kriptoda
Pazartesi günü V20 Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları Zirvesi'nde konuşan Mali Suçları Uygulama Ağı'nda (FinCEN) yeni ortaya çıkan siber ve teknoloji politikası uzmanı Carole House, suçluların aşağıdaki gibi platformlar aracılığıyla daha küçük miktarlarda kripto para kullanarak sınır ötesi ödemeler yaptığını söyledi. Bitcoin Sistemi – dolayısıyla FinCEN'in "Seyahat Kuralı" eşiğini düşürme önerisi.
FinCEN'den önerilen değişiklik
Geçen ay sunulan önerilen bir kural değişikliği uyarınca, FinCEN ve Federal Reserve, bankaların fon transferleri hakkında bilgi toplaması ve saklaması gereken eşikleri değiştirerek, kripto para birimi veya itibari para cinsinden bu sınırların dışına çıkan herhangi bir transfer için bunları 3.000 dolardan 250 dolara düşürmek istiyor. Birleşik Devletler.
House, bunun son teslim tarihlerinin genel olarak genişletilmesinin bir parçası olduğunu belirterek, uluslararası işlemler için raporlama eşiklerinin düşürülmesinin kolluk kuvvetlerine ve diğer ulusal güvenlik yetkililerine yardımcı olacağını da sözlerine ekledi. House, V20 delegelerine şunları söyledi: "Suçlular, terörün finansmanını, uyuşturucu kaçakçılığını ve siber suçlar gibi diğer yasa dışı faaliyetleri kolaylaştırmak için daha küçük değer transferleri ve sanal para birimleri kullanıyor."
İlk eleştiriler
Seyahat Kuralı, belirli bir eşiği aşan fonların transfer edildiği bir işlemin göndericisini ve lehdarını belirleyerek kara para aklamanın önlenmesini amaçlamaktadır.
Bu kuralın kripto para birimlerine uygulanması, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yerel düzenleyiciler ve dijital varlık endüstrisi ile işbirliği içinde ele alınan bir zorluktur.
FinCEN analizine göre, 2.000 ile 2016 yılları arasında gönderilen 2019 şüpheli işlem raporunun ortalama ve ortalama dolar değeri sırasıyla 509 dolar ve 255 dolardı. İşlemlerin neredeyse tamamı Amerika Birleşik Devletleri dışında başladı veya sona erdi.
Coin Center, yeterli maliyet-fayda analizinin bulunmaması nedeniyle Seyahat Kuralı eşik değişikliklerini sorguladı. Bu analizin yalnızca denetlenen kuruluşlara olan doğrudan maliyeti değil, aynı zamanda bireylere ve topluma olan maliyeti de dikkate alması gerektiğini söyledi.
Küçük ve orta ölçekli işletmelerin endişeleri
Küçük ve orta ölçekli işletmelerde, özellikle V20 Soru-Cevap etkinliğinde gündeme gelen Seyahat Kuralı gibi konular söz konusu olduğunda, genel olarak uyumluluğun maliyeti konusunda önemli endişeler oluştu.
Uyumluluğun maliyetine değinen FATF İcra Sekreteri David Lewis, V20 delegelerine uyumsuzluğun maliyetinin çok daha büyük olduğunu söyledi.
"Uyumsuzluğun maliyetinin yalnızca kısa vadeli faydalar sağlayacağını ve bu alanda faaliyet göstermeye devam etmek isteyen ve sektörlerine kötü bir isim vermek istemeyen şirketler için çok dar görüşlü olacağını söyleyebilirsiniz." FinCEN'den Hause, son merkezi olmayan finans (DeFi) dalgasında yenilikçilere açık olduklarını söyleyerek sektör oyuncularını düzenleyicilerle iletişime geçmeye çağırdı.
