trên tiền điện tử
Những tin đồn gần đây về quy định của Hoa Kỳ đối với ví tiền điện tử tư nhân và tự lưu trữ dường như có cơ sở. Ví dụ: đề xuất do các nhà chức trách Hoa Kỳ đệ trình vào tháng trước nhằm giảm ngưỡng chống rửa tiền (AML) cho các giao dịch xuyên biên giới dường như ủng hộ giả thuyết rằng Bộ trưởng Tài chính sắp mãn nhiệm Steven Mnuchin đang nhanh chóng nghiên cứu các quy tắc mới về các sản phẩm tiền điện tử.
Bản sửa đổi được đề xuất từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang sẽ giảm ngưỡng 3.000 đô la xuống còn 250 đô la cho việc tuân thủ AML đối với bất kỳ chuyển khoản nào - tiền điện tử hoặc tiền pháp định (tìm hiểu cách mua bitcoin trong cuộc thảo luận của chúng tôi) đi ra ngoài Hoa Kỳ.
Mối quan tâm về quyền riêng tư của người dùng liên quan đến thay đổi được đề xuất này không là gì so với nỗi sợ hãi được tạo ra bởi các tweet từ Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong về mối đe dọa đối với ví tự lưu trữ, một nguyên tắc cốt lõi của mật mã.
Ví tiền điện tử tự lưu trữ
Điều quan trọng là phải rõ ràng về ý nghĩa của các nhà quản lý khi họ nói về danh mục đầu tư không lưu trữ hoặc tự lưu trữ và điều này liên quan như thế nào đến các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).
Điều này liên quan đến việc xây dựng cầu nối tuân thủ giữa các danh mục đầu tư được lưu trữ bởi nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và ví riêng tư hoặc không lưu trữ. Một điểm khác cần lưu ý là Hoa Kỳ, nếu ban hành quy định về ví tự lưu trữ, sẽ không phải là quốc gia đầu tiên làm như vậy.
Tại Thụy Sĩ, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính (FINMA) đã đưa ra hướng dẫn mới vào tháng 2020 năm 1.000 yêu cầu các sàn giao dịch thực hiện các yêu cầu của quy tắc đi lại đối với các giao dịch trên XNUMX đô la, trong đó quyền sở hữu danh mục đầu tư không đảm bảo phải được chứng minh.
FATF nghĩ gì
Malcolm Wright, chủ tịch hội đồng cố vấn của FATF, cho biết vấn đề danh mục đầu tư tư nhân đã được đặt lên hàng đầu trong chương trình nghị sự của FATF năm nay, với mối liên hệ đáng kể với khu vực tư nhân thông qua Nhóm liên hệ tài sản ảo (VACG) Tập đoàn thương mại toàn cầu Global Digital Finance.
Trong khi đó, Hoa Kỳ từ lâu đã là một trong những quốc gia đầu tiên áp dụng luật tiền điện tử, cung cấp các bước quan trọng cho sự phát triển của ngành, ông nói. Các phần của đánh giá 12 tháng do FATF cung cấp vào mùa hè này đã gợi ý về con đường cần thực hiện liên quan đến ví không lưu trữ.
Cấm tiền điện tử
Tóm lại, Siân Jones, đối tác của Tư vấn XReg và là động lực đằng sau tiêu chuẩn nhắn tin tuân thủ FATF cho tiền điện tử, cho biết những tin đồn về quy định của Hoa Kỳ là "hoàn toàn chính đáng."
Jones nói: “Phần lớn các quy tắc được dẫn dắt bởi Hoa Kỳ, vốn đang thúc đẩy một chế độ khá cứng nhắc. Jones nhấn mạnh sắc thái ngôn ngữ, theo đó FATF đề cập đến "ví không lưu trữ", trong khi mọi người trong ngành gọi chúng là "ví tự lưu trữ".
Jones nói: “Tôi nghĩ rằng bản thân nó là một điểm đáng kể. “Các chính trị gia coi ví không lưu trữ là không được kiểm soát hoặc không được kiểm soát; Những người trong ngành coi đó là vấn đề của sự tự chủ, và do đó là một điều rất khác ”.
