sa crypto
Matapos makakuha ng 100 beses sa kanyang paunang puhunan, itinanggi ng Bank Hapoalim ang pagdeposito ng $320 na tubo na ginawa ni Esther Freeman mula sa kanyang pamumuhunan sa BTC, na binanggit na gumamit siya ng pera upang maging isang HODLer.
Iniulat na binago ng Israeli retiree na si Esther Freeman ang 10.000 ILS investment sa Bitcoin, na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $3 noong panahong iyon, sa ILS 1.000.000 (mga $324) sa loob ng walong taon. Gayunpaman, itinanggi ng Hapoalim Bank, isa sa pinakamalaking bangko sa bansa, ang pagtanggap ng mga kita dahil maaaring may koneksyon ang paunang pinagmumulan ng pamumuhunan sa mga ilegal na operasyong pinansyal.
Cash ang problema
Noong 2013, isang 69-taong-gulang na retiradong mamamayan ng Israel, si Esther Freeman, ang nagpasya na pumasok sa merkado ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pamumuhunan ng humigit-kumulang $ 3.240. Sa kabila ng kanyang 69 na taon, sinabi ng retirado na siya ay "bata sa espiritu" at ang kanyang mga nakababatang kamag-anak ay pangunahing nakaimpluwensya sa kanyang desisyon:
"Nakinig ako sa aking anak at sa aking mga apo, sa mga maliliit na bata, at sinabi kong isang pagsubok ang ibibigay. Nang walang anumang kaalaman sa paksa, sa tunay na kawalang-kasalanan ng isang karaniwang mamamayan. Hindi ko akalain na ang 10.000 NIS ay magiging halos 1 milyong NIS ”.
Kahit na pinarami ng Freeman ang kanyang puhunan ng 100 beses, tumanggi ang Bank Hapoalim na i-deposito ang inilipat na halaga mula sa FIAT cryptocurrency platform na ginamit nito habang ang unang deposito noong nakalipas na mga taon ay ginawa sa cash.
Samakatuwid, ang pinagmulan ng mga pondo ay maaaring nauugnay sa "money laundering o pagpopondo ng terorista," paliwanag ng bangko. Bukod pa rito, binalangkas ng institusyon ang ilan sa mga kilalang madilim na panig ng industriya ng digital asset na karaniwang ibinibigay ng mga bangko:
"Ang mga katangian ng virtual (ibig sabihin, digital) na mga pera ay nagpapahintulot sa kanila na mailipat nang hindi nagpapakilala at hindi pinangangasiwaan, kadalasang nilalampasan ang pangangailangang gamitin ang mga salik sa pananalapi na nalalapat sa anti-money laundering at rehimeng pagpopondo ng terorista."
Pumasok ang mga abogado sa eksena
Upang magkaroon ng mas magandang pagkakataon na makuha ang kanyang mga pondo, hinirang ni Freeman si Shaul Zioni bilang kanyang abogado at nagsampa ng kaso laban sa bangko. Sinabi ng retirado na siya ay isang tapat na customer sa bangko sa mga nakaraang taon at nangangailangan ng pera upang matulungan ang isa sa kanyang mga anak:
"Alam ng bangko ang aking pag-uugali. Wala akong pera kahit saan, sa Bank Hapoalim lang. Alam nilang hindi ako naglalaba ng pera o nagnenegosyo sa labas ng bangko. retired na ako. Lahat ng apat na anak ko ay may mga bank account. Ang pera na kailangan ko upang matulungan ang isa sa aking mga anak na makabili ng apartment ”.
Ang abogado ni Freeman, si Shaul Zioni, ay nagsalita din sa bagay na ito. Sinabi niya na nais ng kanyang kliyente na ideklara ng korte ang pinagmulan ng pera namuhunan sa bitcoin ito ay "kilala, malinaw at sinusuportahan ng mga sanggunian". Sa paglipas ng mga taon, itinago ni Freeman ang kanyang mga Bitcoin sa iba't ibang mga digital na wallet, kung saan walang karagdagang mga transaksyon ang ginawa, idinagdag ni Zioni.
Kasunod nito, pinasiyahan ng korte na hindi dapat limitahan ng institusyong pampinansyal ang aktibidad ng account sa mga customer nito dahil lang naka-link sila sa mga digital na pera. Natanggap ng bangko ng Hapoalim ang kaso at nangakong pag-aralan ang mga detalye at "tugon sa karaniwang paraan".
Nais ng Israel na tratuhin ang mga asset ng cryptocurrency tulad ng mga bangko
Dahil sa mga panganib ng paggamit ng mga digital na asset sa mga kriminal na aktibidad, nagplano kamakailan ang mga awtoridad ng Israel na ipatupad ang mga panuntunan sa pagbabangko laban sa terorismo.
Sa ngayon, ang gobyerno ay kailangang gumastos ng malaking mapagkukunan upang matuklasan ang panloloko sa mga lugar kung saan ang mga kumpanya ay hindi kinakailangang iulat ang lahat ng mga transaksyong pinansyal. Kung magiging aktibo ang bagong patakaran, ang lahat ng negosyong nauugnay sa cryptocurrency ay kailangang maghain ng mga ulat tulad ng mga bangko.
Ang mga bagong panuntunan ay dapat ding makinabang sa mga negosyo ng maliliit na digital asset dahil nangangako ang pag-uulat na maa-access at ma-moderno. Samakatuwid, ang mga naturang kumpanya ay maaaring magbigay ng higit na kumpiyansa sa seguridad ng kanilang mga serbisyo.
