trên tiền điện tử
Theo Sian Jones, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cần một cách tiếp cận hoàn toàn mới khi kiểm soát tiền điện tử, động lực đằng sau phần lớn các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) của ngành cho đến nay.
Tạo điều kiện thuận lợi cho các yêu cầu của quy tắc du lịch
Phát biểu bế mạc Hội nghị thượng đỉnh các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo V20 thường niên lần thứ hai, Jones cho biết FATF chỉ cần nhìn vào thế giới tài chính phi tập trung (DeFi) đang thay đổi nhanh chóng để xem hệ thống kiểm soát giao dịch truyền thống được tạo ra từ nửa thế kỷ nay đang trở nên phi thường như thế nào. trước từ SWIFT.
Với tư cách là người bảo lãnh AML trên toàn cầu, FATF đã khuyến nghị các cơ quan quản lý địa phương ở các quốc gia G-20 và hơn thế nữa cố gắng ghép các yêu cầu về quy tắc đi lại đối với tài sản kỹ thuật số, nơi các trung gian (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc VASP) phải chia sẻ thông tin nhận dạng cá nhân của người dùng về các giao dịch tiền điện tử trên các nền tảng như Cuộc cách mạng Bitcoin.
Tuy nhiên, cốt lõi của mật mã là về việc loại bỏ người trung gian, điều mà DeFi đã chứng minh rõ ràng, Jones nói. Nó nói thêm rằng FATF dường như chỉ hiểu được một phần thực tế là "tiền mã hóa phát sinh từ mong muốn của một số người, không phải để lách thẩm quyền, vi phạm pháp luật hoặc tạo điều kiện cho rửa tiền, mà là để loại bỏ các bên trung gian, để loại bỏ tài chính truyền thống ”.
Chỉ dành cho thành viên
Ngày thứ hai của Hội nghị thượng đỉnh V20, vốn chỉ dành riêng cho các thành viên, đã được lắng nghe bởi một số đại diện của các nền tảng DeFi lớn. Jones nói: “FATF cần tăng gấp đôi sự tham gia của mình với tất cả người chơi, bao gồm cả các nhà phát triển phần mềm DeFi và người dùng bên ngoài thế giới tiền điện tử công nghiệp hóa.
"Tương tự như vậy, ngành công nghiệp cần hợp tác chặt chẽ hơn để nói chung một tiếng nói và tăng cường sự tham gia của mình với FATF và các cơ quan quản lý." Jones sau đó đề xuất rằng các cuộc họp để nói chuyện với FATF diễn ra thường xuyên hơn, hàng tháng thay vì hàng quý.
FATF ma sát
Malcolm Wright, giám đốc AML tại Global Digital Finance, nhấn mạnh các lĩnh vực mà các tiêu chuẩn có thể giúp loại bỏ các điểm khó khăn, bao gồm chia sẻ danh bạ và lưu trữ dữ liệu khách hàng.
“Một số giải pháp đang hoạt động trên tìm kiếm thư mục hoặc VASP,” Wright nói. “Một tiêu chuẩn khác có thể là tiêu chuẩn bảo mật để lưu trữ dữ liệu, chẳng hạn như cách nó được bảo vệ và giữ riêng biệt. Hơn nữa, chúng ta không được bỏ qua yêu cầu lọc thông tin để có các biện pháp trừng phạt, mặc dù một tiêu chuẩn có thể sẽ không cần thiết ”.
Bỏ qua các chi tiết trong vũ trụ VASP của FATF - vốn khá giới hạn trong không gian được gọi là “tiền điện tử công nghiệp hóa” - con voi trong phòng vẫn là những gì xảy ra với ví riêng hoặc không được lưu trữ.
Điều này thường được các nhà quản lý coi là một loại lợi ích cho các hoạt động bất hợp pháp nhưng, như đã nói trước đó, nó là một nguyên tắc cơ bản của mật mã, cũng như một cách cần thiết để tránh các vụ hack để trao đổi thường xuyên lặp lại. Dave Jevans, Giám đốc điều hành của CipherTrace cho biết: “Trong vài năm tới, có rất nhiều vấn đề đơn giản là rất lớn cần giải quyết trên các ví cá nhân không an toàn.
