Narito ang isang aral sa pagiging napaka, napaka, napaka, napaka, napaka, napaka, napaka out of the way. Noong nakaraang taon, na nagpapatotoo sa harap ng Senado, iminungkahi ng Kalihim ng Treasury ng US na si Janet Yellen na ang mga transaksyon sa cryptocurrency ay ginamit "pangunahin para sa ipinagbabawal na financing."
Ang bugtong ng cryptocurrencies
Ngunit ayon sa bagong pananaliksik na inilabas noong Huwebes, ang halaga ng mga transaksyon sa cryptocurrency na kinasasangkutan ng ipinagbabawal na aktibidad ay hindi lamang maliit, ito ay halos mikroskopiko - 0,15% lamang ng lahat ng mga transaksyon sa cryptocurrency noong 2021 ay nauugnay sa mga aktibidad tulad ng cybercrime. money laundering at terrorist financing, isang mas mababang porsyento ng fiat currency.
Walang alinlangan na ang paggamit ng mga cryptocurrencies ay tumaas noong nakaraang taon - mayroong $ 15,8 trilyon sa mga transaksyong cryptocurrency na ginawa, mula sa $ 2,4 trilyon noong 2020. isang dakot ng mga high-profile na legal na kaso na kinasasangkutan ng mga cryptocurrencies - ang Commodity Futures Trading Commission ay nagsampa ng mga singil laban sa ilang mga scam ng pamumuhunan, binuwag ng FBI ang REvil ransomware gang na humihiling ng mga pagbabayad sa crypto mula sa mga biktima nito, at pinahintulutan ng Office of Foreign Assets Control ang dalawang serbisyo ng cryptocurrency ng Russia, ang Suex at Chatex, para sa mga relasyon sa money laundering. Ito ang nagbunsod sa mga pulitiko at regulator na humiling ng mas mahigpit na mga panuntunan upang pamahalaan ang mga umuusbong na mga instrumentong pinansyal na pinapagana ng blockchain.
Isang maliit na numero!
Ngunit napagpasyahan ng pag-aaral ng kumpanya ng data na Chainalysis na ang mga high-profile na kaso na iyon ay kumakatawan sa isang bumababang bahagi ng lahat ng negosyo, na napakaliit sa simula sa:
Mula noong 2017, ang bahagi ng mga transaksyon sa crypto na kinasasangkutan ng mga ipinagbabawal na aktibidad ay bumaba mula 1,4% hanggang 0,15%, na nagmumungkahi na ang krimen ay unti-unting bumaba sa crypto economy (ang tanging pagbubukod ay noong 2019, nang ang Ponzi PlusToken scheme na $ 2 bilyon sa China ay lumikha ng isang maanomalyang taon).
Ang kabuuang dami ng krimen na nakabatay sa cryptocurrency ay umabot sa $14 bilyon noong 2021, mula sa $7,8 bilyon noong 2020, ngunit ang paglago sa lehitimong paggamit ay iniiwan ito sa alikabok.
Paano ang normal na pera? Kung ikukumpara sa tradisyunal na pera, ang mga transaksyon sa crypto ay tila isang virtual moral compass. Tinatantya ng United Nations na 2% hanggang 5% ng pandaigdigang GDP ($ 1,6 hanggang $ 4 trilyon) taun-taon ay nauugnay sa money laundering at mga ilegal na aktibidad.
