trên tiền điện tử
Phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo V20 hôm thứ Hai, Carole House, chuyên gia chính sách công nghệ và mạng mới nổi tại Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN), cho biết bọn tội phạm đang thực hiện thanh toán xuyên biên giới bằng cách sử dụng số lượng tiền điện tử nhỏ hơn thông qua các nền tảng như Hệ thống bitcoin – do đó FinCEN đề xuất hạ thấp ngưỡng cho "Quy tắc du lịch".
Đề xuất sửa đổi từ FinCEN
Theo thay đổi quy tắc được đề xuất được đệ trình vào tháng trước, FinCEN và Cục Dự trữ Liên bang muốn thay đổi ngưỡng mà các ngân hàng phải thu thập và lưu trữ thông tin về chuyển tiền, giảm chúng từ 3.000 đô la xuống còn 250 đô la cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào – bằng tiền điện tử hoặc tiền pháp định – đi ra ngoài Hoa Kỳ.
House cho biết đây là một phần trong kế hoạch mở rộng tổng thể thời hạn và việc hạ thấp ngưỡng báo cáo đối với các giao dịch quốc tế sẽ giúp ích cho cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan an ninh quốc gia khác. House nói với các đại biểu V20: “Tội phạm sử dụng các giao dịch chuyển giá trị nhỏ hơn và tiền ảo để tạo điều kiện tài trợ cho khủng bố, buôn bán ma túy và các hoạt động bất hợp pháp khác, chẳng hạn như tội phạm mạng”.
Những lời chỉ trích đầu tiên
Quy tắc Du lịch nhằm mục đích ngăn chặn hoạt động rửa tiền bằng cách xác định người gửi và người thụ hưởng của một giao dịch trong đó số tiền vượt quá một ngưỡng nhất định được chuyển.
Áp dụng quy tắc này cho tiền điện tử là một thách thức được Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) phối hợp với các cơ quan quản lý địa phương và ngành tài sản kỹ thuật số giải quyết.
Theo phân tích của FinCEN, trong số 2.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ được nộp từ năm 2016 đến năm 2019, giá trị đồng đô la trung bình và trung bình lần lượt là 509 USD và 255 USD. Gần như tất cả các giao dịch đều bắt đầu hoặc kết thúc bên ngoài Hoa Kỳ.
Coin Center đặt câu hỏi về những thay đổi trong ngưỡng Quy tắc Du lịch do thiếu phân tích chi phí-lợi ích đầy đủ. Ông nói rằng phân tích đó không chỉ xem xét chi phí trực tiếp đối với các thực thể được quản lý mà còn cả chi phí đối với các cá nhân và xã hội.
Nỗi lo của doanh nghiệp vừa và nhỏ
Nói chung, các doanh nghiệp vừa và nhỏ đã bày tỏ mối lo ngại đáng kể về chi phí tuân thủ, đặc biệt là khi đề cập đến những vấn đề như Quy tắc đi lại, được đưa ra tại phần Hỏi đáp V20.
Đề cập đến chi phí tuân thủ, Thư ký điều hành FATF David Lewis nói với các đại biểu V20 rằng chi phí của việc không tuân thủ còn lớn hơn nhiều.
“Bạn có thể nói, cái giá phải trả của việc không tuân thủ sẽ chỉ mang lại lợi ích ngắn hạn và sẽ rất thiển cận đối với những công ty muốn tiếp tục hoạt động trong lĩnh vực này và không muốn mang tiếng xấu cho ngành của mình”. Hause của FinCEN kêu gọi những người trong ngành tiếp cận với các cơ quan quản lý, nói rằng họ sẵn sàng chào đón những người đổi mới trong làn sóng tài chính phi tập trung (DeFi) gần đây.
