Theo công ty phân tích blockchain Elliptic, các quy tắc do Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất yêu cầu người dùng tuân thủ các yêu cầu của KYC khi gửi tài sản kỹ thuật số đến ví cá nhân có thể tỏ ra không hiệu quả.
Trong phân tích về dự luật mới của FinCEN, Elliptic cho biết luật này có thể "có tác động tiêu cực" đến hiệu quả của luật AML / CFT (AML / CFT) hiện hành.
Vào đầu tháng 3.000, Bộ Ngân khố đã đưa ra thông báo trước về quy định được đề xuất trong đó quy định rằng người dùng các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung muốn chuyển số tiền nắm giữ của họ sang ví riêng của họ hoặc của người khác, phải cung cấp thông tin. thông tin cá nhân chi tiết cho các giao dịch lớn hơn $ 10.000. Các sàn giao dịch cũng sẽ được yêu cầu báo cáo các giao dịch đơn lẻ hoặc nhóm lên đến hơn XNUMX đô la, trong khi hiện nay các nền tảng như Cuộc cách mạng Bitcoin họ không bắt buộc phải làm như vậy.
Một luật gây tranh cãi
Theo thông báo của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), công chúng sẽ có cho đến ngày 4 tháng 2021 năm XNUMX để đưa ra bình luận hoặc phản hồi về dự luật mới. Trong phân tích của mình, Elliptic cho biết luật này phóng đại các rủi ro do ví không lưu trữ gây ra vì các giao dịch liên quan đến tiền điện tử có thể được theo dõi bằng cách phân tích sổ cái blockchain liên quan.
Những phân tích như vậy đã được cơ quan thực thi pháp luật sử dụng để theo dõi hoạt động tội phạm, và do đó, theo Elliptic, các quy tắc mới sẽ chỉ thêm chi phí tài liệu cho thông tin có thể được truy cập bằng các phương tiện hiện có.
Các quy tắc được đề xuất cũng đã được chấp nhận bởi những lời từ chối được đồng ý ngay cả trước khi chúng được phát hành. Các chuyên gia quản lý đã chỉ ra rằng các quy tắc có thể gây ra hậu quả rộng rãi, bao gồm các vấn đề có thể phát sinh đối với các dự án tài chính phi tập trung (DeFi).
Một số lo ngại được đưa ra về luật này cũng liên quan đến cách nó không xác định rõ ràng các thuật ngữ như ví không được lưu trữ hoặc với những chỉ dẫn mơ hồ về việc liệu các tổ chức tài chính có nên thu thập thông tin đó từ các đối tác hay không.
Yêu cầu của Elliptic đối với Bộ Ngân khố
Dữ liệu mà Elliptic trích dẫn trong phân tích của mình cho thấy rằng ít hơn 10% quỹ bất hợp pháp vẫn nằm trong danh mục đầu tư không được lưu trữ và phần lớn trong số đó "đơn giản là không hoạt động".
Elliptic lưu ý rằng vì ngay cả những kẻ xấu cũng hoàn toàn phụ thuộc vào khả năng kiếm tiền và chuyển đổi tiền điện tử thành fiat, nên thông tin về những khoản tiền đó được chia sẻ với FinCEN bằng cách sử dụng Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) và do đó các quy tắc mới sẽ đơn giản bổ sung thêm công việc. việc soạn thảo và lưu trữ tài liệu.
Elliptic cũng cho biết khoảng thời gian 15 ngày để bình luận về luật này do Kho bạc áp đặt là "ngắn một cách vô lý" và yêu cầu bộ gia hạn thời hạn lên 90 ngày.
Lập luận rằng các yêu cầu được đề xuất không tương xứng với tiền mặt vật chất, Elliptic cho biết các quy tắc "sẽ áp dụng mức thuế vô lý" đối với sự đổi mới tài chính. Trong các khuyến nghị của mình với FinCEN, công ty cũng lập luận rằng các quy tắc đề xuất cho các yêu cầu đăng ký đối tác nên được loại bỏ.
