Noong Martes, ang European Commission ay nagsiwalat ng isang panukala na magbabawal sa paggamit ng "anonymous cryptocurrency wallets" bilang bahagi ng paglaban nito laban sa mga krimen sa pananalapi.
Mga regulasyon laban sa money laundering at labanan sa krimen
Ang panukala ay magpapalawak sa mga patakaran ng EU laban sa pera at paglaban sa pera at pagpopondo ng mga terorista (AML / CFT) sa sektor ng cryptocurrency, sinabi ng Komisyon, dahil "ang ilang mga kategorya lamang ng mga nagbibigay ng serbisyo sa cryptocurrency" ay kasalukuyang napapailalim sa kanila.
"Ang mga susog ngayon ay titiyakin ang buong kakayahang masubaybayan ang mga paglilipat ng cryptocurrency, tulad ng Bitcoin," sinabi ng European Commission, "at papayagan ang pag-iwas at pagtuklas ng kanilang posibleng paggamit para sa money laundering o terrorist financing".
Ang anunsyo na ito ay dumating ilang sandali matapos ipahayag ng pulisya ng British ang pagsamsam ng humigit-kumulang na $ 408 milyon na halaga ng cryptocurrency bilang bahagi ng isang nagpapatuloy na pagsisiyasat sa money laundering. Marahil ay may mga katulad na pagpapatakbo sa EU at iba pang mga rehiyon.
Ang karagdagang impormasyon sa mga pagbabago ay magagamit sa pinakabagong pagbabago ng Regulasyon 2015/847 / EU. Marami sa mga pagbabago ay gumagawa lamang ng mga tukoy na sanggunian sa mga cryptographic na assets sa mga umiiral na mga regulasyon nang hindi naglalapat ng karagdagang mga pagbabago.
Hindi gaanong nagpapakilala ng pangalan para sa mga may-ari ng crypto-wallet?
Mayroong ilang kapansin-pansin na mga karagdagan, gayunpaman, tulad ng pag-aatas ng "iba pang mga paraan ng pagtiyak na ang paglipat ng cryptocurrency ay maaaring makilala nang isa-isa at ang mga nagpakilala at nagpapakilala sa address ng nagbabayad ay naitala sa ipinamamahagi na ledger" para sa mga transaksyon nang walang tradisyonal na mga numero ng account sa pagbabayad at mga pagkakakilala.
Nakasaad din sa pagsusuri na "ang mga kinakailangan ng regulasyong ito ay dapat mailapat sa mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset tuwing ang kanilang mga transaksyon [...] ay nagsasangkot ng isang tradisyunal na bank wire o crypto-asset transfer na kinasasangkutan ng isang crypto-asset service provider. Crypto-assets".
Kasama sa mga kinakailangang ito ang sumusunod:
"Ang tagabigay ng serbisyo ng crypto-asset ng nagmula ay dapat tiyakin na ang mga paglilipat ng crypto-asset ay sinamahan ng pangalan ng taglipat, numero ng account ng transferor, kung mayroon ang naturang account at ginagamit upang maproseso ang transaksyon, at ang address ng transferor, opisyal na personal na dokumento numero, numero ng pagkakakilanlan ng customer o petsa at lugar ng kapanganakan. Bilang karagdagan, dapat na tiyakin din ng tagabigay ng serbisyo ng crypto-asset na nagmula na ang mga paglilipat ng crypto-asset ay sinamahan ng pangalan ng beneficiary at numero ng account ng beneficiary, kung mayroon ang naturang account at ginagamit upang maproseso ang transaksyon. "
Ang mga katulad na kahilingan ay ginawa sa service provider ng beneficiary, ngunit sa kabaligtaran na direksyon. (Na nangangahulugang ang mga naturang service provider ay kinakailangan upang matiyak na ang lahat ng nauugnay na impormasyon ay ibinigay ng tagapaglaan ng paglilipat.)
Iniulat ng BBC na ang panukala ay dapat na aprubahan ng mga estado ng miyembro ng EU at ang Parlyamento ng Europa bago ito maging batas. Ang prosesong ito ay maaaring tumagal ng hanggang dalawang taon, ayon sa ulat, na nagbibigay sa mga tao ng ilang oras upang maghanda para sa mga pagbabago. At ano ang palagay mo tungkol sa panukalang ito ng EU? Ipaalam sa amin sa seksyon ng mga komento sa ibaba.
