Ang Robinhood, isang US stock trading application na may mahigit XNUMX milyong user, ay pinagmulta ng New York State Department of Financial Services (NYDFS) para sa mga di-umano'y paglabag sa anti-money laundering, cyber security at mga batas sa proteksyon ng consumer.
Ang $30 milyon na multa ay partikular na nalalapat sa cryptocurrency trading unit ng Robinhood at ito ay resulta ng "malubhang pagkukulang" sa loob ng "compliance function nito sa maraming lugar".
Mga pagkukulang sa cyber security
Ang anunsyo ay ginawa ni NYDFS Superintendent Adrienne Harris, na kinumpirma na ang Robinhood Crypto ay magbabayad ng $ 30 milyon na multa sa estado para sa hindi pagtupad ng sapat na mga hakbang sa cybersecurity at para sa paglabag sa ilang aspeto ng Bank Secrecy Act (BSA), pati na rin ang anti -mga obligasyon sa money laundering (AML).
Ayon sa utos ng consensus ng NYDFS, isang pagsusuri sa Robinhood Crypto na isinagawa sa pagitan ng Enero at Setyembre 2019 ay nakakita ng paglabag sa mga regulasyon ng departamento patungkol sa virtual currency, money transmitters, pagsubaybay sa transaksyon at cybersecurity.
Bilang resulta, ang unit ng cryptocurrency ng kumpanya ay kailangang kumuha ng isang independiyenteng consultant upang masuri ang mga pagsusumikap sa pagsunod at remediation ng kumpanya.
Ang isa pang alalahanin ay ang kumpanya ay hindi nagbigay ng nakalaang numero ng telepono sa website nito na magbibigay-daan sa mga customer na maghain ng mga reklamo bilang bahagi ng isang supervisory arrangement. Bukod pa rito, pinagtatalunan ng NYDFS na ang programang laban sa money laundering ng Robinhood Crypto ay "kulang ang tauhan" at umasa sa isang manu-manong sistema para sa pagsubaybay sa mga transaksyon, kahit na ang user base ay lumaki nang husto.
Bilang karagdagan sa mga kritikal na pagkukulang sa cybersecurity program nito, ang mga regulator ay nangangatuwiran na ang kakulangan ng pamamahala at pangangasiwa, kasama ang "pagkabigong isulong at mapanatili ang isang sapat na kultura ng pagsunod," ay humantong sa ilang mga paglabag na nagbibigay-katwiran sa isang mabigat na multa.
Bukod pa rito, inanunsyo ng Robinhood ang pagtanggal ng halos isang-kapat ng mga kawani nito dahil sa mga kondisyon ng ekonomiya at kamakailang pag-crash ng merkado ng cryptocurrency. Dumating ang balita habang nag-post ang kumpanya ng 44% na pagbaba sa netong kita sa ikalawang quarter.
Ang kontrobersya sa Robinhood
Noong Hunyo noong nakaraang taon, pinagmulta ng US Financial Industry Regulatory Authority ang Robinhood ng $ 57 milyon at inutusan itong magbayad ng $ 12,6 milyon bilang kabayaran, kasama ang interes, sa libu-libong mga customer na "nagdusa ng malaking pinsala "dahil sa mga kasanayan sa negosyo.
Ito ang pinakamalaking multa na ipinataw ng superbisor sa isang kumpanya. Inakusahan din ang Robinhood ng pagpapakita ng "systemic supervisory deficiencies" noong Setyembre 2016.
Sa unang bahagi ng taong ito, ibinasura ng isang pederal na hukuman ng U.S. ang isang demanda na nag-aakusa sa Robinhood Markets Inc ng paglabag sa mga batas ng estado sa pamamagitan ng paghihigpit sa pangangalakal ng meme securities - isang hakbang na sinasabi ng mga retail trader na magreresulta sa mga pagkalugi. para sa bilyun-bilyon.
Napagpasyahan ni Chief Judge Cecilia Altonaga na ang mga retail investor hindi sila maaaring maghain ng mga paghahabol para sa kapabayaan at paglabag sa tungkulin ng fiduciary sa kumpanya, na binabanggit ang kasunduan sa customer ng Robinhood na nagpapahintulot nito na paghigpitan ang pangangalakal.
