Jack Dorsey, Giám đốc điều hành của công ty thanh toán Square, đã gia nhập hàng ngũ những người gần đây đã chỉ trích các quy định đề xuất của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) về việc thu thập dữ liệu nhà đầu tư tiền điện tử.
Đề xuất của FinCEN có thể thúc đẩy các nhà đầu tư tìm giải pháp thay thế bên ngoài Hoa Kỳ
Trong lá thư ngày 4 tháng XNUMX gửi FinCEN, Dorsey nói rằng nếu các quy tắc được thông qua, nhà đầu tư trong tiền điện tử có thể được khuyến khích sử dụng các dịch vụ không được kiểm soát hoạt động bên ngoài Hoa Kỳ.
Ông viết: “Điều này tạo ra xích mích không cần thiết và khuyến khích tìm kiếm những con đường thay thế cho khách hàng tiền điện tử nhằm tránh sự giám sát của cơ quan quản lý đối với các giao dịch tiền điện tử, thúc đẩy họ sử dụng ví hoặc dịch vụ không giám sát bên ngoài Hoa Kỳ để di chuyển tài sản của họ dễ dàng hơn”.
Điều này cuối cùng có nghĩa là FinCEN sẽ có “khả năng hiển thị trong vũ trụ giao dịch tiền điện tử ít hơn so với hiện nay”, Dorsey nói thêm, trong khi sự đổi mới ở Hoa Kỳ sẽ bị hạn chế. Ông nói: “Những hạn chế về công nghệ” cũng có thể gây khó khăn cho việc xác định và thu thập thông tin đối tác theo cách FinCEN yêu cầu.
Các công ty Mỹ cũng sẽ bị phạt nếu đề xuất được thông qua
FinCEN đã đề xuất các quy định mới vào tháng 12, có khả năng yêu cầu người dùng phải đáp ứng các yêu cầu về hiểu biết khách hàng (KYC) nếu họ muốn gửi tiền điện tử từ một sàn giao dịch sang ví riêng.
Cơ quan sẽ yêu cầu thông tin cá nhân từ chủ sở hữu ví riêng nếu số tiền được gửi lớn hơn 10.000 USD trong 24 giờ. Họ cũng nên lưu giữ hồ sơ về các giao dịch trị giá hơn 3.000 USD.
Công ty phân tích chuỗi khối Elliptic cũng bình luận về đề xuất này, gần đây nói rằng các quy tắc này có thể “có tác động tiêu cực” đến hiệu quả của các quy định chống rửa tiền hiện có và chống tài trợ khủng bố.
Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase cho biết thời gian bình luận 15 ngày là không đủ để cung cấp phản hồi chi tiết về chủ đề phức tạp và làm dấy lên suy đoán rằng dự luật đã được chính quyền sắp mãn nhiệm theo dõi nhanh chóng.
Square đã đầu tư đáng kể vào bitcoin (BTC) và cung cấp các dịch vụ tiền điện tử thông qua Ứng dụng tiền mặt của mình. ”, được viết trong thư.
Công ty VC Andreesen Horowitz cho biết hôm thứ Hai rằng “FinCEN đã đề xuất, khi thời gian của chính quyền sắp mãn nhiệm hết hạn, một đạo luật có tất cả các dấu hiệu của hành động tùy tiện và thất thường.” Giai đoạn bình luận công khai của FinCEN về luật ví tiền điện tử được đề xuất hiện đã kết thúc.
