เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา คณะกรรมาธิการยุโรปได้เปิดเผยข้อเสนอที่จะห้ามการใช้ “กระเป๋าเงินคริปโตเคอเรนซี่ที่ไม่ระบุชื่อ” ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน
ระเบียบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อสู้กับอาชญากรรม
ข้อเสนอดังกล่าวจะขยายกฎการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (AML / CFT) ของสหภาพยุโรปไปยังภาคสกุลเงินดิจิทัล คณะกรรมาธิการกล่าว เนื่องจากขณะนี้ "ผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลบางประเภทเท่านั้น" อยู่ภายใต้บังคับ
คณะกรรมาธิการยุโรปกล่าวว่า "การแก้ไขในวันนี้จะช่วยให้สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้อย่างสมบูรณ์ของการถ่ายโอนสกุลเงินดิจิตอล เช่น Bitcoin และจะช่วยให้มีการป้องกันและตรวจจับการใช้ที่เป็นไปได้สำหรับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย"
การประกาศนี้เกิดขึ้นไม่นานหลังจากที่ตำรวจอังกฤษประกาศการยึดเงินดิจิทัลมูลค่าประมาณ 408 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนการฟอกเงินที่กำลังดำเนินอยู่ อาจมีการดำเนินงานที่คล้ายกันในสหภาพยุโรปและภูมิภาคอื่นๆ
ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงมีอยู่ในการปรับปรุงล่าสุดของระเบียบ 2015/847 / EU การเปลี่ยนแปลงหลายอย่างทำการอ้างอิงเฉพาะกับสินทรัพย์ที่เข้ารหัสลับในข้อบังคับที่มีอยู่โดยไม่ต้องทำการเปลี่ยนแปลงเพิ่มเติม
ไม่เปิดเผยตัวตนน้อยลงสำหรับผู้ถือ crypto-wallet?
อย่างไรก็ตาม มีข้อเพิ่มเติมที่สำคัญบางประการ เช่น ต้องมี "วิธีการอื่นๆ ในการตรวจสอบว่าการโอนสกุลเงินดิจิทัลสามารถระบุได้เป็นรายบุคคล และตัวระบุที่อยู่ผู้ส่งและผู้รับเงินจะถูกบันทึกไว้ในบัญชีแยกประเภท" สำหรับธุรกรรมที่ไม่มีหมายเลขบัญชีและตัวระบุการชำระเงินแบบเดิม
การตรวจสอบยังระบุด้วยว่า “ข้อกำหนดของกฎระเบียบนี้ควรนำไปใช้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto เมื่อใดก็ตามที่การทำธุรกรรม [...] เกี่ยวข้องกับการโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิมหรือการโอนสินทรัพย์ crypto ที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto สินทรัพย์ crypto "
ข้อกำหนดเหล่านี้รวมถึงสิ่งต่อไปนี้:
"ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับของผู้ริเริ่มควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าการโอนสินทรัพย์เข้ารหัสลับนั้นมาพร้อมกับชื่อผู้โอน หมายเลขบัญชีของผู้โอน หากมีบัญชีดังกล่าวและใช้ในการประมวลผลธุรกรรม และที่อยู่ของผู้โอน เอกสารส่วนตัวอย่างเป็นทางการ หมายเลข หมายเลขประจำตัวลูกค้า หรือวันเดือนปีเกิด นอกจากนี้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับของผู้ริเริ่มควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าการโอนสินทรัพย์เข้ารหัสลับนั้นมาพร้อมกับชื่อผู้รับผลประโยชน์และหมายเลขบัญชีของผู้รับเงิน หากมีบัญชีดังกล่าวและใช้ในการประมวลผลธุรกรรม "
คำขอที่คล้ายกันได้ส่งไปยังผู้ให้บริการของผู้รับผลประโยชน์ แต่ในทิศทางตรงกันข้าม (ซึ่งหมายความว่าผู้ให้บริการดังกล่าวจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ให้บริการของผู้โอนได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด)
BBC รายงานว่าข้อเสนอต้องได้รับการอนุมัติโดยประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปและรัฐสภายุโรปก่อนจึงจะสามารถกลายเป็นกฎหมายได้ กระบวนการนี้อาจใช้เวลานานถึงสองปี ตามรายงาน ซึ่งทำให้ผู้คนมีเวลาเตรียมตัวสำหรับการเปลี่ยนแปลง และคุณคิดอย่างไรกับข้อเสนอของสหภาพยุโรปนี้ แจ้งให้เราทราบในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง
