Salı günü, Avrupa Komisyonu mali suçlarla mücadelesinin bir parçası olarak "anonim kripto para cüzdanlarının" kullanımını yasaklayacak bir öneri ortaya koydu.
Kara para aklama ve suçla mücadele düzenlemeleri
Komisyon, teklifin AB kara para aklama ve terör finansmanı (AML / CFT) kurallarını kripto para birimi sektörüne genişleteceğini söyledi, çünkü "yalnızca belirli kripto para birimi hizmet sağlayıcı kategorileri" şu anda bunlara tabidir.
Avrupa Komisyonu, "Bugünün değişiklikleri, Bitcoin gibi kripto para birimi transferlerinin tam izlenebilirliğini sağlayacak ve kara para aklama veya terör finansmanı için olası kullanımlarının önlenmesine ve tespit edilmesine izin verecek" dedi.
Bu duyuru, İngiliz polisinin devam eden bir kara para aklama soruşturmasının parçası olarak yaklaşık 408 milyon dolar değerinde kripto paraya el koyduğunu açıklamasından kısa bir süre sonra geldi. AB'de ve diğer bölgelerde muhtemelen benzer operasyonlar vardır.
Değişiklikler hakkında daha fazla bilgi 2015/847 / AB Yönetmeliğinin en son revizyonunda mevcuttur. Değişikliklerin çoğu, daha fazla değişiklik uygulamadan mevcut düzenlemelerdeki kriptografik varlıklara özel referanslar yapar.
Kripto cüzdan sahipleri için daha az anonimlik mi?
Bununla birlikte, geleneksel ödeme hesap numaraları ve tanımlayıcıları olmayan işlemler için "kripto para birimi transferinin bireysel olarak tanımlanabilmesini ve gönderen ve alacaklı adres tanımlayıcılarının dağıtılmış deftere kaydedilmesini sağlamak için başka yolların" gerekli olması gibi bazı dikkate değer eklemeler vardır.
İnceleme ayrıca “bu düzenlemenin gereklilikleri, işlemleri [...] bir kripto varlık hizmet sağlayıcısını içeren geleneksel bir banka havalesi veya kripto varlık transferini içerdiğinde kripto varlık hizmet sağlayıcıları için geçerli olmalıdır.
Bu gereksinimler aşağıdakileri içerir:
"Yaratanın kripto varlık hizmet sağlayıcısı, kripto varlık transferlerine, devredenin adı, devredenin hesap numarası, eğer böyle bir hesap varsa ve işlemi gerçekleştirmek için kullanılıyorsa ve devredenin adresi, resmi kişisel belge eşlik ettiğinden emin olmalıdır. numarası, müşteri kimlik numarası veya doğum tarihi ve yeri. Ek olarak, yaratıcının kripto varlık hizmet sağlayıcısı, kripto varlık transferlerine, lehtarın adının ve lehtarın hesap numarasının eşlik etmesini sağlamalıdır, eğer böyle bir hesap varsa ve işlemi gerçekleştirmek için kullanılıyorsa. "
Yararlanıcının hizmet sağlayıcısına da benzer taleplerde bulunulmuştur, ancak bunlar tam tersi yöndedir. (Bu, söz konusu hizmet sağlayıcıların, ilgili tüm bilgilerin devredenin hizmet sağlayıcısı tarafından sağlandığından emin olmaları gerektiği anlamına gelir.)
BBC, önerinin yasalaşmadan önce AB üye ülkeleri ve Avrupa Parlamentosu tarafından onaylanması gerektiğini bildirdi. İnsanlara değişikliklere hazırlanmaları için biraz zaman veren rapora göre, bu süreç iki yıla kadar sürebilir. Peki bu AB önerisi hakkında ne düşünüyorsunuz? Aşağıdaki yorumlar bölümünde bize bildirin.
