قدمت Wirecard أكثر من 155 مليون يورو في شكل قروض وهمية حتى أثناء التحقيق ، حسب صحيفة Financial Times.
احتيال المستثمر المتعمد
حتى أثناء التحقيق ، استمرت شركة الدفع Wirecard ، التي خدمت العديد من بطاقات الخصم المشفرة ، في توزيع النقود بإستراتيجية من شأنها تدمير الشركة. جاء ذلك وفقًا لتفاصيل جديدة نشرتها صحيفة فاينانشيال تايمز ، والتي وجدت أنه تم دفع حوالي 155 مليون يورو كقروض غير مضمونة في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2020.
وفقًا لجدول زمني قدمته Financial Times ، كانت شركة التدقيق العالمية KPMG تحقق في Wirecard منذ أكتوبر 2019. وفحص التحقيق الفرضية القائلة بأن المديرين التنفيذيين لـ Wirecard كانوا يخدعون عمداً المستثمرين الشركة ، مما تسبب في انهيار مذهل أثبت أنه يمثل نكسة كبيرة لشركات الأصول الرقمية التي تعتزم العمل مع Wirecard لتوفير بطاقات خصم مشفرة تشبه Visa.
كانت Wirecard محل تركيز تحقيق Financial Times في وقت مبكر من عام 2015 وبدأت التحقيقات الداخلية في مكاتب Wirecard في سنغافورة في مارس 2018. وبلغت أسهم Wirecard ذروتها في أغسطس 2018.
شهد العامان التاليان العديد من عمليات ضخ رأس المال وزيادة التدقيق من قبل المنظمين والمراجعين ، حتى اعترفت Wirecard في يونيو 2020 بفقد أكثر من ملياري دولار تم تسجيلها في الميزانية العمومية للشركة.
قروض للشركات المشبوهة
تشير الوثائق التي تلقتها صحيفة فاينانشيال تايمز إلى أن القروض في أوائل عام 2020 تضمنت أكثر من 115 مليون دولار تم دفعها لشركة Ocap ، وهي شركة غامضة مقرها سنغافورة والتي فشلت بالفعل في سداد قروض Wirecard السابقة بحلول نهاية عام 2019.
كان أوكاب يديره سابقًا مدير تنفيذي سابق في Wirecard ، شغلت زوجته منصبًا رفيعًا في الشركة عندما تم تمديد قروض 2020. تسبب انهيار Wirecard في حدوث مشكلات لعملاء شركات بطاقات الخصم المشفرة TenX و Crypto.com في المملكة المتحدة والبر الرئيسي لأوروبا ، مما ألحق الضرر بهم اقتصاديًا.
تمت استعادة الخدمة لبعض العملاء عندما تم مسح Wirecard لاستئناف العمل المنظم بعد عدة أيام. ووجدت فاينانشيال تايمز أن Wirecard أقرضت أيضًا أكثر من 45 مليون دولار لشركة ثانية مقرها سنغافورة ، هي Ruprecht Services.
سيتم تقديم القروض كدفعات مسبقة لشركاء صناعة معالجة مدفوعات البطاقات الذين استعانوا بـ Wirecard بمصادر خارجية للعمل خارج نطاق اختصاصها المالي.
بحلول آذار (مارس) 2020 ، تم إقراض أكثر من مليار دولار لشركاء في آسيا يُعتبرون شركات مشبوهة للغاية أو حتى محتالة. كان انهيار Wirecard بمثابة ضربة كبيرة لقطاع التكنولوجيا المالية الأوروبي وتسبب في خسائر لا حصر لها بالملايين للمستثمرين والعملاء.
ولكنه أيضًا بمثابة تحذير لعشاق العملات المشفرة الذين يتفاعلون مع النظام المالي التقليدي ، ويذكرنا أنه بدون التحقق ، يمكن أن يكمن الاحتيال في أماكن لا يتوقع الكثيرون العثور عليها.
