kriptoda
Bank Hapoalim, ilk yatırımının 100 katını aldıktan sonra, Esther Freeman'ın BTC yatırımından elde ettiği 320 doları HODLer olmak için para kullandığını öne sürerek yatırdığını reddediyor.
İsrailli emekli Esther Freeman'ın, Bitcoin'e o zamanlar yaklaşık 10.000 dolar değerinde olan 3 ILS yatırımını sekiz yıl içinde 1.000.000 ILS'ye (yaklaşık 324 dolar) dönüştürdüğü bildiriliyor. Bununla birlikte, ülkenin en büyük bankalarından biri olan Hapoalim Bank, ilk yatırım kaynağı olarak kârları kabul etmeyi reddetti ve yasadışı finansal işlemlerle bir bağlantısı olabileceğini reddetti.
Sorun nakit
2013 yılında 69 yaşındaki emekli İsrail vatandaşı Esther Freeman, 3.240 dolar civarında yatırım yaparak kripto para piyasasına girmeye karar verdi. 69 yaşına rağmen emekli, "ruh olarak genç" olduğunu ve genç akrabalarının kararını etkilediğini söyledi:
“Oğlumu, torunlarımı, küçük çocukları dinledim ve bir deneyelim dedim. Konuyla ilgili hiçbir bilgisi olmadan, sıradan bir vatandaşın gerçek masumiyeti içinde. 10.000 NIS'in yaklaşık 1 milyon NIS olacağını hiç düşünmemiştim ”.
Freeman yatırımını 100 katına çıkarmasına rağmen Bank Hapoalim, yıllar önce ilk para yatırma işlemi nakit olarak yapılırken, transfer edilen tutarı kullandığı FIAT kripto para platformundan yatırmayı reddetti.
Banka, bu nedenle, fonların kaynağının "kara para aklama veya terörün finansmanı" ile ilgili olabileceğini açıkladı. Ek olarak kurum, bankaların tipik olarak sağladığı dijital varlık endüstrisinin kötü şöhretli karanlık taraflarından bazılarını özetledi:
"Sanal (yani dijital) para birimlerinin özellikleri, genellikle kara para aklama ve terörün finansmanı rejimi için geçerli olan finansal faktörleri kullanma ihtiyacını atlayarak, anonim olarak ve denetimsiz olarak aktarılmalarına izin verir."
Avukatlar olay yerine giriyor
Freeman, fonlarını alabilmek için daha iyi bir şansa sahip olmak için Shaul Zioni'yi avukatı olarak atadı ve bankaya dava açtı. Emekli, yıllardır sadık bir banka müşterisi olduğunu ve çocuklarından birine yardım etmek için paraya ihtiyacı olduğunu söyledi:
“Banka davranışlarımı biliyor. Başka hiçbir yerde param yok, sadece Bank Hapoalim'de. Kara para aklamadığımı veya banka dışında iş yapmadığımı biliyorlar. Emekliyim. Dört çocuğumun da banka hesabı var. Çocuklarımdan birinin bir daire satın almasına yardım etmek için ihtiyacım olan para ”.
Freeman'ın avukatı Shaul Zioni de konuyla ilgili konuştu. Müvekkilinin mahkemeden paranın kaynağını açıklamasını istediğini kaydetti. Bitcoin'e yatırım yaptı "bilinen, açık ve referanslarla desteklenmektedir". Zioni, Freeman'ın yıllar içinde Bitcoin'lerini başka herhangi bir işlem yapılmayan çeşitli dijital cüzdanlarda sakladığını da sözlerine ekledi.
Daha sonra mahkeme, finansal kuruluşun, dijital para birimlerine bağlı oldukları için hesap faaliyetlerini müşterileriyle sınırlamaması gerektiğine karar verdi. Hapoalim bankası davayı aldı ve ayrıntıları incelemeye ve "olağan şekilde yanıt vermeye" söz verdi.
İsrail kripto para varlıklarına bankalar gibi davranmak istiyor
Dijital varlıkları suç faaliyetlerinde kullanmanın riskleri nedeniyle, İsrail makamları kısa süre önce terörle mücadele bankacılığı kurallarını uygulamayı planladı.
Şu an itibariyle hükümet, şirketlerin tüm finansal işlemleri raporlamasının gerekmediği alanlarda dolandırıcılığı ortaya çıkarmak için önemli kaynaklar harcamak zorunda kaldı. Yeni politika aktif hale gelirse, kripto para birimiyle ilgili tüm işletmelerin bankalar gibi rapor vermesi gerekecek.
Yeni kurallar, raporlamanın erişilebilir ve modernize olmayı vaat ettiği için küçük dijital varlık işletmelerine de fayda sağlamalıdır. Bu nedenle, bu tür şirketler hizmetlerinin güvenliği konusunda daha fazla güven sağlayabilir.
