การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลมีความอ่อนไหวเกินไปต่อความเสี่ยงของการจัดการ: การวิพากษ์วิจารณ์ใหม่เกี่ยวกับความยั่งยืนของ "การแลกเปลี่ยน"
จำนวนที่ยุติธรรมของ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล พวกเขาจะขาดการคุ้มครองผู้บริโภคขั้นพื้นฐานและเสี่ยงต่อการแสวงหาผลประโยชน์จากผู้ควบคุมตลาดสำนักงานอัยการสูงสุดของนิวยอร์กกล่าวเมื่อไม่กี่วันที่ผ่านมา
รายงานผลการสอบสวนที่กินเวลานานหลายเดือนพบว่า การแลกเปลี่ยนจำนวนมากขาดการป้องกันที่เพียงพอจึงทำให้เงินของผู้บริโภคตกอยู่ในความเสี่ยง นอกจากนี้สำนักงานอัยการสูงสุดยังได้อ้างถึงการแลกเปลี่ยนสามครั้งกับกระทรวงบริการทางการเงินของนิวยอร์กสำหรับการดำเนินการที่ผิดกฎหมายในเขตอำนาจศาล
"แพลตฟอร์มสกุลเงินเสมือนจำนวนมากขาดนโยบายและขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าการแลกเปลี่ยนของตนเป็นธรรมสมบูรณ์และปลอดภัยBarbara Underwood อัยการสูงสุดของรัฐกล่าวในแถลงการณ์ อดีตอัยการสูงสุดของนิวยอร์ก Eric Schneiderman ริเริ่มโครงการตรวจสอบความสมบูรณ์ของตลาดเสมือนในเดือนเมษายนและขอข้อมูลจาก bitcoin พิเศษจำนวนมากและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ การแลกเปลี่ยนสิบแห่งจะตอบสนองคำขอข้อมูลในขณะที่การแลกเปลี่ยนสี่แห่งล้มเหลวในการทำเช่นนั้นโดยอ้างว่าพวกเขาไม่ได้ดำเนินการในรัฐ อย่างไรก็ตามสำนักงานอัยการสูงสุดสรุปว่าการแลกเปลี่ยนทั้งสามนี้ Kraken, Binance และ Gate.io อนุญาตให้ซื้อขายโดยลูกค้าในนิวยอร์กได้
“ รายงานของอัยการสูงสุดเน้นย้ำถึงคุณค่าของกฎระเบียบของรัฐที่เข้มแข็งและ การคุ้มครองผู้บริโภค"Maria Vullo ผู้อำนวยการกระทรวงบริการทางการเงินของรัฐกล่าว "เราหวังว่าจะได้ตรวจสอบข้อมูลและข้อมูลอ้างอิงที่พัฒนาขึ้น"
มาจำวิธีกัน Bitcoin เปิดตัวในปี 2009 ในรูปแบบของเงินอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งสามารถแลกเปลี่ยนได้โดยไม่ต้องมีรัฐบาลหรือธนาคารควบคุม ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาตลาดคริปโตเคอเรนซีทั่วโลกได้เติบโตขึ้นอย่างไม่หยุดยั้งและสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ อีกหลายร้อยรายการได้เริ่มดำเนินการตามบรรพบุรุษของพวกเขา
ปัญหาเรื่องความสมบูรณ์ของตลาดกลายเป็นประเด็นสำคัญประการหนึ่งที่ส่งผลต่อการพัฒนาสกุลเงินดิจิทัล คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐฯกำลังตรวจสอบการจัดการตลาดที่อาจเกิดขึ้นเช่นเดียวกับกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐฯ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ปฏิเสธคำขอสำหรับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนด้วย bitcoin อย่างต่อเนื่องโดยสรุปว่าไม่มีความโปร่งใสเพียงพอที่จะทำให้แน่ใจได้ว่าราคาจะไม่ถูกปรับเปลี่ยน
