Robinhood, một ứng dụng giao dịch chứng khoán của Mỹ với hơn XNUMX triệu người dùng, đã bị Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) phạt vì cáo buộc vi phạm luật chống rửa tiền, an ninh mạng và bảo vệ người tiêu dùng.
Khoản phạt 30 triệu đô la đặc biệt áp dụng cho đơn vị giao dịch tiền điện tử của Robinhood và là kết quả của "những thiếu sót nghiêm trọng" trong "chức năng tuân thủ trong nhiều lĩnh vực".
Những bất cập trong an ninh mạng
Thông báo được đưa ra bởi Giám đốc điều hành NYDFS Adrienne Harris, người đã xác nhận rằng Robinhood Crypto sẽ trả khoản tiền phạt 30 triệu đô la cho tiểu bang vì không duy trì các biện pháp an ninh mạng đầy đủ và vi phạm một số khía cạnh của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), cũng như chống -các nghĩa vụ rửa tiền (AML).
Theo lệnh đồng thuận của NYDFS, một cuộc đánh giá tiền điện tử Robinhood được thực hiện từ tháng 2019 đến tháng XNUMX năm XNUMX đã phát hiện thấy vi phạm các quy định của bộ liên quan đến tiền ảo, máy chuyển tiền, giám sát giao dịch và an ninh mạng.
Do đó, đơn vị tiền điện tử của công ty sẽ cần thuê một nhà tư vấn độc lập để đánh giá sự tuân thủ và nỗ lực khắc phục của công ty.
Một mối lo ngại khác là công ty đã không cung cấp một số điện thoại chuyên dụng trên trang web của mình để cho phép khách hàng gửi khiếu nại như một phần của thỏa thuận giám sát. Ngoài ra, NYDFS lập luận rằng chương trình chống rửa tiền của Robinhood Crypto là "thiếu nhân lực" và dựa vào một hệ thống thủ công để theo dõi các giao dịch, ngay cả khi cơ sở người dùng đã tăng theo cấp số nhân.
Ngoài những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình an ninh mạng của mình, các nhà quản lý cho rằng việc thiếu quản lý và giám sát, cùng với việc "không thúc đẩy và duy trì văn hóa tuân thủ đầy đủ," đã dẫn đến một số vi phạm khiến họ bị phạt nặng.
Ngoài ra, Robinhood đã thông báo sa thải gần một phần tư nhân viên của mình do điều kiện kinh tế và sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử gần đây. Thông tin này được đưa ra khi công ty công bố doanh thu thuần giảm 44% trong quý II.
Cuộc tranh cãi về Robinhood
Vào tháng 57 năm ngoái, Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính Hoa Kỳ đã phạt Robinhood 12,6 triệu đô la và yêu cầu cơ quan này phải trả XNUMX triệu đô la tiền bồi thường, cộng với tiền lãi, cho hàng nghìn khách hàng đã “bị thiệt hại đáng kể” do hoạt động kinh doanh.
Đây là mức phạt lớn nhất mà người giám sát từng áp dụng đối với một công ty. Robinhood cũng đã bị cáo buộc có "những khiếm khuyết về giám sát hệ thống" tính đến tháng 2016 năm XNUMX.
Đầu năm nay, một tòa án liên bang Hoa Kỳ đã bác đơn kiện cáo buộc Robinhood Markets Inc vi phạm luật tiểu bang bằng cách hạn chế giao dịch chứng khoán meme - một động thái mà các nhà giao dịch bán lẻ cho rằng sẽ dẫn đến thiệt hại hàng tỷ đồng.
Chánh án Cecilia Altonaga kết luận rằng nhà đầu tư bán lẻ họ không thể gửi khiếu nại về sự cẩu thả và vi phạm nghĩa vụ ủy thác đối với công ty, với lý do thỏa thuận khách hàng của Robinhood cho phép công ty hạn chế giao dịch.
