trên tiền điện tử
Sau khi nhận được gấp 100 lần khoản đầu tư ban đầu của cô ấy, Ngân hàng Hapoalim từ chối gửi 320 đô la lợi nhuận mà Esther Freeman kiếm được từ khoản đầu tư BTC của mình, với lý do rằng cô ấy đã sử dụng tiền để trở thành HODLer.
Esther Freeman, người về hưu người Israel, được cho là đã chuyển đổi khoản đầu tư 10.000 ILS vào Bitcoin, trị giá khoảng 3 USD vào thời điểm đó, thành 1.000.000 ILS (khoảng 324 USD) trong XNUMX năm. Tuy nhiên, Hapoalim Bank, một trong những ngân hàng lớn nhất nước này, phủ nhận việc nhận lợi nhuận vì nguồn đầu tư ban đầu có thể có mối liên hệ với các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Tiền mặt là vấn đề
Vào năm 2013, một công dân Israel 69 tuổi đã nghỉ hưu, Esther Freeman, quyết định tham gia thị trường tiền điện tử bằng cách đầu tư khoảng 3.240 đô la. Mặc dù đã 69 tuổi, nhưng người về hưu cho biết bà vẫn còn "trẻ về tinh thần" và những người thân trẻ hơn của bà chủ yếu ảnh hưởng đến quyết định của bà:
“Tôi đã lắng nghe con trai và các cháu của tôi, những đứa trẻ nhỏ, và tôi nói sẽ thử một lần. Không có bất kỳ kiến thức nào về chủ đề này, trong sự ngây thơ thực sự của một công dân bình thường. Tôi chưa bao giờ nghĩ 10.000 NIS sẽ trở thành gần 1 triệu NIS ”.
Mặc dù Freeman đã nhân khoản đầu tư của mình lên 100 lần, nhưng Ngân hàng Hapoalim đã từ chối gửi số tiền đã chuyển từ nền tảng tiền điện tử FIAT mà nó đã sử dụng trong khi khoản tiền gửi ban đầu nhiều năm trước được thực hiện bằng tiền mặt.
Do đó, nguồn quỹ có thể liên quan đến "rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố", ngân hàng giải thích. Ngoài ra, tổ chức này đã vạch ra một số mặt tối khét tiếng của ngành tài sản kỹ thuật số mà các ngân hàng thường cung cấp:
"Các đặc điểm của tiền ảo (tức là tiền kỹ thuật số) cho phép chúng được chuyển một cách ẩn danh và không bị giám sát, thường bỏ qua nhu cầu sử dụng các yếu tố tài chính áp dụng cho chế độ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố."
Các luật sư vào hiện trường
Để có cơ hội kiếm được tiền tốt hơn, Freeman đã chỉ định Shaul Zioni làm luật sư của mình và đệ đơn kiện ngân hàng. Người về hưu cho biết bà là một khách hàng trung thành của ngân hàng trong những năm qua và cần tiền để giúp một trong những đứa con của mình:
“Ngân hàng biết hạnh kiểm của tôi. Tôi không có tiền ở bất kỳ nơi nào khác, chỉ có ở Ngân hàng Hapoalim. Họ biết tôi không rửa tiền hay kinh doanh bên ngoài ngân hàng. Tôi đã nghỉ hưu. Cả bốn đứa con của tôi đều có tài khoản ngân hàng. Số tiền tôi cần để giúp một trong những đứa con của tôi mua một căn hộ chung cư ”.
Luật sư của Freeman, Shaul Zioni, cũng lên tiếng về vấn đề này. Ông lưu ý rằng khách hàng của mình muốn tòa án tuyên bố nguồn gốc của số tiền đầu tư vào bitcoin nó "được biết đến, rõ ràng và được hỗ trợ bởi các tài liệu tham khảo". Trong nhiều năm, Freeman đã giữ Bitcoin của mình trong các ví kỹ thuật số khác nhau, trong đó không có giao dịch nào được thực hiện nữa, Zioni nói thêm.
Sau đó, tòa án đã phán quyết rằng tổ chức tài chính không nên giới hạn hoạt động tài khoản đối với khách hàng của mình chỉ vì chúng được liên kết với các loại tiền kỹ thuật số. Ngân hàng Hapoalim đã tiếp nhận vụ việc và hứa sẽ nghiên cứu chi tiết và "trả lời theo cách thông thường".
Israel muốn coi tài sản tiền điện tử như ngân hàng
Do những rủi ro khi sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các hoạt động tội phạm, các nhà chức trách Israel gần đây đã lên kế hoạch thực thi các quy tắc ngân hàng chống khủng bố.
Hiện tại, chính phủ đã phải dành nguồn lực đáng kể để phát hiện ra gian lận trong các lĩnh vực mà các công ty không được yêu cầu báo cáo tất cả các giao dịch tài chính. Nếu chính sách mới có hiệu lực, tất cả các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử sẽ phải gửi báo cáo như ngân hàng.
Các quy tắc mới cũng sẽ mang lại lợi ích cho các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số nhỏ vì báo cáo hứa hẹn có thể truy cập và hiện đại hóa. Do đó, các công ty như vậy có thể cung cấp sự tin tưởng hơn vào tính bảo mật của các dịch vụ của họ.
