Vào thứ Ba, Ủy ban Châu Âu đã tiết lộ một đề xuất cấm sử dụng "ví tiền điện tử ẩn danh" như một phần của cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Các quy định về chống rửa tiền và chống tội phạm
Ủy ban cho biết đề xuất sẽ mở rộng các quy tắc của EU chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML / CFT) đối với lĩnh vực tiền điện tử, bởi vì "chỉ một số danh mục nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử nhất định" hiện đang chịu sự điều chỉnh của chúng.
Ủy ban Châu Âu cho biết: "Các sửa đổi ngày hôm nay sẽ đảm bảo truy xuất đầy đủ các giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, và sẽ cho phép ngăn chặn và phát hiện việc sử dụng chúng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố".
Thông báo này được đưa ra ngay sau khi cảnh sát Anh thông báo thu giữ số tiền mã hóa trị giá khoảng 408 triệu USD như một phần của cuộc điều tra rửa tiền đang diễn ra. Có thể có các hoạt động tương tự ở EU và các khu vực khác.
Thông tin thêm về những thay đổi có sẵn trong bản sửa đổi mới nhất của Quy định 2015/847 / EU. Nhiều thay đổi chỉ đơn giản là tham chiếu cụ thể đến tài sản mật mã trong các quy định hiện hành mà không cần áp dụng các thay đổi khác.
Ít ẩn danh hơn cho chủ sở hữu ví tiền điện tử?
Tuy nhiên, có một số bổ sung đáng chú ý, chẳng hạn như yêu cầu "các phương tiện khác để đảm bảo rằng việc chuyển tiền điện tử có thể được xác định riêng lẻ và số nhận dạng địa chỉ người gửi và người nhận thanh toán được ghi lại trên sổ cái phân tán" đối với các giao dịch không có số và định danh tài khoản thanh toán truyền thống.
Đánh giá cũng cho biết rằng “các yêu cầu của quy định này nên áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử bất cứ khi nào giao dịch của họ […] liên quan đến chuyển khoản ngân hàng truyền thống hoặc chuyển giao tài sản tiền điện tử liên quan đến nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử”.
Các yêu cầu này bao gồm những điều sau:
"Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử của người khởi tạo phải đảm bảo rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử đi kèm với tên của người chuyển, số tài khoản của người chuyển, nếu tài khoản đó tồn tại và được sử dụng để xử lý giao dịch và địa chỉ của người chuyển, tài liệu cá nhân chính thức số, mã số khách hàng hoặc ngày và nơi sinh. Ngoài ra, nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử của người khởi tạo cũng phải đảm bảo rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử đi kèm với tên của người thụ hưởng và số tài khoản của người thụ hưởng, nếu tài khoản đó tồn tại và được sử dụng để xử lý giao dịch. "
Các yêu cầu tương tự đã được đưa ra cho nhà cung cấp dịch vụ của người thụ hưởng, nhưng theo hướng ngược lại. (Có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ đó được yêu cầu đảm bảo rằng tất cả các thông tin liên quan đã được cung cấp bởi nhà cung cấp dịch vụ của bên chuyển.)
BBC đưa tin, đề xuất này cần được các nước thành viên EU và Nghị viện châu Âu thông qua trước khi có thể trở thành luật. Theo báo cáo, quá trình này có thể mất tới hai năm, giúp mọi người có một khoảng thời gian để chuẩn bị cho những thay đổi. Và bạn nghĩ gì về đề xuất này của EU? Cho chúng tôi biết trong phần ý kiến dưới đây.
