Hàn Quốc tiến lên mặt trận tiền điện tử, nhờ các đề xuất mới của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hàn Quốc (FSC) dự định ban hành các sửa đổi đối với các luật hiện hành khiến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước bắt buộc phải báo cáo tên người dùng của họ.
Các biện pháp mới nghiêm ngặt hơn
Theo thông cáo báo chí của FSC vào tuần trước, ủy ban đã đưa ra đề xuất cập nhật luật quản lý quyền riêng tư của công dân Hàn Quốc trong các giao dịch tài chính, thắt chặt các thông số về báo cáo dữ liệu và sử dụng thông tin cho mục đích. để giúp ngăn chặn rửa tiền.
Luật định nghĩa VASP là “các nhân vật doanh nghiệp tham gia vào việc mua bán tài sản kỹ thuật số và trao đổi giữa các tài sản kỹ thuật số”, cũng như người giám sát, nhà cung cấp dịch vụ ví kỹ thuật số và các tổ chức trung gian.
Những thay đổi như vậy do ủy ban thực hiện có nghĩa là các VASP sẽ phải sử dụng tài khoản đã đăng ký tên thật trong các giao dịch tài chính của họ với khách hàng. Các biện pháp bổ sung yêu cầu các VASP phải mở tài khoản bằng tên thật với các tổ chức tài chính, giữ tiền gửi của khách hàng tách biệt với tiền gửi của họ và có được chứng nhận bảo mật dữ liệu từ Cơ quan An ninh Thông tin Hàn Quốc.
Hơn nữa, VASP phải không bị phạt hoặc các hình thức trừng phạt khác trong năm năm trước đó và phải “quản lý” hồ sơ giao dịch của khách hàng. Việc đánh giá rủi ro rửa tiền liên quan đến VASP của các tổ chức tài chính cũng sẽ được yêu cầu.
Không chỉ tiền điện tử trong mục tiêu của cơ quan quản lý
Nhưng các tài sản ảo như tiền điện tử, có thể được giao dịch bằng phần mềm dễ sử dụng như Cuộc cách mạng Bitcoin, không phải là tài sản duy nhất được nhắm mục tiêu: cơ quan quản lý cũng nhằm mục đích thay đổi các quy định liên quan đến mã thông báo kỹ thuật số không thể đổi thành tiền tệ fiat, tiền điện tử, cổ phiếu đã đăng ký điện tử, tiền giấy, hàng hóa và hơn thế nữa.
Hiện tại, có vẻ như thẻ trả trước, thẻ quà tặng và trái phiếu điện tử được loại trừ khỏi nhóm tài sản ảo. Tháng 200 năm ngoái, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), cơ quan giám sát liên chính phủ về rửa tiền, đã đưa ra khuyến nghị rằng hơn XNUMX cơ quan quản lý thành viên nên lập hồ sơ người dùng tiền điện tử để phát hiện tốt hơn hoạt động tội phạm.
Mùa hè năm ngoái, FATF cũng đã thiết lập các tiêu chuẩn quy định, bao gồm quy tắc đi lại, quy định rằng các VASP phải truyền thông tin về các giao dịch trên ngưỡng giá trị được xác định trước cho các cơ quan quản lý chịu trách nhiệm về quyền tài phán.
Cơ quan quản lý cho biết đề xuất của FSC được đưa ra nhằm áp đặt các yêu cầu chống rửa tiền đối với VASP theo các khuyến nghị của FATF và không nhằm mục đích áp dụng tài sản ảo trong các chế độ quản lý tài chính. FSC đã thông báo rằng họ có kế hoạch áp dụng những thay đổi trong luật bắt đầu từ ngày 25 tháng 2021 năm XNUMX.
