Küresel olarak tanınan bir şirket 2,1 milyar dolarlık sahtekarlığı bu kadar uzun süre nasıl örtbas edebilir?
Wirecard meselesi
Wirecard skandalı, görünüşte uyumlu ve yasal düzenlemelerle uyumlu bir şirketin, önemli ayrıntıları taktiksel olarak ihmal ederek belirli bilgi akışlarını nasıl ifşa edebileceğini ve böylece yasal kısıtlamaların ve titiz denetimlerin üstesinden gelmesini sağladığını vurguluyor.
Dolandırıcılık, büyük bir şube ağı ve çarpık bir iş yapısı tarafından sağlanmış gibi görünüyor. 2006 yılında XCOM Bank AG'nin satın alınması, Wirecard'ın yetkisini büyük ölçüde genişletti, bu da onu, geleneksel olarak banka dışı bankacılık arasındaki sınırı belirsizleştiren bir faaliyet yelpazesi olan tüccarlar adına para yönetirken kredi kartı çıkarmaya uygun hale getirdi. ve basit.
2011 ve 2014 arasında, Wirecard birkaç Asya ödeme şirketini satın almaya başladı ve şirketin yapısına ve bilançosuna ek karmaşıklık katmanları ekledi. Financial Times araştırmasına göre, bu yan kuruluşlardan bazıları ödemeleri şirket adına işliyordu ve Wirecard'ın 2 milyar dolarlık bütçe açığı da dahil olmak üzere şüpheli muhasebe uygulamaları için sofistike bir kalkan oluşturmasına izin verdi.
2020'de: Alman ve Singapurlu düzenleyiciler tarafından yapılan bir soruşturma, yetkililerin, kayıp parayı tuttuğu iddia edilen Filipinler'de iki güven hesabı bulmasına yol açtı. Wirecard'ın Wirecard'ın iyi niyetine ilişkin varsayımları ve şüpheleri, birçok kişinin şirketin üçüncü taraf alıcılarla anlaşmaları simüle ederek değerini artırdığına inanmasına neden oldu.
Biraz farklı bir teori, bu "anlaşmalardan" bazılarının belki de meşru olduğunu, ancak Wirecard adına yapılması gerekmediğini ve paranın asla olması gereken yerde olmadığını öne sürüyor.
Blockchain alternatifi
Blockchain teknolojisi, finansal suçların riskini azaltabilecek organizasyonlar arası bilgilerin gerçek zamanlı olarak paylaşılmasına izin verir. Bu aynı zamanda, Wirecard'da olduğu gibi, suç ağlarının coğrafi olarak dağınık olduğu, birden fazla bankanın yasadışı faaliyetleri kapsadığı durumlarda da geçerlidir.
Suç ağları daha sofistike hale geldikçe, düzenleyicilerin geniş bir ekosistemi kontrol etmesine yardımcı olmak için blok zinciri teknolojisi kullanılabilir. bitcoin satın al ve sadece değil. Tabii ki, işletmelerin her zaman düzenleyici veya rekabetçi nedenlerle bir dereceye kadar mahremiyete ihtiyacı olacaktır.
Bunun için doğru dengeyi bulmaya çalışmak, ana şirketleri eylemlerinden daha verimli bir şekilde sorumlu kılmak, blok zinciri teknolojisini ve raporlamaya yardımcı olan yeni kriptografik teknikleri kullanarak şu anda yapabilecek herhangi bir hükümet veya düzenlenmiş kuruluştan daha verimli bir şekilde çalışmak uygun olacaktır. sahte işlemler.
Lehman Brothers, Enron ve şimdi de Wirecard örneğinde, ilgili düzenleyici kurumlar alenen iflas etti. Wirecard tamamen denetlenirken, şirketin çok katmanlı iştirakleri finansal bilgileri karıştırmasına ve düzenlemeleri aşmasına izin verdi.
Düzenlenmiş bir finansal sistem bağlamında uygulanan blok zinciri ile, daha merkezi olmayan ve şeffaf ödeme ve muhasebe sistemlerine geçebilir, gelecekteki düzenleme ihlallerini kurtarabilir ve kurumsal varlıkları sistemi aldatmaktan caydırabiliriz.
