على التشفير
يبدو أن الشائعات الأخيرة حول تنظيم الولايات المتحدة لمحافظ التشفير الخاصة والمستضافة ذاتيًا لها أسس جيدة. على سبيل المثال ، يبدو أن الاقتراح الذي قدمته السلطات الأمريكية الشهر الماضي لخفض عتبة مكافحة غسل الأموال (AML) للمعاملات عبر الحدود يدعم الفرضية القائلة بأن وزير الخزانة المنتهية ولايته ستيفن منوشين يدرس بسرعة قواعد جديدة بشأن منتجات التشفير.
التعديل المقترح من شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) والاحتياطي الفيدرالي من شأنه أن يخفض عتبة 3.000 دولار إلى 250 دولارًا للامتثال لمكافحة غسل الأموال لأي تحويل - عملة مشفرة أو فيات (اكتشف كيف شراء Bitcoins في مناقشتنا) خارج الولايات المتحدة.
لا تُقارن مخاوف خصوصية المستخدم بشأن هذا التغيير المقترح بالمخاوف التي أثارتها تغريدات الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase Brian Armstrong حول التهديد الذي تتعرض له المحافظ ذاتية الاستضافة ، وهو مبدأ أساسي من مبادئ التشفير.
محفظة تشفير ذاتية الاستضافة
من المهم أن تكون واضحًا بشأن ما يعنيه المنظمون على الأرجح عندما يتحدثون عن المحافظ غير المستضافة أو المستضافة ذاتيًا وكيف يرتبط ذلك بتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
يتضمن ذلك بناء جسر امتثال بين المحافظ التي يستضيفها مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) ومحفظة خاصة أو غير مستضافة. هناك نقطة أخرى يجب ملاحظتها وهي أن الولايات المتحدة ، إذا كانت ستسن لائحة بشأن المحافظ ذاتية الاستضافة ، فلن تكون الدولة الأولى التي تفعل ذلك.
في سويسرا ، قدمت هيئة الإشراف على السوق المالية (FINMA) إرشادات جديدة في يناير 2020 تتطلب من البورصات تنفيذ متطلبات قاعدة السفر على المعاملات التي تزيد عن 1.000 دولار ، حيث يجب إثبات ملكية المحافظ غير المضمونة.
ماذا تعتقد مجموعة العمل المالي
قال مالكولم رايت ، رئيس المجلس الاستشاري لـ مجموعة التجارة العالمية العالمية للتمويل الرقمي.
وفي الوقت نفسه ، كانت الولايات المتحدة منذ فترة طويلة واحدة من أوائل الدول التي اعتمدت تشريعات خاصة بالعملات المشفرة والتي قدمت خطوات حاسمة لنضج الصناعة. أشارت أقسام المراجعة التي استمرت 12 شهرًا والتي قدمتها مجموعة العمل المالي هذا الصيف إلى المسار الذي يجب اتباعه فيما يتعلق بالمحافظ غير المستضافة.
حظر العملات المشفرة
باختصار ، قال سيان جونز ، شريك XReg Consulting والقوة الدافعة وراء معيار المراسلة المتوافق مع FATF للعملات المشفرة ، إن الشائعات التنظيمية الأمريكية كانت "معقولة تمامًا".
وقال جونز "معظم القواعد تقودها الولايات المتحدة التي تضغط بشدة من أجل نظام صارم إلى حد ما." شدد جونز على الفوارق اللغوية التي تشير بموجبها مجموعة العمل المالي إلى "المحافظ غير المستضافة" ، بينما يطلق عليها كل فرد في الصناعة "محافظ ذاتية الاستضافة".
قال جونز: "أعتقد أن هذا في حد ذاته نقطة منبهة". "السياسيون يرون أن المحفظة غير المستضافة غير خاضعة للرقابة أو غير منظمة ؛ يرى الناس في الصناعة أن الأمر يتعلق بضبط النفس ، وبالتالي أمر مختلف تمامًا ".
