Şilili avukat Carolina Veas, bankaların düzenlemelerin yanı sıra yeni teknolojileri modernize etmesi ve bunlara uyum sağlaması gerektiğini söyledi. Santiago Politeknik konferansında, hukuk uzmanı bankaların ve bitcoin borsalarının rolü hakkında konuştu (alıntı BTC) ve kara para aklamanın önlenmesinde kripto para birimleri.
Bu sorun, kara para aklama, Şili kripto para ekosisteminde önemli ticari anlaşmazlıklara ve tartışmalara neden oldu. 2014 ve 2018 yılları arasında Buda.com, Crypto Market ve Orionx gibi borsaların banka hesapları kapatıldı.
CMS Carey y Allende Şili hukuk firmasından bir profesyonel olan Uzman Carolina Veas, Santiago Politeknik'teki sunumunda bu sorun ve sonuçları hakkında konuştu. Bu, 23 Eylül Cuma günü Şili başkentinde Ethereum topluluğunu bir araya getiren bir etkinlik.
Avukat, borsaların uluslararası yatırım, kredi ve havale piyasasında bankaların potansiyel rakipleri olduğunu açıkladı. Bu kapsamda ülkedeki 10 bankanın "bağımsız ama bir bütün olarak" karar aldığını söyledi.
Bu kuruluşlar, cari hesapların %99'unu Şili'deki tüzel kişilere sağlar, dolayısıyla ekonomik ve finansal sektördeki önemi açıktır. Tabii ki, artık banka hesaplarıyla çalışmasına izin verilen borsalar için de gerekliydi.
Bankalar, borsaların kripto para kullanıcılarına bağlanarak onları kara para aklamaya çalışan insanlara bağlayabileceği gerçeğiyle ticaret hesaplarının kapatılmasını motive etti.
Düzenleme ticareti dışlamamalıdır
Ancak Avukat Veas'a göre bankalar, borsaların müşterini tanı (KYC) politikalarının bu suçla mücadelede kendi lehlerine bir silah olduğu gerçeğini göz ardı etti.
“Kara para aklamayı önlemeye çalışan bir yasa neden borsaları hariç tutuyor ve P2P (peer-to-peer) işlemlerinde kripto paraların takas edilmesini tercih ediyor?” Diye sordu. "Mantıklı değil," diye ekledi.
Bu durumu yorumlayan, bankalara dalga geçmemelerini (döviz hesaplarının kapatılması gibi risklerin tamamen ortadan kaldırılması), ancak "yönetmelerini" tavsiye eden Uluslararası Finansal Eylem Grubu (FATF) oldu.
Bankalar borsalarla olan ilişkilerini kökünden keserse, FATF bu platformlarda gerçekleşen işlemlerle ilgili birçok değerli bilgiye erişimini kaybedecektir. Daha önce bildirildiği gibi, uluslararası kuruluş, seyahat kuralını operasyonlarına uygulamak için borsalar üzerinde artan bir baskı uyguluyor.
Bankaların kripto para birimi şirketleriyle ortak olması gerekiyor
Carolina Veas, bankaların bitcoin (BTC) ve diğer kripto para birimleri olan bu yeni teknolojilere karşı çıkmamaları, ancak "modernize etmeleri ve uyarlamaları" gerektiği sonucuna varıyor. Kripto para birimleri ve blok zincirler bile sonunda bunu yapmak zorunda kalacak çünkü "gelecekte diğer yıkıcı teknolojilerle de yüzleşmek zorunda kalacaklar".
Uzman, "Kripto varlık sektörüyle çok az da olsa açılmaya ve ilişki kurmaya istekli bankalar var" diye açıkladı. “Teknolojik değişim yolda ve bu bir gerçek. Bazı bankalar bunu anladı” dedi.
Bankalar kendilerine eşit bir oyun alanı talep ediyor, diye açıkladı. Bu kuruluşlar, müşterilerinin şüpheli işlemlerini vergi dairelerine bildirmekle yükümlü oldukları gibi, borsaların da aynı yükümlülüğe sahip olmasını isterler. Carolina Veas, "Tartışma için çok önemli" dedi.
