณีของ Wirecard
เมื่อเครือข่ายอาชญากรมีความซับซ้อนมากขึ้นเทคโนโลยีบล็อกเชนสามารถใช้ประโยชน์ได้เพื่อช่วยหน่วยงานกำกับดูแลควบคุมระบบนิเวศที่กว้างขวาง ซื้อ bitcoin และไม่เพียงเท่านั้น แน่นอนว่าธุรกิจมักต้องการความเป็นส่วนตัวในระดับหนึ่งด้วยเหตุผลด้านกฎระเบียบหรือการแข่งขัน
ด้วยเหตุนี้จึงเป็นการเหมาะสมที่จะหาจุดสมดุลที่เหมาะสมทำให้ บริษัท หลัก ๆ ต้องรับผิดชอบต่อการกระทำของตนอย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าที่รัฐบาลหรือหน่วยงานที่มีการควบคุมในปัจจุบันสามารถทำได้โดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนและเทคนิคการเข้ารหัสใหม่ที่ช่วยในการรายงาน ธุรกรรมปลอม
ในกรณีของ Lehman Brothers, Enron และปัจจุบัน Wirecard หน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องล้มเหลวต่อสาธารณะ ในขณะที่ Wirecard ได้รับการตรวจสอบอย่างสมบูรณ์ บริษัท ในเครือหลายชั้นของ บริษัท ได้ปล่อยให้ข้อมูลทางการเงินสับสนและหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ
ด้วยการนำบล็อกเชนมาใช้ในบริบทของระบบการเงินที่มีการควบคุมเราสามารถก้าวไปสู่ระบบการชำระเงินและบัญชีที่กระจายอำนาจและโปร่งใสมากขึ้นช่วยประหยัดการละเมิดกฎระเบียบในอนาคตและห้ามไม่ให้หน่วยงานองค์กรโกงระบบ
