บน crypto
หลังจากได้รับเงินลงทุนเริ่มแรก 100 เท่า Bank Hapoalim ปฏิเสธการฝากเงิน 320 ดอลลาร์ในกำไรที่ Esther Freeman ทำจากการลงทุน BTC ของเธอ โดยอ้างว่าเธอใช้เงินเพื่อเป็น HODLer
Esther Freeman ผู้เกษียณอายุชาวอิสราเอล รายงานว่าได้เปลี่ยนการลงทุน 10.000 ILS ใน Bitcoin ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 3 ดอลลาร์ในขณะนั้น เป็น 1.000.000 ILS (ประมาณ 324 ดอลลาร์) ตลอดแปดปี อย่างไรก็ตาม ธนาคาร Hapoalim ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ ปฏิเสธที่จะยอมรับผลกำไรดังกล่าว เนื่องจากแหล่งการลงทุนเริ่มต้นอาจมีความเกี่ยวข้องกับการดำเนินการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
เงินสดคือตัวปัญหา
ในปี 2013 เอสเธอร์ ฟรีแมน พลเมืองอิสราเอลที่เกษียณอายุแล้ว 69 ปี ตัดสินใจเข้าสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลด้วยการลงทุนประมาณ 3.240 ดอลลาร์ แม้เธอจะอายุ 69 ปี ผู้เกษียณอายุกล่าวว่าเธอ "มีจิตวิญญาณที่อ่อนวัย" และญาติที่อายุน้อยกว่าของเธอมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของเธอเป็นหลัก:
“ฉันฟังลูกชายและหลานๆ ของฉัน ลูกเล็กๆ และฉันบอกว่าจะลองดู โดยปราศจากความรู้ในเรื่องนี้ ในความบริสุทธิ์ที่แท้จริงของพลเมืองธรรมดา ฉันไม่เคยคิดว่า 10.000 NIS จะกลายเป็นเกือบ 1 ล้าน NIS”
แม้ว่า Freeman จะเพิ่มการลงทุนของเขาเป็น 100 เท่า แต่ Bank Hapoalim ปฏิเสธที่จะฝากจำนวนเงินที่โอนจากแพลตฟอร์ม FIAT cryptocurrency ที่ใช้ในขณะที่การฝากครั้งแรกเมื่อหลายปีก่อนเป็นเงินสด
ดังนั้นแหล่งที่มาของเงินทุนอาจเกี่ยวข้องกับ "การฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย" ธนาคารอธิบาย นอกจากนี้ สถาบันยังได้สรุปด้านมืดที่ฉาวโฉ่บางส่วนของอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ธนาคารมักจะจัดเตรียมให้:
"ลักษณะของสกุลเงินเสมือน (เช่น ดิจิทัล) ช่วยให้สามารถโอนได้โดยไม่ต้องระบุชื่อและไม่ได้รับการดูแล มักจะหลีกเลี่ยงความจำเป็นในการใช้ปัจจัยทางการเงินที่ใช้กับการต่อต้านการฟอกเงินและระบอบการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย"
ทนายเข้าที่เกิดเหตุ
เพื่อให้มีโอกาสได้รับเงินทุนมากขึ้น Freeman จึงแต่งตั้ง Shaul Zioni เป็นทนายความของเขาและยื่นฟ้องต่อธนาคาร ผู้เกษียณอายุกล่าวว่าเธอเป็นลูกค้าธนาคารที่ภักดีมาตลอดหลายปีและต้องการเงินเพื่อช่วยเหลือลูกคนหนึ่งของเธอ:
“ธนาคารรู้ถึงความประพฤติของฉัน ฉันไม่มีเงินที่ไหนอีกแล้ว ที่ Bank Hapoalim เท่านั้น พวกเขารู้ว่าฉันไม่ได้ฟอกเงินหรือทำธุรกิจนอกธนาคาร ฉันเกษียณแล้ว ลูกของฉันทั้งสี่คนมีบัญชีธนาคาร เงินที่ฉันต้องการเพื่อช่วยลูกคนหนึ่งของฉันซื้ออพาร์ตเมนต์”
Shaul Zioni ทนายความของ Freeman ก็พูดถึงเรื่องนี้เช่นกัน เขาตั้งข้อสังเกตว่าลูกค้าของเขาต้องการให้ศาลประกาศแหล่งที่มาของเงิน ลงทุนใน bitcoin มันคือ “ทราบ ชัดเจน และสนับสนุนโดยการอ้างอิง” ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Freeman ได้เก็บ Bitcoins ของเขาไว้ในกระเป๋าเงินดิจิทัลต่างๆ ซึ่งไม่มีการทำธุรกรรมใดๆ เพิ่มเติม Zioni กล่าวเสริม
ต่อจากนั้น ศาลตัดสินว่าสถาบันการเงินไม่ควรจำกัดกิจกรรมบัญชีให้กับลูกค้าเพียงเพราะเชื่อมโยงกับสกุลเงินดิจิทัล ธนาคาร Hapoalim ได้รับคดีและสัญญาว่าจะศึกษารายละเอียดและ "ตอบสนองตามปกติ"
อิสราเอลต้องการรักษาสินทรัพย์ cryptocurrency เหมือนธนาคาร
เนื่องจากความเสี่ยงของการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในกิจกรรมทางอาญา ทางการอิสราเอลเพิ่งวางแผนที่จะบังคับใช้กฎธนาคารต่อต้านการก่อการร้าย
ณ ตอนนี้ รัฐบาลต้องใช้ทรัพยากรจำนวนมากเพื่อเปิดเผยการฉ้อโกงในพื้นที่ที่บริษัทไม่จำเป็นต้องรายงานธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด หากนโยบายใหม่มีผลบังคับใช้ ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดจะต้องยื่นรายงานเช่นธนาคาร
กฎใหม่ควรเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลขนาดเล็กด้วย เนื่องจากการรายงานสัญญาว่าจะเข้าถึงได้และทันสมัย ดังนั้นบริษัทดังกล่าวจึงสามารถให้ความมั่นใจในความปลอดภัยของบริการได้มากขึ้น
