Sinabi ng abogado ng Chile na si Carolina Veas na ang mga bangko ay kailangang mag-modernize at umangkop sa mga bagong teknolohiya, pati na rin sa mga regulasyon. Sa Santiago Polytechnic conference, nagsalita ang legal na espesyalista tungkol sa papel ng mga bangko at bitcoin exchange (sipi BTC) at mga cryptocurrencies sa pag-iwas sa money laundering.
Ang problemang ito, ang money laundering, ay nagdulot ng makabuluhang mga hindi pagkakaunawaan sa kalakalan at debate sa ecosystem ng cryptocurrency ng Chile. Sa pagitan ng 2014 at 2018, ang mga palitan gaya ng Buda.com, Crypto Market, at Orionx lahat ay isinara ang kanilang mga bank account.
Ang espesyalista na si Carolina Veas, isang propesyonal mula sa CMS Carey y Allende Chile law firm, ay nagsalita tungkol sa problemang ito at sa mga kahihinatnan nito sa kanyang presentasyon sa Santiago Polytechnic. Ito ay isang kaganapan na nagsama-sama sa komunidad ng Ethereum sa kabisera ng Chile noong Biyernes 23 Setyembre.
Ang mga stock exchange ay mga potensyal na katunggali ng mga bangko sa pandaigdigang pamumuhunan, kredito at remittance market, paliwanag ng abogado. Sa kontekstong ito, 10 mga bangko sa bansa ang gumawa ng desisyon "nang independyente, ngunit sa kabuuan," aniya.
Nagbibigay ang mga entity na ito ng 99% ng mga kasalukuyang account sa mga legal na entity sa Chile, kaya kitang-kita ang kanilang kahalagahan sa sektor ng ekonomiya at pananalapi. Siyempre, mahalaga din ang mga ito para sa mga palitan, na pinapayagan na ngayong gumana gamit ang mga bank account.
Ang mga bangko ay nag-udyok sa pagsasara ng mga trading account sa katotohanan na ang mga palitan, sa pamamagitan ng pagkonekta sa mga gumagamit ng cryptocurrency, ay maaaring ikonekta ang mga ito sa mga taong sumusubok na maglaba ng pera.
Hindi dapat isama ng regulasyon ang kalakalan
Gayunpaman, ayon kay Attorney Veas, inalis ng mga bangko ang katotohanan na ang mga patakaran sa know-your-customer (KYC) ng exchange ay isang sandata na pabor sa kanila sa paglaban sa krimeng ito.
"Bakit ang isang batas na naglalayong pigilan ang money laundering ay hindi kasama ang mga palitan at mas gusto ang mga cryptocurrencies na ipagpalit sa mga P2P (peer-to-peer) na mga transaksyon?" Tanong niya. "Hindi ito makatuwiran," dagdag niya.
Ang nagbigay-kahulugan sa sitwasyong ito ay ang International Financial Action Group (FATF), na nagrekomenda sa mga bangko na huwag gumawa ng derisking (kabuuang pag-aalis ng mga panganib, tulad ng sukatan ng pagsasara ng mga exchange account), ngunit "pamahalaan" ang mga ito.
Kung sinira ng mga bangko ang kanilang pakikitungo sa mga stock exchange sa ugat, mawawalan ng access ang FATF sa maraming mahahalagang impormasyon tungkol sa mga transaksyong nagaganap sa mga platform na ito. Tulad ng naunang naiulat, ang internasyonal na organisasyon ay nagpapalakas ng presyon sa mga palitan upang ilapat ang tuntunin sa paglalakbay sa kanilang mga operasyon.
Ang mga bangko ay kailangang makipagsosyo sa mga kumpanya ng cryptocurrency
Napagpasyahan ni Carolina Veas na hindi dapat tutulan ng mga bangko ang mga bagong teknolohiyang ito na bitcoin (BTC) at iba pang mga cryptocurrencies, ngunit "i-modernize at ibagay". Kahit na ang mga cryptocurrencies at blockchain ay kailangang gawin ito sa kalaunan, dahil "sa hinaharap ay kailangan din nilang harapin ang iba pang mga nakakagambalang teknolohiya".
"May mga bangko na handang magbukas at makipag-ugnayan sa sektor ng cryptoasset, kahit na kakaunti sila", paglilinaw ng espesyalista. "Ang teknolohikal na pagbabago ay nasa daan at ito ay isang katotohanan. Naiintindihan ito ng ilang mga bangko, "dagdag niya.
Para sa kanilang bahagi, ang mga bangko ay humihiling ng isang antas ng paglalaro, paliwanag niya. Kung paanong obligado ang mga entity na ito na ipaalam sa mga awtoridad sa buwis ang mga kahina-hinalang transaksyon ng kanilang mga kliyente, gusto nilang magkaroon ng parehong obligasyon ang mga palitan. "Ito ay mahalaga para sa talakayan," sabi ni Carolina Veas.
