กฎที่เสนอโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาซึ่งกำหนดให้ผู้ใช้ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของ KYC เมื่อส่งสินทรัพย์ดิจิทัลไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวอาจพิสูจน์ได้ว่าไม่มีประสิทธิภาพตามที่ Elliptic บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชน
ในการวิเคราะห์การเรียกเก็บเงินใหม่ของ FinCEN Elliptic กล่าวว่ากฎหมายอาจ "ส่งผลกระทบเชิงลบ" ต่อประสิทธิผลของกฎหมาย AML / CFT (AML / CFT) ที่มีอยู่
ในช่วงต้นเดือนธันวาคมกรมธนารักษ์ได้ออกประกาศล่วงหน้าเกี่ยวกับกฎระเบียบที่เสนอซึ่งกำหนดว่าผู้ใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ที่ต้องการโอนการถือครองไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวของตนเองหรือของบุคคลอื่นควรให้ข้อมูล ข้อมูลส่วนบุคคลโดยละเอียดสำหรับการทำธุรกรรมที่มากกว่า $ 3.000 การแลกเปลี่ยนจะต้องรายงานธุรกรรมเดี่ยวหรือกลุ่มที่มีมูลค่ามากกว่า 10.000 ดอลลาร์ในขณะที่ตอนนี้แพลตฟอร์มเช่น การปฏิวัติ Bitcoin พวกเขาไม่จำเป็นต้องทำเช่นนั้น
กฎหมายที่ขัดแย้งกัน
ตามประกาศของ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) สาธารณะจะมีเวลาจนถึงวันที่ 4 มกราคม 2021 ในการแสดงความคิดเห็นหรือข้อเสนอแนะเกี่ยวกับการเรียกเก็บเงินใหม่ ในการวิเคราะห์ Elliptic กล่าวว่ากฎหมายได้กล่าวเกินจริงถึงความเสี่ยงที่เกิดจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์เนื่องจากธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies สามารถติดตามได้โดยการวิเคราะห์บัญชีแยกประเภท blockchain ที่เกี่ยวข้อง
การวิเคราะห์ดังกล่าวถูกใช้โดยผู้บังคับใช้กฎหมายเพื่อตรวจสอบกิจกรรมทางอาญาดังนั้นตาม Elliptic กฎใหม่จะเพิ่มเฉพาะค่าใช้จ่ายของเอกสารสำหรับข้อมูลที่สามารถเข้าถึงได้โดยใช้วิธีการที่มีอยู่
กฎที่เสนอยังได้รับการยอมรับโดยการปฏิเสธที่ตกลงกันก่อนที่จะมีการปล่อยตัว ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบระบุว่ากฎอาจมีผลกระทบอย่างกว้างขวางรวมถึงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นสำหรับโครงการการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi)
ข้อกังวลบางประการที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับกฎหมายยังเกี่ยวข้องกับการที่กฎหมายไม่ได้กำหนดเงื่อนไขอย่างชัดเจนเช่นกระเป๋าเงินที่ไม่โฮสต์หรือมีข้อบ่งชี้ที่คลุมเครือว่าสถาบันการเงินควรรวบรวมข้อมูลดังกล่าวจากคู่สัญญาหรือไม่
Elliptic ขอกรมธนารักษ์
ข้อมูลที่ Elliptic อ้างอิงในการวิเคราะห์พบว่ามีกองทุนผิดกฎหมายน้อยกว่า 10% ที่ยังคงอยู่ในพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้โฮสต์และส่วนใหญ่ "อยู่เฉยๆ"
Elliptic ตั้งข้อสังเกตว่าเนื่องจากแม้แต่นักแสดงที่ไม่ดีก็ขึ้นอยู่กับความสามารถในการเป็นเงินสดและแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นคำสั่งข้อมูลเกี่ยวกับเงินเหล่านั้นจะถูกแบ่งปันกับ FinCEN โดยใช้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) ดังนั้นกฎใหม่จะเพิ่มงานมากขึ้น การร่างและการยื่นเอกสาร
Elliptic ยังกล่าวอีกว่าระยะเวลา 15 วันสำหรับการแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎหมายนี้ที่กำหนดโดยกระทรวงการคลังนั้น "สั้นอย่างไม่มีเหตุผล" และขอให้กรมขยายระยะเวลาเป็น 90 วัน
Elliptic กล่าวว่ากฎ "จะเรียกเก็บภาษีที่ไม่ยุติธรรม" สำหรับนวัตกรรมทางการเงิน ในคำแนะนำของ FinCEN บริษัท ยังโต้แย้งว่าควรนำกฎที่เสนอสำหรับข้อกำหนดการจดทะเบียนคู่สัญญาออก
