Robinhood แอปพลิเคชั่นซื้อขายหุ้นในสหรัฐฯ ที่มีผู้ใช้มากกว่า XNUMX ล้านคน ถูกปรับโดยกระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) ในข้อหาละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค
ค่าปรับ 30 ล้านดอลลาร์ใช้กับหน่วยซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของ Robinhood โดยเฉพาะ และเป็นผลมาจาก "ข้อบกพร่องร้ายแรง" ภายใน "ฟังก์ชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดในหลายพื้นที่"
ข้อบกพร่องด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์
การประกาศดังกล่าวจัดทำโดย Adrienne Harris ผู้กำกับการ NYDFS ซึ่งยืนยันว่า Robinhood Crypto จะจ่ายค่าปรับ 30 ล้านดอลลาร์ให้กับรัฐ เนื่องจากไม่สามารถรักษามาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เพียงพอ และสำหรับการละเมิดบางแง่มุมของพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) รวมถึงการต่อต้าน - ภาระผูกพันในการฟอกเงิน (AML)
ตามคำสั่งฉันทามติของ NYDFS การตรวจสอบของ Robinhood Crypto ที่ดำเนินการระหว่างเดือนมกราคมถึงกันยายน 2019 พบว่ามีการละเมิดระเบียบข้อบังคับของแผนกเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือน เครื่องส่งเงิน การตรวจสอบธุรกรรม และความปลอดภัยทางไซเบอร์
ด้วยเหตุนี้ หน่วยสกุลเงินดิจิทัลของบริษัทจึงจำเป็นต้องจ้างที่ปรึกษาอิสระเพื่อประเมินการปฏิบัติตามและความพยายามในการแก้ไขของบริษัท
ข้อกังวลอีกประการหนึ่งคือบริษัทไม่ได้ให้หมายเลขโทรศัพท์เฉพาะบนเว็บไซต์ ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการจัดการกำกับดูแล นอกจากนี้ NYDFS ยังโต้แย้งว่าโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินของ Robinhood Crypto นั้น "ไม่เพียงพอ" และอาศัยระบบแบบแมนนวลในการติดตามธุรกรรม แม้ว่าฐานผู้ใช้จะเติบโตขึ้นอย่างทวีคูณ
นอกเหนือจากข้อบกพร่องที่สำคัญในโปรแกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลยังโต้แย้งว่าการขาดการจัดการและการกำกับดูแล ประกอบกับ "ความล้มเหลวในการส่งเสริมและรักษาวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพียงพอ" ได้นำไปสู่การละเมิดจำนวนหนึ่งที่สมควรได้รับค่าปรับจำนวนมาก
นอกจากนี้ Robinhood ยังประกาศเลิกจ้างพนักงานเกือบหนึ่งในสี่เนื่องจากภาวะเศรษฐกิจและการล่มสลายของตลาดสกุลเงินดิจิทัลเมื่อเร็วๆ นี้ ข่าวดังกล่าวมีขึ้นในขณะที่บริษัทมีรายได้สุทธิลดลง 44% ในไตรมาสที่สอง
การโต้เถียงเรื่องโรบินฮูด
ในเดือนมิถุนายนปีที่แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐฯ ปรับ Robinhood 57 ล้านดอลลาร์ และสั่งให้จ่ายเงินชดเชย 12,6 ล้านดอลลาร์ พร้อมดอกเบี้ย ให้กับลูกค้าหลายพันรายที่ "ได้รับความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญ" เนื่องจากการดำเนินธุรกิจ
นี่เป็นค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้บังคับบัญชาเคยกำหนดให้กับบริษัท Robinhood ยังถูกกล่าวหาว่าแสดง "ข้อบกพร่องในการกำกับดูแลอย่างเป็นระบบ" เมื่อเดือนกันยายน 2016
เมื่อต้นปีนี้ ศาลรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ยกฟ้องคดีที่กล่าวหาว่า Robinhood Markets Inc ละเมิดกฎหมายของรัฐด้วยการจำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์แบบมีม ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่ผู้ค้าปลีกกล่าวว่าจะส่งผลให้เกิดการสูญเสีย เป็นเงินหลายพันล้าน
หัวหน้าผู้พิพากษาเซซิเลีย อัลโตนากาสรุปว่า นักลงทุนรายย่อย พวกเขาไม่สามารถยื่นคำร้องสำหรับความประมาทเลินเล่อและการละเมิดหน้าที่ความไว้วางใจต่อบริษัท โดยอ้างถึงข้อตกลงลูกค้าของ Robinhood ที่อนุญาตให้จำกัดการซื้อขาย
