Trao đổi tiền điện tử BitMEX, nơi nó cũng có thể mua bitcoin, đã xuất bản một khuôn khổ các nguyên tắc về cách lưu trữ tốt nhất các lô dữ liệu xuất xứ giao dịch bổ sung, một yêu cầu mà các sàn giao dịch phải giải quyết như một phần của các quy tắc chống rửa tiền (AML) mới.
Gói BitMEX
Để phù hợp với phần còn lại của hệ thống tài chính, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hiện cần có khả năng lấy, lưu trữ và trao đổi thông tin về tác giả và người thụ hưởng của các giao dịch, theo một quy tắc được gọi là “Quy tắc du lịch” .
Cơ quan chống rửa tiền quốc tế, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), hy vọng ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ tuân thủ luật mới vào tháng 2021 năm 101. Phản ứng từ ngành công nghiệp tiền điện tử đã rất nhiệt tình, bao gồm một tiêu chuẩn được chấp nhận rộng rãi được chia sẻ cho định dạng tải trọng dữ liệu mà VASP phải chia sẻ (được gọi là tiêu chuẩn nhắn tin InterVASP hoặc IVMSXNUMX), cũng như một số giải pháp kỹ thuật tập trung vào cách tốt nhất để thực hiện luật của các công ty tiền điện tử, ngân hàng và hiệp hội.
Tuy nhiên, theo Malcolm Wright, giám đốc tuân thủ của 100x Group, chủ sở hữu của BitMEX, người ta ít chú ý đến cách lưu trữ tất cả dữ liệu khách hàng bổ sung này.
Wright nói trong một cuộc phỏng vấn: “Các nhà phát triển giải pháp tập trung vào việc truyền dữ liệu để đảm bảo dữ liệu đó ngay lập tức và an toàn. “Nhưng điều gì sẽ xảy ra khi dữ liệu thực sự đến đích? Làm thế nào bạn có thể đảm bảo rằng chúng được lưu trữ an toàn và đúng cách theo đúng loại tiêu chuẩn? "
Wright, người đã xử lý các kỹ thuật lưu trữ dữ liệu (và cũng là công cụ trong việc hợp tác với Sian Jones của XReg Consulting để tạo ra tiêu chuẩn IVMS101), đã quyết định tận dụng lợi thế của các chuyên gia bảo mật BitMEX để "bắt đầu cuộc trò chuyện" về việc lưu trữ dữ liệu thông qua một nguồn mở dự án mà ngành và cơ quan quản lý có thể can thiệp.
Các ứng dụng của giải pháp BitMEX
BitMEX, có trụ sở tại Seychelles, đã được chú ý vào năm ngoái sau cuộc kiểm toán của các cơ quan chức năng Hoa Kỳ liên quan đến các thủ tục tuân thủ yếu kém của công ty, đó là lý do tại sao lệnh bắt giữ đã được ban hành đối với một số giám đốc điều hành cấp cao và đồng sáng lập. Chủ sở hữu BitMEX 100x Group đã thuê Wright, cựu quản lý tuân thủ tại Diginex, vào tháng 2020 năm XNUMX.
Kể từ đó, công ty đã quen thuộc với các quy trình KYC / AML và mọi tài khoản nền tảng không phải KYC đều đã bị xóa. Nguyên tắc lưu trữ dữ liệu quy tắc du lịch của BitMEX tập trung vào những thứ như quản lý truy cập, tiêu chuẩn mã hóa và giữ dữ liệu Quy tắc du lịch tách biệt với dữ liệu hoạt động khác của khách hàng.
Điều này có thể giúp các VASP tìm cách bổ sung cho nhau bằng cách đơn giản hóa thủ tục. “Ví dụ: nếu BitMEX chọn trao đổi dữ liệu với một VASP khác, thì chúng tôi có thể hỏi, 'Bạn có đang hoạt động với cài đặt tối thiểu như thế này không?' Làm như vậy cũng giúp xây dựng niềm tin giữa các VASP rằng họ có thể làm việc cùng nhau, ”Wright nói.
