บน crypto
เมื่อวันจันทร์ที่งาน V20 Virtual Asset Service Providers Summit, Carole House ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและนโยบายไซเบอร์ที่เกิดขึ้นใหม่จาก Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) กล่าวว่าอาชญากรกำลังชำระเงินข้ามพรมแดนโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลจำนวนน้อยผ่านแพลตฟอร์มเช่น ระบบ Bitcoin - ด้วยเหตุนี้ข้อเสนอ FinCEN เพื่อลดเกณฑ์สำหรับ "กฎการเดินทาง"
เสนอการแก้ไขโดย FinCEN
ตามข้อเสนอการแก้ไขกฎระเบียบที่ส่งไปเมื่อเดือนที่แล้ว FinCEN และ Federal Reserve ต้องการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์ที่ธนาคารจะต้องรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินโดยลดจาก $ 3.000 เป็น $ 250 สำหรับการโอนใด ๆ - ในสกุลเงินดิจิทัล หรือคำสั่ง - ซึ่งออกไปนอกสหรัฐอเมริกา
นี่เป็นส่วนหนึ่งของการขยายข้อกำหนดโดยรวม House กล่าวเสริมว่าการลดเกณฑ์การรายงานสำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศจะช่วยบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานความมั่นคงแห่งชาติอื่น ๆ "อาชญากรใช้การโอนมูลค่าและสกุลเงินเสมือนที่น้อยลงเพื่ออำนวยความสะดวกในการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายการค้ายาเสพติดและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ เช่นอาชญากรรมในโลกไซเบอร์" House กล่าวกับผู้แทนจาก V20
การวิพากษ์วิจารณ์ครั้งแรก
กฎการเดินทางมีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันการฟอกเงินโดยระบุผู้ส่งและผู้รับผลประโยชน์จากธุรกรรมที่มีการโอนเงินเกินเกณฑ์ที่กำหนด
การใช้กฎนี้กับสกุลเงินดิจิทัลเป็นความท้าทายที่หน่วยงาน Financial Action Task Force (FATF) ต้องเผชิญร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลในพื้นที่และอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
จากการวิเคราะห์ของ FinCEN รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย 2.000 รายการที่ยื่นระหว่างปี 2016 ถึง 2019 ค่าเฉลี่ยและค่ามัธยฐานของดอลลาร์อยู่ที่ 509 ดอลลาร์และ 255 ดอลลาร์ตามลำดับ ธุรกรรมเกือบทั้งหมดเริ่มต้นหรือสิ้นสุดนอกสหรัฐอเมริกา
Coin Center ได้ตั้งคำถามเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์กฎการเดินทางในแง่ของการไม่มีการวิเคราะห์ผลประโยชน์ด้านต้นทุนที่เพียงพอ การวิเคราะห์ดังกล่าวไม่เพียง แต่ควรพิจารณาถึงต้นทุนโดยตรงให้กับหน่วยงานที่มีการควบคุมเท่านั้น แต่ยังรวมถึงต้นทุนต่อบุคคลและสังคมด้วย
ความกังวลจากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง
SMB มีความกังวลอย่างมากเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยทั่วไปโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงเรื่องต่างๆเช่นกฎการเดินทางซึ่งเกิดขึ้นในช่วงเวลาของการถามตอบ V20
David Lewis เลขานุการบริหารของ FATF กล่าวกับผู้แทน V20 ว่าต้นทุนของการไม่ปฏิบัติตามนั้นสูงกว่ามาก
"ค่าใช้จ่ายของการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะมีประโยชน์ในระยะสั้นเท่านั้นอาจกล่าวได้และน่าจะเป็นเรื่องที่คาดไม่ถึงสำหรับ บริษัท ที่ต้องการดำเนินธุรกิจต่อไปในพื้นที่นี้และไม่ต้องการให้อุตสาหกรรมของตนเสื่อมเสียชื่อเสียง" ในที่สุด FinCEN's Hause ได้กระตุ้นให้ผู้เล่นในอุตสาหกรรมติดต่อกับหน่วยงานกำกับดูแลโดยกล่าวว่าพวกเขาเปิดกว้างสำหรับนักประดิษฐ์ในกระแสการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ล่าสุด
