Financial Times, Wirecard'ın soruşturma altındayken bile 155 milyon avrodan fazla sahte kredi verdiğini söyledi.
Kasıtlı yatırımcı dolandırıcılığı
Soruşturma sırasında bile, birkaç kripto banka kartına hizmet veren ödeme şirketi Wirecard, şirketi yok edecek bir strateji ile nakit dağıtmaya devam etti. Bu, Financial Times tarafından yayınlanan ve 155'nin ilk üç ayında yaklaşık 2020 milyon avronun teminatsız kredi olarak ödendiğini tespit eden yeni ayrıntılara göre.
Financial Times tarafından sağlanan bir zaman çizelgesine göre, küresel denetim firması KPMG, Ekim 2019'dan beri Wirecard'ı araştırıyordu. Soruşturma, Wirecard yöneticilerinin kasıtlı olarak dolandırıcılık yaptığı hipotezini inceledi. yatırımcılar Visa benzeri kripto banka kartları sağlamak için Wirecard ile çalışmak isteyen dijital varlık şirketleri için önemli bir gerileme olduğu kanıtlanan muhteşem bir çöküşe neden oldu.
Wirecard, 2015 gibi erken bir zamanda Financial Times soruşturmasının odak noktasıydı ve Wirecard'ın Singapur ofislerindeki iç soruşturmalar Mart 2018'de başladı. Wirecard hisseleri Ağustos 2018'de zirveye ulaştı.
Önümüzdeki iki yıl, Wirecard Haziran 2020'de şirketin bilançosunda kaydedilen 2 milyar dolardan fazla kayıp olduğunu kabul edene kadar, birçok sermaye enjeksiyonu ve düzenleyiciler ve denetçiler tarafından artan bir inceleme gördü.
Şüpheli şirketlere krediler
Financial Times tarafından alınan belgeler, 2020'nin başlarında kredilerin, 115'un sonunda Wirecard kredilerini geri ödemeyi başaramamış, Singapur merkezli gizemli bir şirket olan Ocap'a ödenen 2019 milyon dolardan fazlasını içerdiğini gösteriyor.
Ocap daha önce, karısı 2020 kredileri uzatıldığında şirkette üst düzey bir pozisyonda bulunan eski bir Wirecard yöneticisi tarafından yönetiliyordu. Wirecard'ın çökmesi, kripto banka kartı şirketleri TenX ve Crypto.com'un Birleşik Krallık ve Avrupa ana karasındaki müşterileri için sorunlar yarattı ve onlara ekonomik olarak zarar verdi.
Birkaç gün sonra Wirecard'ın yasal düzenlemelere tabi işlere devam etmesi onaylandığında, bazı müşteriler için hizmet yeniden sağlandı. Financial Times, Wirecard'ın ayrıca Singapur merkezli ikinci bir şirket olan Ruprecht Services'e 45 milyon doların üzerinde kredi verdiğini ortaya çıkardı.
Krediler, Wirecard'ın mali yetki alanı dışında işi dışarıdan temin ettiği kart ödeme işleme endüstrisi ortaklarına ön ödemeler olarak verilecekti.
Mart 2020'ye kadar, son derece şüpheli ve hatta dolandırıcı olduğu düşünülen Asya merkezli ortaklara 1 milyar dolardan fazla borç verildi. Wirecard'ın çöküşü, Avrupa fintech sektörüne büyük bir darbe oldu ve yatırımcılar ve müşteriler için milyonlarca dolarlık kayba neden oldu.
Ama aynı zamanda geleneksel finansal sistemle etkileşime giren kripto meraklıları için bir uyarı görevi görüyor ve bize doğrulama olmadan dolandırıcılığın çok az kişinin bulmayı beklediği yerlerde gizlenebileceğini hatırlatıyor.
