ทนายความชาวชิลี Carolina Veas กล่าวว่าธนาคารจำเป็นต้องปรับปรุงและปรับให้เข้ากับเทคโนโลยีใหม่ ๆ รวมถึงกฎระเบียบ ในการประชุม Santiago Polytechnic ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายได้พูดถึงบทบาทของธนาคารและการแลกเปลี่ยน bitcoin (การอ้าง BTC) และ cryptocurrencies ในการป้องกันการฟอกเงิน
ปัญหานี้ การฟอกเงิน ทำให้เกิดข้อพิพาททางการค้าและการอภิปรายที่สำคัญในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัลของชิลี ระหว่างปี 2014 ถึงปี 2018 การแลกเปลี่ยนต่างๆ เช่น Buda.com, Crypto Market และ Orionx ล้วนปิดบัญชีธนาคารของตน
ผู้เชี่ยวชาญ Carolina Veas ผู้เชี่ยวชาญจากสำนักงานกฎหมาย CMS Carey y Allende Chile พูดถึงปัญหานี้และผลที่ตามมาในการนำเสนอของเธอที่ Santiago Polytechnic นี่เป็นงานที่รวบรวมชุมชน Ethereum ในเมืองหลวงของชิลีในวันศุกร์ที่ 23 กันยายน
ตลาดหลักทรัพย์เป็นคู่แข่งที่มีศักยภาพของธนาคารในตลาดการลงทุน สินเชื่อและการโอนเงินระหว่างประเทศ ทนายความอธิบาย ในบริบทนี้ ธนาคาร 10 แห่งในประเทศได้ตัดสินใจ "โดยอิสระ แต่โดยรวม" เขากล่าว
หน่วยงานเหล่านี้จัดหาบัญชีกระแสรายวัน 99% ให้กับนิติบุคคลในชิลี ดังนั้นความสำคัญในภาคเศรษฐกิจและการเงินจึงชัดเจน แน่นอนว่าสิ่งเหล่านี้จำเป็นสำหรับการแลกเปลี่ยน ซึ่งขณะนี้ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการกับบัญชีธนาคารแล้ว
ธนาคารได้กระตุ้นให้ปิดบัญชีซื้อขายด้วยความจริงที่ว่าการแลกเปลี่ยนโดยการเชื่อมต่อกับผู้ใช้ cryptocurrency สามารถเชื่อมโยงพวกเขากับผู้ที่พยายามฟอกเงิน
กฎระเบียบต้องไม่กีดกันการค้า
อย่างไรก็ตาม ตามคำบอกของอัยการ Veas ธนาคารได้ละเว้นความจริงที่ว่านโยบายการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ของการแลกเปลี่ยนเป็นอาวุธที่พวกเขาโปรดปรานในการต่อสู้กับอาชญากรรมนี้
“ทำไมกฎหมายที่พยายามป้องกันการฟอกเงินจึงไม่รวมการแลกเปลี่ยนและต้องการแลกเปลี่ยน cryptocurrencies ในธุรกรรม P2P (peer-to-peer)” เขาถาม “มันไม่สมเหตุสมผล” เขากล่าวเสริม
ผู้ที่ตีความสถานการณ์นี้คือ International Financial Action Group (FATF) ซึ่งแนะนำว่าธนาคารไม่ควรเพิกเฉย (การกำจัดความเสี่ยงทั้งหมด เช่น การวัดการปิดบัญชีการแลกเปลี่ยน) แต่ให้ "จัดการ" พวกเขา
หากธนาคารยกเลิกการติดต่อกับตลาดหลักทรัพย์ตั้งแต่เริ่มต้น FATF จะสูญเสียการเข้าถึงข้อมูลที่มีค่ามากมายเกี่ยวกับธุรกรรมที่เกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ ตามที่ได้รายงานไปก่อนหน้านี้ องค์กรระหว่างประเทศกำลังเพิ่มแรงกดดันในการแลกเปลี่ยนเพื่อใช้กฎการเดินทางกับการดำเนินงานของพวกเขา
ธนาคารจำเป็นต้องร่วมมือกับบริษัทคริปโตเคอเรนซี
Carolina Veas สรุปว่าธนาคารต้องไม่ต่อต้านเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ ซึ่งก็คือ bitcoin (BTC) และ cryptocurrencies อื่น ๆ แต่ "ทำให้ทันสมัยและปรับตัว" แม้แต่คริปโตเคอเรนซีและบล็อคเชนก็จะต้องทำเช่นนี้ในที่สุด เพราะ "ในอนาคตพวกเขาจะต้องเผชิญกับเทคโนโลยีก่อกวนอื่น ๆ ด้วย"
"มีธนาคารหลายแห่งที่ยินดีเปิดใจและมีความสัมพันธ์กับภาค cryptoasset แม้ว่าจะมีน้อยมาก" ผู้เชี่ยวชาญชี้แจง “การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีกำลังจะเกิดขึ้นและมันเป็นความจริง ธนาคารบางแห่งเข้าใจสิ่งนี้” เขากล่าวเสริม
สำหรับส่วนของพวกเขา ธนาคารต้องการพื้นที่เล่นที่เท่าเทียมกัน เขาอธิบาย เช่นเดียวกับหน่วยงานเหล่านี้จำเป็นต้องแจ้งหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัยของลูกค้า พวกเขาต้องการให้การแลกเปลี่ยนมีภาระหน้าที่เช่นเดียวกัน "จำเป็นสำหรับการอภิปราย" Carolina Veas กล่าว
