Ang BitMEX cryptocurrency exchange kung saan posible rin bumili ng Bitcoins, na-publish ang isang balangkas ng mga prinsipyo sa kung paano pinakamahusay na mag-imbak ng karagdagang mga batch ng data ng pagpapatunay ng transaksyon, isang kinakailangang harapin ng palitan bilang bahagi ng bagong mga patakaran ng anti-money laundering (AML).
Ang plano ng BitMEX
Upang maging kaayon ng natitirang sistema ng pananalapi, ang mga virtual service provider (VASPs) ngayon ay kailangang makakuha, mag-imbak at makipagpalitan ng impormasyon tungkol sa mga may-akda at makikinabang sa mga transaksyon, ayon sa isang panuntunang kilala bilang "Travel Rule" .
Ang international anti-money laundering body, ang Financial Action Task Force (FATF), inaasahan ang industriya ng cryptocurrency na sumunod sa bagong batas sa Hunyo 2021. Ang tugon mula sa industriya ng cryptocurrency ay naging masigasig, kabilang ang isang malawak na tinanggap na pamantayan. Na ibinahagi para sa format ng payload ng data na dapat ibahagi ng VASPs (kilala bilang pamantayan sa pagmemensahe ng InterVASP o IVMS101), pati na rin ang bilang ng mga solusyon sa teknikal na nakatuon sa kung paano pinakamahusay na ipatupad ang batas ng mga kumpanya ng crypto, bangko at samahan.
Gayunpaman, ayon kay Malcolm Wright, punong opisyal ng pagsunod sa 100x Group, may-ari ng BitMEX, mas kaunting pansin ang binayaran sa kung paano dapat maiimbak ang lahat ng karagdagang data ng customer na ito.
"Ang mga developer ng solusyon ay nakatuon sa paghahatid ng data upang matiyak na ito ay agaran at ligtas," sabi ni Wright sa isang pakikipanayam. "Ngunit ano ang mangyayari kapag talagang dumating ang data sa patutunguhan nito? Paano mo masisiguro na ang mga ito ay naka-imbak na ligtas at naaangkop ayon sa tamang uri ng pamantayan? "
Si Wright, na nagtrabaho sa mga diskarte sa pag-archive ng data (at naging instrumental din sa pagtatrabaho kasama si Sian Jones ng XReg Consulting upang likhain ang pamantayang IVMS101), ay nagpasyang makamit ang mga eksperto sa seguridad ng BitMEX upang "simulan ang isang pag-uusap" sa paligid ng pag-iimbak ng data sa pamamagitan ng isang bukas na proyekto kung aling industriya at regulator ang maaaring makagambala.
Mga aplikasyon ng solusyon sa BitMEX
Ang BitMEX, na nakabase sa Seychelles, ay nasa pansin noong nakaraang taon kasunod ng pag-audit ng mga awtoridad ng Estados Unidos hinggil sa mahinang mga pamamaraan ng pagsunod sa kumpanya, kaya naman naisyu ang mga warrant ng pag-aresto para sa ilang senior executive at co-founder. Ang may-ari ng BitMEX na 100x Group ay tinanggap si Wright, isang dating tagapamahala ng pagsunod sa Diginex, noong Oktubre 2020.
Noon pamilyar ang kumpanya sa mga proseso ng KYC / AML at ang anumang mga hindi KYC platform account ay tinanggal. Ang mga alituntunin sa pag-iimbak ng data ng panuntunan ng BitMEX ay nakatuon sa mga bagay tulad ng pamamahala sa pag-access, mga pamantayan ng pag-encrypt, at pinapanatili ang data ng Travel Rule na hiwalay sa iba pang data ng pagpapatakbo ng customer.
Makatutulong ito sa mga VASP na naghahanap upang umakma sa bawat isa sa pamamagitan ng pagpapagaan ng pamamaraan. "Halimbawa, kung pipiliin ng BitMEX na makipagpalitan ng data sa isa pang VASP, maaari naming tanungin, 'Nagpapatakbo ka ba ng isang minimum na setting na tulad nito?' Ang paggawa nito ay tumutulong din sa pagbuo ng tiwala sa mga VASP na maaari silang magtulungan, "sabi ni Wright.
