Luật sư người Chile Carolina Veas cho biết các ngân hàng cần phải hiện đại hóa và thích ứng với các công nghệ mới, cũng như các quy định. Tại hội nghị Đại học Bách khoa Santiago, chuyên gia pháp lý đã nói về vai trò của các ngân hàng và sàn giao dịch bitcoin (báo giá BTC) và tiền điện tử trong phòng chống rửa tiền.
Vấn đề này, rửa tiền, đã gây ra các tranh chấp và tranh luận thương mại đáng kể trong hệ sinh thái tiền điện tử của Chile. Từ năm 2014 đến năm 2018, các sàn giao dịch như Buda.com, Crypto Market và Orionx đều đã đóng tài khoản ngân hàng của họ.
Chuyên gia Carolina Veas, một chuyên gia từ công ty luật CMS Carey y Allende Chile, đã nói về vấn đề này và hậu quả của nó trong bài thuyết trình của cô ấy tại Đại học Bách khoa Santiago. Đây là sự kiện quy tụ cộng đồng Ethereum tại thủ đô Chile vào thứ Sáu ngày 23 tháng XNUMX.
Các sở giao dịch chứng khoán là đối thủ tiềm tàng của các ngân hàng trên thị trường đầu tư, tín dụng và kiều hối quốc tế, luật sư giải thích. Trong bối cảnh đó, 10 ngân hàng trong nước đã đưa ra quyết định "độc lập, nhưng nói chung", ông nói.
Các thực thể này cung cấp 99% tài khoản vãng lai cho các pháp nhân ở Chile, vì vậy tầm quan trọng của họ trong lĩnh vực kinh tế và tài chính là hiển nhiên. Tất nhiên, chúng cũng rất cần thiết cho các sàn giao dịch, hiện đã được phép hoạt động bằng tài khoản ngân hàng.
Các ngân hàng đã thúc đẩy việc đóng cửa các tài khoản giao dịch với thực tế là các sàn giao dịch, bằng cách kết nối với người dùng tiền điện tử, có thể kết nối họ với những người đang cố gắng rửa tiền.
Quy định không được loại trừ thương mại
Tuy nhiên, theo Luật sư Veas, các ngân hàng đã bỏ qua thực tế rằng các chính sách về khách hàng của bạn (KYC) của sàn giao dịch là một vũ khí có lợi cho họ trong cuộc chiến chống tội phạm này.
“Tại sao một luật tìm cách ngăn chặn rửa tiền lại loại trừ các sàn giao dịch và thích tiền điện tử được trao đổi trong các giao dịch P2P (ngang hàng)?” Ông hỏi. "Nó không có ý nghĩa," ông nói thêm.
Người giải thích tình huống này là Nhóm Hành động Tài chính Quốc tế (FATF), đã khuyến nghị các ngân hàng không thực hiện các biện pháp giảm giá (loại bỏ toàn bộ rủi ro, chẳng hạn như biện pháp đóng tài khoản hối đoái) mà nên "quản lý" chúng.
Nếu các ngân hàng cắt đứt giao dịch với các sàn giao dịch chứng khoán tại gốc rễ, FATF sẽ mất quyền truy cập vào nhiều thông tin có giá trị về các giao dịch diễn ra trên các nền tảng này. Như đã báo cáo trước đây, tổ chức quốc tế đang gây áp lực ngày càng tăng đối với các sàn giao dịch để áp dụng quy tắc đi lại vào hoạt động của họ.
Các ngân hàng cần hợp tác với các công ty tiền điện tử
Carolina Veas kết luận rằng các ngân hàng không được phản đối những công nghệ mới này là bitcoin (BTC) và các loại tiền điện tử khác, mà phải "hiện đại hóa và thích ứng". Ngay cả tiền điện tử và blockchain cuối cùng cũng sẽ phải làm điều này, bởi vì "trong tương lai chúng cũng sẽ phải đối mặt với các công nghệ đột phá khác".
"Có những ngân hàng sẵn sàng mở cửa và có quan hệ với lĩnh vực tiền điện tử, ngay cả khi chúng rất ít", chuyên gia nói rõ. “Sự thay đổi công nghệ đang diễn ra và đó là một thực tế. Một số ngân hàng đã hiểu điều này, ”ông nói thêm.
Về phần mình, các ngân hàng đang yêu cầu một sân chơi bình đẳng, ông giải thích. Cũng giống như các đơn vị này có nghĩa vụ thông báo cho cơ quan thuế về các giao dịch đáng ngờ của khách hàng, họ muốn các sàn giao dịch có nghĩa vụ tương tự. Carolina Veas nói: “Đó là điều cần thiết cho cuộc thảo luận.
