Güney Kore, Finansal Eylem Görev Gücü'nün yeni tavsiyeleri sayesinde kripto cephesinde ilerliyor. Güney Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), ülke içindeki sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) kullanıcılarının adlarını bildirmesini zorunlu kılan mevcut yasalarda değişiklikler yapmayı planlıyor.
Yeni daha katı önlemler
FSC'nin geçtiğimiz hafta yaptığı basın açıklamasına göre komisyon, Güney Koreli vatandaşların finansal işlemlerde mahremiyetini düzenleyen yasayı güncellemek, veri raporlama ve bilgi kullanımıyla ilgili parametreleri sıkılaştırmak için bir teklif başlattı. kara para aklamayı önlemeye yardımcı olmak için.
Yasa, VASP'leri “dijital varlıkların alım satımı ve dijital varlıklar arasında değişimle uğraşan kurumsal figürler” ile saklama görevlileri, dijital cüzdan hizmet sağlayıcıları ve aracılar olarak tanımlamaktadır.
Komisyon tarafından ileri sürülen bu tür değişiklikler, VASP'lerin müşterileriyle finansal işlemlerinde gerçek adı kayıtlı hesapları kullanmak zorunda kalacağı anlamına gelir. Ek önlemler, VASP'lerin finans kurumlarında gerçek isimler kullanarak hesap açmasını, müşteri mevduatlarını kendilerinden ayrı tutmasını ve Kore Bilgi Güvenliği Ajansından veri güvenliği sertifikası almasını gerektirir.
Ayrıca, VASP'ler önceki beş yıl içinde para cezasına veya diğer türden yaptırımlara maruz kalmamış olmalı ve müşteri işlem kayıtlarını "yönetmelidir". Finansal kurumlar tarafından VASP'lerle ilişkili kara para aklama risklerinin bir değerlendirmesi de gerekli olacaktır.
Düzenleyicinin amacındaki sadece kripto para birimleri değil
Ancak kripto para birimleri gibi kullanımı kolay yazılımlar ile işlem görebilen sanal varlıklar Bitcoin Devrimi, hedeflenen tek varlıklar değil: düzenleyici ayrıca, fiat para birimleri, elektronik para, elektronik olarak kayıtlı hisseler, elektrikli banknotlar, emtialar ve daha fazlasıyla değiştirilemeyen dijital belirteçlerle ilgili düzenlemeleri değiştirmeyi hedefliyor.
Şu anda ön ödemeli kartlar, hediye kartları ve e-tahvillerin sanal varlıklar grubunun dışında kaldığı görülmektedir. Geçtiğimiz Eylül ayında, kara para aklamayla ilgili hükümetler arası denetim organı olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), suç faaliyetlerini daha iyi tespit etmek için 200'den fazla üye düzenleyicinin kripto para birimi kullanıcılarının profilini çıkarması yönünde bir tavsiye yayınladı.
Geçen yaz, FATF ayrıca seyahat kuralı da dahil olmak üzere düzenleyici standartlar oluşturdu ve VASP'lerin önceden belirlenmiş bir değer eşiğinin üzerindeki işlemlerle ilgili bilgileri yargı alanından sorumlu düzenleyici kurumlara iletmesi gerektiğini şart koştu.
Düzenleyici, FSC önerisinin, FATF'nin tavsiyelerine uygun olarak VASP'lere kara para aklamayı önleme gerekliliklerini empoze etmek için tasarlandığını ve finansal düzenleyici rejimlerde sanal varlıkları benimsemeyi amaçlamadığını söyledi. FSC, 25 Mart 2021 tarihinden itibaren yasadaki değişiklikleri uygulamayı planladığını duyurdu.
