Bu ayın başlarında yayınlanan raporda, analist firması CipherTrace, Bitcoin ATM'lerinin genellikle "yüksek riskli borsalara" para göndermek için kullanıldığını buldu - şirketin suç faaliyetlerini ve kara para aklamayı kolaylaştırdığı bilinen ticaret platformları. para.
"ABD BATM'leri [bitcoin ATM'leri] tarafından yüksek riskli borsalara gönderilen fonların yüzdesi, 2017'den bu yana her yıl ikiye katlanarak üstel bir büyüme gösterdi." raporu okur. ABD işlemlerinin yaklaşık% 2017'si 2'de yüksek riskli borsalara giderken, bu sayı şu anda% 8'e yakın.
"Bitcoin ATM'leri muhtemelen bir sonraki büyük düzenleyici hedeftir"
Bir bitcoin ATM, insanların bitcoin al ve sat ve diğer kripto para birimleri, banka kartları ve hatta nakit kullanarak doğrudan bir borsayla. Temel olarak, kullanıcıların dijital bir cüzdana sahip olmaları gerekmez, bunları makinelerin kendileri oluşturur ve kullanıcılara cüzdan adreslerinin ve özel anahtarların çıktılarını sağlar.
CipherTrace ayrıca, 2019'daki ABD Bitcoin ATM işlemlerinin büyük çoğunluğunun, yaklaşık% 88'inin, denizaşırı hedeflere para gönderdiğini belirtti. Raporda, "Bitcoin ATM'leri muhtemelen bir sonraki büyük düzenleme hedefi."
Bu, piyasaya çıkan yeni bitcoin ATM'lerin sayısındaki bir patlama ile aynı zamana denk geliyor. Coin ATM Radar'a göre, küresel olarak geçen yıla göre yaklaşık% 60 daha fazla makine var. Bir başka ilginç gerçek ise 2020'nin başından bu yana kurulum oranının iki katına çıkması.
Hala yapılacak çok şey var
Bitcoin ATM operatörleri, düzenlemeleri takip etmek için ellerinden gelen her şeyi yaptıkları konusunda ısrar ediyor. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ATM hizmetleri, bir para hizmetleri işi olarak Financial Crimes Enforcement Network'e (FinCEN) kaydolmalı ve işlemlerinin kayıtlarını tutmalı, müşterinizi tanı (KYC) protokollerini izlemeli ve herhangi bir şüpheli etkinliği yetkililere bildirmelidir.
Ancak yukarıda belirtilen kurallardan kaçanlar var. Ağustos 2019'da Los Angeles'taki 25 yaşındaki bir bitcoin tüccarı, Bitcoin ATM işini FinCEN'e kaydettirmediği ve uyuşturucu satıcıları da dahil olmak üzere suçlular için 25 milyon dolara kadar fon aklama suçunu kabul etti.
Ek olarak, geçen yıl İspanyol polisi, uluslararası uyuşturucu ticaretine karışan yerel bir suç çetesinin, iki Bitcoin ATM'si aracılığıyla nakit para aklayarak ve satıcılara ödeme yapmak için "temiz" kriptografi kullanarak Avrupa AML kontrollerini etkili bir şekilde atladığını bildirdi. Kolombiya.
Analitik firması Elliptic'in kurucu ortağı ve baş bilimcisi Tom Robinson, geçen yıl onaylanan "Seyahat Kuralı" olarak adlandırılan yeni FATF kılavuzunun, daha katı AML / KYC gereksinimlerinin şu anda tüm kripto işletmelerinde uygulandığını gösterdiğini söyledi. dünya.
Buna rağmen Robinson, bu kuralın Bitcoin ATM'lerine ne kadar uygulanabilir olduğu konusunda hala endişelerini gösteriyor. "Durum kesinlikle iyileşiyor, ancak bu önlemlerin küresel olarak uygulanmasını sağlamak biraz zaman alacak." Dedi.
