Blockchain analiz firması Elliptic'e göre, ABD Hazine Bakanlığı'nın, kullanıcıların dijital varlıkları özel bir cüzdana gönderirken KYC gerekliliklerine uymasını gerektiren önerilen kuralların etkisiz olduğu ortaya çıkabilir.
Elliptic, yeni FinCEN tasarısına ilişkin analizinde, yasanın mevcut kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) düzenlemelerinin etkinliği üzerinde "olumsuz bir etkiye sahip olabileceğini" söyledi.
Aralık ayı başlarında Hazine Bakanlığı, varlıklarını kendi özel cüzdanlarına veya bir başkasının cüzdanına aktarmak isteyen merkezi kripto para borsası kullanıcılarının, daha büyük işlemler için ayrıntılı kişisel veriler sağlamaları gerektiğini belirten önerilen kural koymaya ilişkin bir ön bildirim yayınladı. 3.000 dolar. Borsaların ayrıca 10.000 doları aşan tek veya grup işlemlerini raporlaması da gerekecek. Bitcoin Devrimi bunu yapmak zorunda değiller.
Tartışmalı bir yasa
Mali Suçlarla Mücadele Ağı'ndan (FinCEN) yapılan duyuruya göre, kamuoyunun önerilen yeni yasaya ilişkin yorum veya geri bildirimde bulunması için 4 Ocak 2021'e kadar süresi olacak. Elliptic, analizinde, kripto para birimlerini içeren işlemlerin ilgili blockchain defteri analiz edilerek zaten izlenebildiğinden, yasanın barındırılmayan cüzdanların oluşturduğu riskleri abarttığını savundu.
Bu tür analizler halihazırda kolluk kuvvetleri tarafından suç faaliyetlerini izlemek için kullanılıyor ve bu nedenle Elliptic'e göre yeni kurallar, yalnızca mevcut araçlar kullanılarak erişilebilen bilgilerin belgelendirme maliyetini artıracak.
Önerilen kurallar, daha yayınlanmadan önce bile yoğun bir şekilde geri çevrildi. Düzenleyici uzmanlar, kuralların, merkezi olmayan finans (DeFi) projeleri için ortaya çıkabilecek sorunlar da dahil olmak üzere geniş çaplı yansımalara sahip olabileceğini belirtti.
Yasayla ilgili dile getirilen endişelerden bazıları, barındırılmayan cüzdanlar gibi terimlerin açıkça tanımlanmaması veya finansal kurumların bu tür bilgileri karşı taraflardan toplayıp toplamaması gerektiği konusunda ne kadar belirsiz olduğuyla da ilgilidir.
Elliptic'in Hazine Bakanlığı'na talepleri
Elliptic'in analizinde aktardığı veriler, yasadışı kökenli fonların %10'undan azının barındırılmayan cüzdanlarda kaldığını ve bunların büyük çoğunluğunun "hareketsiz" olduğunu ortaya koyuyor.
Elliptic, kötü aktörlerin bile tamamen nakde çevirme ve kripto para birimini itibari paraya dönüştürme yeteneklerine bağımlı olduklarından, bu tür fonlarla ilgili bilgilerin Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) kullanılarak FinCEN ile paylaşıldığını ve böylece yeni kuralların taslak hazırlamaya daha fazla iş katacağını ve belgelerin arşivlenmesi.
Elliptic ayrıca Hazine'nin bu yasaya ilişkin 15 günlük yorum süresinin "haksız yere kısa" olduğunu ve bakanlıktan bu süreyi 90 güne uzatmasını istediğini söyledi.
Önerilen gereksinimlerin fiziksel nakitle orantısız olduğunu savunan Elliptic, kuralların finansal inovasyona "haksız bir vergi uygulayacağını" söyledi. Firma, FinCEN'e sunduğu tavsiyelerde, karşı taraf kayıt gereklilikleri için önerilen kuralların da kaldırılması gerektiğini savundu.
