sa crypto
Ang Travel Rule Protocol (TRP), isang protokol na suportado ng tradisyunal na mga bangko at mga institusyong pampinansyal at nakatuon sa pag-align ng mga cryptocurrency sa mga pamantayan sa pandaigdigang anti-money laundering (AML), ay naglabas ng unang bersyon ng application programming interface (API) nito. Ang pangkat na nagtatrabaho sa TRP ay binubuo ng 25 mga kasapi at may kasamang Standard Chartered, ING Bank at Fidelity Digital Assets.
Nilalayon ng bagong produkto na mag-alok sa mga negosyo ng isang madaling paraan upang makipagpalitan ng data ng pagkakakilanlan sa mga nagpadala at tatanggap ng mga transaksyong crypto alinsunod sa mga kinakailangan ng AML pandaigdigang tagapayo, ang Financial Action Task Force (FATF).
Ang pag-aalala sa pagbabahagi ng personal na makikilalang impormasyon sa pagitan ng mga virtual service provider (VASPs) ay nagbunga ng maraming mga teknikal na solusyon mula sa mga indibidwal na kumpanya ng cryptographic sa buong mundo. Gayunpaman, ang pangkat ng TRP ay ang unang nagsasama ng malalaking mga bangko sa tingi kabilang sa mga kasapi nito.
Paano gumagana ang TRP
Gumagamit ang TRP ng dalawang simpleng RESTful API, na idinisenyo upang malaman ang pagmamay-ari ng address at ipadala ang hiniling na impormasyon sa nagpadala at sa tatanggap ng transaksyon. Ang bersyon ng TRP API ay batay sa malawak na pinagtibay na pamantayan sa pagmemensahe ng InterVASP (IVMS-101), sinabi ni Hugh Madden, CEO ng BC Group. (Ang TRP Working Group ay pinamumunuan ng BC Group na nakabase sa Hong Kong at ang sangay na institusyonal na nakatuon sa crypto, OSL.)
Ang IVMS-101 ay bumuo ng isang karaniwang format ng data para sa kargamento ng mga mensahe sa Travel Rule. "Ang isang RESTful API ay ang pamantayan sa buong mundo para sa pagsasama ng mga system ng enterprise. Ito ay magaan, maunawaan nang mabuti at napaka interoperable. Hindi mo rin kailangang sumali sa mga mamahaling asosasyon ng industriya mamuhunan sa mga solusyon sa tagatustos at ito ay hindi isang labis na kumplikadong teknikal na pagpapatupad ".
Oras ng pagpapatupad
Ang mga solusyon sa Travel Rule na paparating sa merkado ay nagsasama ng isang bilang ng mga diskarte. Ang ilang mga solusyon ay nagsasangkot ng mga kabayanihang pagtatangka upang mapanatili ang desentralisasyon hangga't maaari habang nagtatayo ng mga pandaigdigang direktoryo ng VASPs, habang ang iba ay nakatuon sa kumplikadong negosyo ng pagtuklas ng mga VASP; sa madaling salita, iulat kung sino ang nasa kabilang panig ng isang transaksyon at kung mapagkakatiwalaan sila sa data ng customer.
Ang gawaing ginagawa ng TRP, sinabi ni Madden, ay hindi gaanong interesado sa bahagi ng pagtuklas, ngunit sa halip ay nakatuon sa proseso kung saan ang mga kumpanya ay maaaring mapagkumbinsi na maihatid ang karga sa impormasyon.
Pasabog ang mga ranggo ng TRP
Hindi nakakagulat, ang mga miyembro ng TRP ay lumalaki, na binibigyan ng bigat sa pananalapi ng founding team nito. Ang isang tagapagsalita para sa grupo ay nagsabi na kahit na ang mga pangalan ng mga bagong kasapi ay hindi maaaring isiwalat nang wala ang kanilang pahintulot, kasama ang apat na pangunahing palitan at isang bilang ng mga malalaking tech na kumpanya.
Gayunpaman, ang maihahayag ay ang bagong TRP API ay dinagdagan ng kasunduan ng mga institusyong pampinansyal sa likod ng Pyctor, isang solusyon sa pag-iingat ng digital na asset na kasama sa cohort ng sandbox ng Financial Conduct Authority (FCA) ngayong taon. Pinamunuan ng ING Bank, kasama sa Pyctor ang ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street at UBS.
