Wirecard ทำเงินได้มากกว่า 155 ล้านยูโรในเงินกู้ปลอมแม้ว่าจะอยู่ระหว่างการสอบสวนก็ตาม Financial Times กล่าว
การฉ้อโกงนักลงทุนโดยเจตนา
แม้ในระหว่างการสอบสวน Wirecard บริษัท ชำระเงินซึ่งให้บริการบัตรเดบิต crypto หลายใบยังคงแจกจ่ายเงินสดด้วยกลยุทธ์ที่จะทำลาย บริษัท ตามรายละเอียดใหม่ที่เผยแพร่โดย Financial Times ซึ่งพบว่ามีการจ่ายเงินประมาณ 155 ล้านยูโรเป็นเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันในช่วงสามเดือนแรกของปี 2020
ตามไทม์ไลน์ที่จัดทำโดย Financial Times บริษัท ตรวจสอบบัญชีระดับโลก KPMG ได้ทำการตรวจสอบ Wirecard ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2019 การสอบสวนตรวจสอบสมมติฐานที่ว่าผู้บริหาร Wirecard มีเจตนาฉ้อโกง นักลงทุน บริษัท ก่อให้เกิดการล่มสลายที่น่าทึ่งซึ่งพิสูจน์แล้วว่าเป็นความพ่ายแพ้อย่างมากสำหรับ บริษัท สินทรัพย์ดิจิทัลที่ตั้งใจจะทำงานร่วมกับ Wirecard เพื่อจัดหาบัตรเดบิต crypto แบบ Visa
Wirecard เป็นจุดสำคัญของการสืบสวนของ Financial Times เมื่อต้นปี 2015 และการสอบสวนภายในที่สำนักงานของ Wirecard ในสิงคโปร์เริ่มขึ้นในเดือนมีนาคม 2018 หุ้นของ Wirecard พุ่งสูงสุดในเดือนสิงหาคม 2018
อีกสองปีข้างหน้ามีการอัดฉีดเงินทุนจำนวนมากและการตรวจสอบข้อเท็จจริงโดยหน่วยงานกำกับดูแลและผู้ตรวจสอบบัญชีเพิ่มขึ้นจนกระทั่ง Wirecard ยอมรับในเดือนมิถุนายนปี 2020 ว่ามีเงินมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ที่หายไปซึ่งได้รับการบันทึกไว้ในงบดุลของ บริษัท
ให้กู้ยืมแก่ บริษัท ที่น่าสงสัย
เอกสารที่ได้รับจาก Financial Times ระบุว่าเงินกู้ในต้นปี 2020 รวมเงินมากกว่า 115 ล้านดอลลาร์ที่จ่ายให้กับ Ocap ซึ่งเป็น บริษัท ลึกลับในสิงคโปร์ที่ไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ Wirecard ก่อนหน้านี้ได้ภายในสิ้นปี 2019
ก่อนหน้านี้ Ocap ได้รับการจัดการโดยอดีตผู้บริหาร Wirecard ซึ่งภรรยาดำรงตำแหน่งระดับสูงของ บริษัท เมื่อขยายสินเชื่อปี 2020 การล่มสลายของ Wirecard สร้างปัญหาให้กับลูกค้าของ บริษัท บัตรเดบิต crypto TenX และ Crypto.com ในสหราชอาณาจักรและยุโรปแผ่นดินใหญ่ซึ่งสร้างความเสียหายทางเศรษฐกิจ
บริการได้รับการกู้คืนสำหรับลูกค้าบางรายเมื่อ Wirecard ถูกล้างเพื่อกลับมาดำเนินธุรกิจที่มีการควบคุมในอีกหลายวันต่อมา Financial Times พบว่า Wirecard ยังให้ยืมเงินกว่า 45 ล้านดอลลาร์ให้กับ บริษัท Ruprecht Services ในสิงคโปร์แห่งที่สอง
เงินกู้ยืมดังกล่าวจะเป็นการชำระเงินล่วงหน้าให้กับพันธมิตรในอุตสาหกรรมการประมวลผลการชำระเงินด้วยบัตรที่ Wirecard จ้างบุคคลภายนอกเข้าทำงานนอกเขตอำนาจทางการเงิน
ภายในเดือนมีนาคม 2020 มีการปล่อยกู้มากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ให้กับพันธมิตรในเอเชียซึ่งถือว่าเป็น บริษัท ที่น่าสงสัยอย่างมากหรือแม้กระทั่งฉ้อโกง การล่มสลายของ Wirecard ถือเป็นการระเบิดครั้งใหญ่ของภาคฟินเทคในยุโรปและทำให้เกิดความสูญเสียมากมายสำหรับนักลงทุนและลูกค้า
แต่มันยังเป็นคำเตือนสำหรับผู้ที่ชื่นชอบการเข้ารหัสลับที่มีปฏิสัมพันธ์กับระบบการเงินแบบเดิมเตือนเราว่าหากไม่มีการตรวจสอบการฉ้อโกงสามารถแฝงตัวอยู่ในสถานที่ที่ไม่กี่คนคาดว่าจะพบ
