Ang Opisina ng Attorney General ng Ecuador ay nag-utos ng pagsalakay sa mga tanggapan ng Fortunario Activos Digitales, na namamahala pamumuhunan sa bitcoin at iba pang cryptocurrencies. Humigit-kumulang $7 milyon na idineposito sa mga account ng mga shareholder at mga kinatawan ng kumpanya ay na-freeze sa pamamagitan ng utos ng isang hukom.
Mga limitasyon sa paglikom ng pera
Iniulat ng tagausig sa Twitter na, kasama ang pambansang pulisya, nagsagawa sila ng limang pag-ikot sa Quito, ang kabisera ng Ecuador, para sa di-umano'y iligal na pagkolekta ng pera, isang krimen na tinukoy sa mga artikulo 323 at 364 ng komprehensibong organic criminal code ng South bansang Amerikano. Ito ay tumutukoy sa napakalaking resibo o koleksyon ng pera nang hindi nagbibigay ng isang produkto o serbisyo na isinasaalang-alang.
Ang batas ay naglalagay ng mga limitasyon sa pagkolekta ng pera, upang maaari lamang itong gawin sa malaking sukat ng mga entity na pinahintulutan ng estado. Ayon sa komprehensibong penal code ng Ecuador, ang iligal na pagkolekta ng pera ay maaaring magresulta ng hanggang limang taon sa bilangguan para sa mga nakikibahagi sa aktibidad na ito.
Ayon sa paunang pagsisiyasat, ang kumpanya ng Fortunario ay di-umano'y niloko ang mga gumagamit ng bitcoin sa pamamagitan ng pagpapatakbo sa ilalim ng isang network ng mga di-umano'y kumpanyang nag-aalok ng mga serbisyo sa pamumuhunan sa mga pinansyal na platform, na nag-aalok ng rate ng interes na 17% bawat taon, tulad ng iniulat ng lokal na media.
Sa publikasyon nito, hindi nilinaw ng Prosecutor's Office ang bilang ng mga umano'y biktima ni Fortunario.
Sa website nito, inilalarawan ng kumpanya ang sarili nito bilang "isang grupo ng mga eksperto sa larangan ng pamumuhunan sa mga digital asset at financial market na may teknikal na pagsusuri at macroeconomic na pag-aaral na may kaugnayan sa cryptocurrencies at cryptocurrency arbitrage."
Tumataas ang mga scam sa Bitcoin sa Ecuador
Ang paggamit ng bitcoin at iba pang cryptocurrencies sa Ecuador ay ipinagbabawal bilang paraan ng pagbabayad, ngunit walang regulasyon na pumipigil sa pamumuhunan sa mga cryptocurrencies. Para sa kadahilanang ito, ang bilang ng mga platform sa bansa na nag-aalok ng mataas na kakayahang kumita para sa pag-agaw ng atensyon ng mga gumagamit ay tumataas. At sa parehong rate, ang mga scam ay lumalaki.
Sa katunayan, iniulat ng Superintendency of Banks, sa pagitan ng Enero 2021 at Marso 2022, ang pagkakaroon ng 38 kumpanya at institusyon na hindi awtorisadong mag-operate sa sektor ng pananalapi, insurance at mga seguridad.
Sa 38 na hindi awtorisadong institusyong ito, 10 ang nag-aalok ng mga produktong nauugnay sa bitcoin. Kabilang dito ang mga kumpanya tulad ng Mtcoin, Xapo, Elite Argotty, at KRC Kapital.
Upang makita ang isang posibleng scam, ang mga awtoridad ay naglalabas ng isang serye ng mga babala. Halimbawa, itinuro ni Luis Espinosa Goded, isang propesor sa Unibersidad ng San Francisco sa Quito, na mayroong limang elemento na dapat isaalang-alang ng mga user kapag nagpapatakbo sa mga platform ng cryptocurrency.
Bigyang-diin na ang unang babala ay isang garantisadong pagbabalik ng higit sa 10% bawat taon. Bilang pangalawang mahalagang punto, inirerekomenda niya ang pagiging maingat sa mga kumpanyang may kontrol sa mga cryptocurrencies ng mga gumagamit.
Naniniwala rin si Espinosa Goded na maaari itong maging isang maling pamumuhunan kapag ang tubo o tubo ay nakasalalay sa bilang ng mga karagdagang kasosyo o customer na kailangang isama ng user sa isang partikular na platform o kumpanya. "Sa mga kasong ito, ito ay mas katulad ng isang pyramid," sabi niya.
Naniniwala rin siya na ang pinakamahalagang cryptocurrency ay bitcoin, at na ang imbitasyon na mamuhunan sa iba pang hindi kilalang mga cryptocurrencies ay dapat magdulot ng kawalan ng tiwala. At, sa wakas, inaanyayahan niya tayong maging maingat sa mga kumpanyang nagmumungkahi ng "pagbabago ng paraan ng pamumuhay"; iyon ay, bilang isang uri ng trabaho, upang malutas ang kanilang mga problema sa ekonomiya o upang yumaman.
