Wirecard đã thực hiện hơn 155 triệu euro các khoản vay không có thật ngay cả khi đang bị điều tra, Financial Times cho biết.
Nhà đầu tư cố ý lừa đảo
Ngay cả trong quá trình điều tra, công ty thanh toán Wirecard, công ty phục vụ một số thẻ ghi nợ tiền điện tử, vẫn tiếp tục phân phối tiền mặt với một chiến lược sẽ phá hủy công ty. Đây là theo thông tin chi tiết mới được Financial Times công bố, cho thấy khoảng 155 triệu euro đã được thanh toán dưới dạng các khoản vay không có bảo đảm trong ba tháng đầu năm 2020.
Theo dòng thời gian do Financial Times cung cấp, công ty kiểm toán toàn cầu KPMG đã điều tra Wirecard kể từ tháng 2019 năm XNUMX. Cuộc điều tra đã xem xét giả thuyết rằng các giám đốc điều hành Wirecard đã cố tình lừa đảo nhà đầu tư công ty, gây ra sự sụp đổ ngoạn mục được chứng minh là một bước thụt lùi đáng kể cho các công ty tài sản kỹ thuật số có ý định hợp tác với Wirecard để cung cấp thẻ ghi nợ tiền điện tử giống Visa.
Wirecard từng là trọng tâm của cuộc điều tra của Financial Times vào đầu năm 2015 và các cuộc điều tra nội bộ tại các văn phòng của Wirecard ở Singapore bắt đầu vào tháng 2018 năm 2018. Cổ phiếu Wirecard đạt đỉnh vào tháng XNUMX năm XNUMX.
Hai năm tiếp theo chứng kiến nhiều đợt rót vốn và sự giám sát ngày càng nhiều của các cơ quan quản lý và kiểm toán, cho đến khi Wirecard thừa nhận vào tháng 2020 năm 2 rằng hơn XNUMX tỷ đô la đã bị thiếu đã được ghi trong bảng cân đối kế toán của công ty.
Cho vay các công ty đáng ngờ
Các tài liệu mà Financial Times nhận được chỉ ra rằng các khoản vay vào đầu năm 2020 bao gồm hơn 115 triệu đô la được trả cho Ocap, một công ty bí ẩn có trụ sở tại Singapore đã không trả được các khoản vay Wirecard trước đó vào cuối năm 2019.
Ocap trước đây được quản lý bởi một cựu giám đốc điều hành Wirecard có vợ giữ vị trí cấp cao tại công ty khi các khoản vay năm 2020 được gia hạn. Sự sụp đổ của Wirecard đã tạo ra vấn đề cho khách hàng của các công ty thẻ ghi nợ tiền điện tử TenX và Crypto.com ở Anh và lục địa Châu Âu, gây thiệt hại về mặt kinh tế.
Dịch vụ đã được khôi phục cho một số khách hàng khi Wirecard được xóa để tiếp tục hoạt động kinh doanh theo quy định vài ngày sau đó. Tờ Financial Times phát hiện ra rằng Wirecard cũng đã cho một công ty thứ hai có trụ sở tại Singapore, Ruprecht Services, cho vay hơn 45 triệu USD.
Các khoản vay sẽ được thực hiện dưới dạng thanh toán trước cho các đối tác trong ngành xử lý thanh toán thẻ mà Wirecard đã thuê ngoài công việc bên ngoài phạm vi tài chính của mình.
Đến tháng 2020 năm 1, hơn XNUMX tỷ đô la đã được cho vay đối với các đối tác có trụ sở tại châu Á được coi là các công ty có khả năng lừa đảo hoặc đáng ngờ. Sự sụp đổ của Wirecard là một đòn giáng mạnh vào lĩnh vực fintech châu Âu và gây ra thiệt hại hàng triệu đô la cho các nhà đầu tư và khách hàng.
Nhưng nó cũng như một lời cảnh báo cho những người đam mê tiền điện tử tương tác với hệ thống tài chính truyền thống, nhắc nhở chúng ta rằng nếu không có xác minh, gian lận có thể ẩn nấp ở những nơi mà ít ai ngờ tới.