ในระยะสั้นปัญหาที่รายงานของอัยการสูงสุดจัดการนั้นไม่เป็นที่ทราบแน่ชัด แต่เป็นที่น่าสนใจที่จะทราบว่าเอกสารฉบับสุดท้ายได้ข้อสรุปหลักสามข้อที่ตรวจสอบความถูกต้องของข้อกังวลเหล่านี้ รายงานสรุปว่าหลายคน แพลตฟอร์ม cryptocurrency พวกเขาไม่ได้ใช้มาตรการที่จริงจังในการตรวจสอบและปิดกั้นการซื้อขายที่บิดเบือนและมีการควบคุมหรือ จำกัด การใช้บอทการซื้อขายเพียงเล็กน้อย
"แพลตฟอร์มส่วนใหญ่ดูเหมือนจะกำหนดเป้าหมายผู้ค้ามืออาชีพและผู้ค้าอัตโนมัติโดยมีหลายพื้นที่เสนอราคาพิเศษและคุณสมบัติอื่น ๆ ให้กับผู้ค้าเหล่านั้นทำให้ลูกค้ารายย่อยเสียเปรียบ" รายงานกล่าว
รายงานเพิ่มเติมระบุว่ามี ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างการแลกเปลี่ยนที่ "แพร่หลาย". “ แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนมักเกี่ยวข้องกับธุรกิจหลายกลุ่มซึ่งจะถูก จำกัด หรือถูกตรวจสอบอย่างใกล้ชิดในสภาพแวดล้อมการซื้อขายแบบเดิม” รายงานกล่าว
เขากล่าวว่าบางแพลตฟอร์มดำเนินการเป็นแลกเปลี่ยนนายหน้าตัวแทนผู้ส่งเงินผู้ค้าที่เป็นเจ้าของซึ่งซื้อและขายด้วยบัญชีของตนเองเจ้าของผู้ถือครองสกุลเงินดิจิทัลรายใหญ่และแม้ในบางกรณีจะเป็นผู้ออกสกุลเงินดิจิทัล การแลกเปลี่ยนบางอย่างยังอนุญาตให้พนักงานถือครองและแลกเปลี่ยนบนแพลตฟอร์มของตนเองหรือของคู่แข่งได้
สุดท้าย การคุ้มครองกองทุนผู้บริโภคตามรายงาน“ มักจะ จำกัด หรือเป็นเรื่องลวงตา". ไม่มีวิธีการมาตรฐานในการควบคุมสินทรัพย์เสมือนและแพลตฟอร์มไม่มีแนวทางที่สอดคล้องและโปร่งใสในการดำเนินการดังกล่าวรายงานระบุ “ สิ่งนี้ทำให้ยากหรือเป็นไปไม่ได้ที่จะยืนยันว่าแพลตฟอร์มต่างๆจัดการธุรกิจของลูกค้าอย่างมีความรับผิดชอบหรือไม่ ลูกค้าจะถูกเปิดเผยอย่างมากในกรณีที่มีการตอบโต้หรือการถอนตัวโดยไม่ได้รับอนุญาต” รายงานระบุ
ในที่สุดรายงานจะให้รายชื่อนักลงทุนแปดคำถามที่พวกเขาควรคาดหวังว่าการแลกเปลี่ยนจะสามารถค้นหาได้รวมถึงคำถามเกี่ยวกับการควบคุมเพื่อป้องกันผู้ค้าที่ไม่เหมาะสมออกจากแพลตฟอร์มรายละเอียดเกี่ยวกับมาตรการรักษาความปลอดภัยของแฮ็กเกอร์ การป้องกันการโจรกรรมนโยบายเพื่อป้องกันไม่ให้พนักงานซื้อขายข้อมูลภายในและรายละเอียดความโปร่งใสและการตรวจสอบที่เป็นอิสระ "ลูกค้าควรหลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มที่ไม่สามารถตอบคำถามในรายงานนี้ได้อย่างน่าพอใจ" ทนายความกล่าว
