Trong báo cáo được công bố vào đầu tháng này, công ty phân tích CipherTrace phát hiện ra rằng các máy ATM bitcoin thường được sử dụng để gửi tiền đến các "sàn giao dịch rủi ro cao" - các sàn giao dịch mà công ty coi là được biết đến là tạo điều kiện cho hoạt động tội phạm và rửa tiền. tiền bạc.
"Tỷ lệ tiền được gửi đến các sàn giao dịch rủi ro cao bởi các BATM của Hoa Kỳ [máy ATM bitcoin] đã tăng trưởng theo cấp số nhân, tăng gấp đôi mỗi năm kể từ năm 2017." đọc báo cáo. Trong khi khoảng 2017% giao dịch của Hoa Kỳ đến các sàn giao dịch rủi ro cao trong năm 2, con số đó hiện là gần 8%.
"Máy ATM Bitcoin có lẽ là mục tiêu quản lý chính tiếp theo"
Máy ATM bitcoin cho phép mọi người mua và bán bitcoin và các loại tiền điện tử khác trực tiếp với sàn giao dịch, sử dụng thẻ ngân hàng hoặc thậm chí tiền mặt. Về cơ bản, người dùng không nhất thiết phải có ví kỹ thuật số, máy tự tạo ra chúng, cung cấp cho người dùng các bản in địa chỉ ví và khóa riêng.
CipherTrace cũng chỉ ra rằng phần lớn các giao dịch ATM bitcoin của Hoa Kỳ vào năm 2019, khoảng 88%, đã gửi tiền đến các điểm đến ở nước ngoài. Báo cáo dự đoán: “Các máy ATM Bitcoin có thể là mục tiêu quản lý chính tiếp theo.
Điều này trùng hợp với sự bùng nổ về số lượng máy ATM bitcoin mới sắp tung ra thị trường. Trên toàn cầu, số lượng máy nhiều hơn năm ngoái khoảng 60%, theo Coin ATM Radar. Một sự thật thú vị khác là tỷ lệ cài đặt đã tăng gấp đôi kể từ đầu năm 2020.
Vẫn còn rất nhiều việc phải làm
Các nhà khai thác máy ATM Bitcoin khẳng định họ đang làm mọi thứ có thể để tuân theo các quy định. Dịch vụ ATM ở Hoa Kỳ phải đăng ký với Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) với tư cách là một doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ và phải lưu giữ hồ sơ các giao dịch của họ, tuân theo các giao thức biết khách hàng (KYC) và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho cơ quan chức năng.
Nhưng có một số người trốn tránh các quy tắc nói trên. Vào tháng 2019 năm 25, một nhà giao dịch bitcoin 25 tuổi ở Los Angeles đã nhận tội không đăng ký hoạt động kinh doanh máy ATM bitcoin của mình với FinCEN và rửa số tiền lên tới XNUMX triệu đô la cho tội phạm, bao gồm cả những kẻ buôn bán ma túy.
Ngoài ra, năm ngoái, cảnh sát Tây Ban Nha báo cáo rằng một băng nhóm tội phạm địa phương liên quan đến buôn bán ma túy quốc tế đã vượt qua kiểm soát AML của châu Âu một cách hiệu quả bằng cách rửa tiền mặt thông qua hai máy ATM bitcoin và sử dụng mật mã "sạch" để thanh toán cho các nhà cung cấp. Cô-lôm-bi-a.
Tom Robinson, đồng sáng lập và nhà khoa học chính của công ty phân tích Elliptic, cho biết hướng dẫn FATF mới có tên "Quy tắc du lịch" đã được phê duyệt vào năm ngoái chỉ ra rằng các yêu cầu AML / KYC nghiêm ngặt hơn hiện đang được thực hiện trên tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử trong thế giới.
Mặc dù vậy, Robinson vẫn tỏ ra lo ngại về cách áp dụng quy tắc này cho các máy ATM bitcoin. Ông nói: “Tình hình chắc chắn đang được cải thiện, nhưng sẽ mất một thời gian để đảm bảo rằng các biện pháp này được áp dụng trên toàn cầu.
