sa crypto
Ang Financial Action Task Force (FATF) ay nangangailangan ng isang bagong bagong diskarte pagdating sa pagkontrol ng mga cryptocurrency, ayon kay Sian Jones, ang puwersang nagpapalakas sa karamihan ng mga pamantayan ng anti-money laundering (AML) ng industriya hanggang ngayon.
Gawing madali ang mga kinakailangan ng panuntunan sa paglalakbay
Sa pagsasalita sa pagtatapos ng pangalawang taunang V20 Virtual Asset Service Providers Summit, sinabi ni Jones na kailangan lamang tingnan ng FATF ang mabilis na umuusbong na mundo ng desentralisadong pananalapi (DeFi) upang makita kung gaano kahalintulad ang tradisyunal na sistema ng kontrol sa transaksyon na nilikha kalahating siglo na. nakaraan mula sa SWIFT.
Bilang isang tagataguyod ng AML sa buong mundo, inirekomenda ng FATF ang mga lokal na regulator ng mga bansa ng G-20 at higit pa upang subukang graft ang tinatawag na mga tuntunin sa panuntunan sa paglalakbay sa mga digital na assets, kung saan ang mga tagapamagitan (virtual provider ng serbisyo sa asset, o VASPs) dapat ibahagi ang personal na makikilalang impormasyon ng mga gumagamit tungkol sa mga transaksyon sa crypto sa mga platform tulad ng Bitcoin Revolution.
Gayunpaman, ang cryptographic core ay tungkol sa pagtanggal ng mga middlemen, isang bagay na malinaw na ipinakita ng DeFi, sinabi ni Jones. Dagdag nito na ang FATF ay lilitaw na bahagyang naintindihan lamang ang katotohanang "ang cryptography ay lumitaw mula sa pagnanasa ng ilan na huwag iwasan ang awtoridad, labagin ang batas o mapadali ang paglilinis ng pera, ngunit sa halip ay alisin ang mga tagapamagitan, upang hindi magkagitna tradisyunal na pananalapi ".
Member lang po
Ang ikalawang araw ng V20 Summit, na nakatuon sa mga miyembro lamang, ay narinig ng maraming mga kinatawan ng pangunahing mga platform ng DeFi. "Kailangang doblehin ng FATF ang pakikipag-ugnayan nito sa lahat ng mga manlalaro, kabilang ang mga DeFi software developer at gumagamit sa labas ng industriyalisadong crypto na mundo," sabi ni Jones.
"Gayundin, ang industriya ay kailangang magtulungan nang higit na malapit upang magsalita ng isang boses at dagdagan ang pakikipag-ugnayan sa FATF at mga regulator." Iminungkahi ni Jones na ang mga pagpupulong upang makipag-usap sa FATF ay madalas na maganap, buwan buwan kaysa sa tatlong buwan.
Pagkikiskisan ng FATF
Si Malcolm Wright, pinuno ng AML ng Global Digital Finance, ay nag-highlight ng mga lugar kung saan maaaring makatulong ang mga pamantayan na alisin ang mga point ng sakit, kabilang ang pagbabahagi ng direktoryo at pag-iimbak ng data ng customer.
"Ang ilang mga solusyon ay gumagana sa isang direktoryo o paghahanap ng VASP," sabi ni Wright. "Ang isa pa ay maaaring isang pamantayan sa seguridad para sa pag-iimbak ng data, tulad ng kung paano ito protektado at pinananatiling magkahiwalay. Bukod dito, hindi natin dapat pansinin ang pangangailangan na mag-filter ng impormasyon para sa mga parusa, kahit na ang isang pamantayan ay marahil ay hindi kinakailangan ”.
Ang pag-iwan ng mga detalye sa uniberso ng VASP ng FATF - na kung saan ay limitado sa tinatawag na "industriyalisadong crypto" na puwang - ang elepante sa silid ay nananatili kung ano ang nangyayari sa mga pribado o hindi naka-host na mga pitaka.
Ito ay madalas na nakikita ng mga regulator bilang isang uri ng biyaya sa mga ipinagbabawal na aktibidad ngunit, tulad ng naunang sinabi, ito ay isang pangunahing alituntunin ng cryptography, pati na rin isang kinakailangang paraan upang maiwasan ang mga pag-hack upang regular na umuulit na palitan. "Sa susunod na ilang taon mayroong isang buong host ng mga simpleng malaking problema upang malutas sa mga walang seguridad na pribadong pitaka," sabi ni Dave Jevans, CEO ng CipherTrace.
