XNUMX milyondan fazla kullanıcısı olan bir ABD hisse senedi alım satım uygulaması olan Robinhood, kara para aklama, siber güvenlik ve tüketiciyi koruma yasalarını ihlal ettiği iddiasıyla New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından para cezasına çarptırıldı.
30 milyon dolarlık para cezası özellikle Robinhood'un kripto para birimi alım satım birimi için geçerlidir ve "birden çok alanda uyumluluk işlevi" içindeki "ciddi eksikliklerin" sonucudur.
Siber güvenlikteki eksiklikler
Duyuru, Robinhood Crypto'nun yeterli siber güvenlik önlemlerini almadığı ve Banka Gizliliği Yasası'nın (BSA) yanı sıra anti-anti- kara para aklama yükümlülükleri (AML).
NYDFS konsensüs kararına göre, Ocak ve Eylül 2019 arasında yürütülen bir Robinhood Crypto incelemesi, departmanın sanal para birimi, para aktarıcıları, işlem izleme ve siber güvenlikle ilgili düzenlemelerinin ihlal edildiğini tespit etti.
Sonuç olarak, şirketin kripto para biriminin, şirketin uyumluluk ve iyileştirme çabalarını değerlendirmek için bağımsız bir danışman tutması gerekecek.
Diğer bir endişe ise şirketin web sitesinde müşterilerin denetim düzenlemesinin bir parçası olarak şikayette bulunmalarına olanak sağlayacak özel bir telefon numarası vermemiş olmasıdır. Ek olarak, NYDFS, Robinhood Crypto'nun kara para aklama karşıtı programının "yetersiz personel" olduğunu ve kullanıcı tabanı katlanarak büyüse bile işlemleri izlemek için manuel bir sisteme dayandığını savunuyor.
Siber güvenlik programındaki kritik eksikliklere ek olarak, düzenleyiciler, yönetim ve gözetim eksikliğinin, "yeterli bir uyum kültürünü teşvik etme ve sürdürmedeki başarısızlık" ile birleştiğinde, ağır para cezasını haklı çıkaran bir dizi ihlale yol açtığını savunuyorlar.
Ayrıca Robinhood, ekonomik koşullar ve son kripto para piyasası çöküşü nedeniyle personelinin yaklaşık dörtte birinin işten çıkarıldığını duyurdu. Haber, şirketin ikinci çeyrekte net gelirde %44'lük bir düşüş bildirdiği sırada geldi.
Robinhood tartışması
Geçen yıl Haziran ayında, ABD Finans Sektörü Düzenleme Kurumu, Robinhood'a 57 milyon dolar para cezası verdi ve ticari uygulamalar nedeniyle "önemli zarar gören" binlerce müşteriye 12,6 milyon dolar tazminat ve faiz ödemesine karar verdi.
Bu, denetçinin bir şirkete verdiği en büyük para cezasıdır. Robinhood, Eylül 2016 itibariyle "sistemik denetim eksiklikleri" göstermekle de suçlandı.
Bu yılın başlarında, bir ABD federal mahkemesi, Robinhood Markets Inc'i meme menkul kıymetlerinin ticaretini kısıtlayarak eyalet yasalarını ihlal etmekle suçlayan bir davayı reddetti - perakende tüccarların milyarlarca zararla sonuçlanacağını söylediği bir hareket.
Baş Yargıç Cecilia Altonaga şu sonuca varmıştır: perakende yatırımcılar Robinhood'un ticareti kısıtlamasına izin veren müşteri sözleşmesini gerekçe göstererek, şirkete karşı ihmal ve mütevelli görevinin ihlali iddiasında bulunamazlar.
