Ang mga panuntunang iminungkahi ng Kagawaran ng Treasury ng Estados Unidos na mangangailangan ng mga gumagamit na sumunod sa mga kinakailangan ng KYC kapag ang pagpapadala ng mga digital na assets sa isang pribadong wallet ay maaaring patunayan na hindi epektibo, ayon sa firm ng blockchain analytics na Elliptic.
Sa pagsusuri nito ng bagong panukalang batas ng FinCEN, sinabi ni Elliptic na ang batas ay "maaaring magkaroon ng isang negatibong epekto" sa pagiging epektibo ng umiiral na batas ng AML / CFT (AML / CFT).
Noong unang bahagi ng Disyembre, ang Kagawaran ng Treasury ay naglabas ng paunang paunawa ng ipinanukalang regulasyon na nagsasaad na ang mga gumagamit ng sentralisadong palitan ng cryptocurrency na nais ilipat ang kanilang mga hawak sa kanilang sariling pribadong wallet, o ibang tao, ay dapat magbigay ng impormasyon. mga personal na detalye para sa mga transaksyon na higit sa $ 3.000. Ang mga palitan ay kinakailangan ding mag-ulat ng mga transaksyon ng solong o pangkat na nagkakahalaga ng higit sa $ 10.000, habang ngayon ang mga platform tulad ng Bitcoin Revolution hindi sila hinihiling na gawin ito.
Isang kontrobersyal na batas
Ayon sa anunsyo ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ang publiko ay magkakaroon hanggang Enero 4, 2021 upang magbigay ng mga puna o puna sa bagong panukalang batas. Sa pag-aaral nito, sinabi ni Elliptic na overstates ng batas ang mga panganib na idinulot ng mga hindi naka-host na pitaka dahil ang mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga cryptocurrency ay maaaring masundan sa pamamagitan ng pag-aaral ng nauugnay na ledger ng blockchain.
Ang mga nasabing pagsusuri ay ginagamit na ng mga nagpapatupad ng batas upang subaybayan ang aktibidad ng kriminal, at samakatuwid, ayon sa Elliptic, ang mga bagong patakaran ay idaragdag lamang ang gastos ng dokumentasyon para sa impormasyon na maaaring ma-access gamit ang mayroon nang mga paraan.
Ang mga iminungkahing panuntunan ay tinanggap din ng mga pagtanggi na napagkasunduan kahit na bago ilaya. Ipinahiwatig ng mga dalubhasa sa regulasyon na ang mga patakaran ay maaaring magkaroon ng malawak na epekto, kabilang ang mga problemang maaaring lumitaw para sa mga proyektong desentralisado sa pananalapi (DeFi).
Ang ilan sa mga alalahanin na itinaas tungkol sa batas ay may kinalaman sa paraan na hindi nito malinaw na tinukoy ang mga termino tulad ng hindi naka-host na pitaka o may mga hindi malinaw na pahiwatig kung dapat o mangolekta ng mga institusyong pampinansyal ang naturang impormasyon mula sa mga counterparties.
Ang mga kahilingan ni Elliptic sa Kagawaran ng Treasury
Ang data na binanggit ng Elliptic sa pagsusuri nito ay natagpuan na mas mababa sa 10% ng ipinagbabawal na pondo ang mananatili sa mga hindi naka-host na mga portfolio at ang karamihan sa kanila ay "simpleng natutulog".
Sinabi ni Elliptic na kahit na ang mga masasamang artista ay ganap na nakasalalay sa kanilang kakayahang mag-cash in at gawing fiat ang cryptocurrency, ang impormasyon tungkol sa mga pondong iyon ay ibinabahagi sa FinCEN gamit ang Mga Kahina-hinalang Mga Ulat sa Aktibidad (SARs) at sa gayon ang mga bagong patakaran ay magdagdag lamang ng maraming trabaho. ang pagbalangkas at pag-archive ng mga dokumento.
Sinabi din ni Elliptic na ang 15-araw na panahon para sa pagbibigay ng puna sa batas na ipinataw ng Treasury ay "hindi makatwirang maikli" at hiniling sa kagawaran na palawigin ang panahon sa 90 araw.
Nangangatuwiran na ang iminungkahing mga kinakailangan ay hindi katimbang sa pisikal na salapi, sinabi ni Elliptic na ang mga patakaran na "ay magpataw ng isang hindi makatarungang buwis" sa pagbabago sa pananalapi. Sa mga rekomendasyon nito sa FinCEN, nagtalo rin ang firm na dapat alisin ang mga iminungkahing panuntunan para sa mga kahilingan sa pagpaparehistro ng counterparty.
